Bank-bank New York Disarankan untuk Memanfaatkan Analisis Blockchain: NYDFS

Kepala Layanan Keuangan New York Adrienne Harris mengeluarkan surat panduan pada hari Rabu yang menyarankan semua organisasi perbankan New York untuk mempertimbangkan penggunaan analitik blockchain untuk memperkuat kepatuhan dan mengelola risiko yang terkait dengan aktivitas mata uang virtual.

NYDFS Mengaitkan VCRA Sebelumnya, Panduan Analitik dalam Pemberitahuan Baru untuk Bank

Departemen Layanan Keuangan (DFS atau NYDFS) menyatakan bahwa pemberitahuan ini berlaku untuk "Institusi yang Dilindungi," termasuk bank yang disetujui negara dan cabang atau agen bank asing yang memiliki lisensi negara, dan mengarahkan mereka kepada pedoman DFS tentang analitik dan tentang mencari persetujuan sebelum melakukan aktivitas mata uang virtual yang baru atau berbeda.

DFS mengatakan bahwa meningkatnya paparan pelanggan terhadap crypto melalui hubungan perbankan membuat alat analitik berguna untuk identifikasi dan mitigasi risiko di seluruh program kepatuhan dan risiko perusahaan.

Surat tersebut mencantumkan kasus penggunaan: menyaring dompet pelanggan yang menunjukkan transaksi kripto; memverifikasi sumber dana dari penyedia layanan aset virtual; memantau aktivitas kripto untuk menilai paparan terhadap pencucian uang, pelanggaran sanksi, atau kejahatan lainnya; dan mengidentifikasi risiko yang terkait dengan pihak ketiga seperti rekanan VASP.

Ini juga menyoroti penggunaan analitik untuk membandingkan aktivitas pelanggan yang diharapkan versus yang sebenarnya, menggabungkan wawasan dari pemantauan holistik ke dalam penilaian risiko dan selera risiko, serta mengevaluasi risiko dari setiap penawaran mata uang virtual yang diusulkan.

DFS menekankan bahwa contoh-contoh tersebut tidak bersifat menyeluruh dan bahwa kontrol harus disesuaikan dengan model bisnis, operasi, dan selera risiko setiap lembaga, dengan penilaian ulang secara berkala seiring produk, jenis pelanggan, dan peserta pasar berkembang. Pedoman DFS muncul di tengah guncangan ekonomi besar yang dilakukan Trump, yang kebetulan membuka pintu untuk aset kripto dan perusahaan terkait.

Departemen tersebut mengatakan bahwa teknologi yang muncul membawa ancaman yang memerlukan analitik blockchain, dan bahwa organisasi perbankan memainkan "peran penting dalam menjaga integritas ekosistem keuangan" dengan membantu mencegah pencucian uang, pembiayaan terorisme, dan penghindaran sanksi. DFS mencatat bahwa panduan tersebut tidak membatasi hukum atau regulasi apa pun dan mengarahkan pertanyaan kepada manajer hubungan di agensi.