$XLF $SOFI

XLF, pengaturan ini sedang bearish. Alasannya adalah kekhawatiran di seluruh sektor bahwa AI dapat mengganggu alur kerja dan mengotomatisasi beberapa peran di bidang seperti perbankan, asuransi, dan pengelolaan aset. Penurunan SOFI tidak berasal dari masalah spesifik perusahaan; selain tekanan jual yang didorong oleh AI di seluruh sektor keuangan, efek dilusi dari penawaran saham SOFI sebesar $1,5 miliar pada Desember 2025 juga menciptakan tekanan. Faktor lain yang meningkatkan tekanan sektor termasuk inflasi yang sulit dikendalikan, ekspektasi bahwa pemotongan suku bunga mungkin akan tertunda, ketidakpastian perdagangan/tarif, dan rotasi dari saham pertumbuhan ke area yang lebih defensif. Jika SOFI dipandang sebagai pengganggu yang berfokus pada teknologi yang menggunakan AI dalam operasinya (Galileo, Technisys), beberapa uang yang keluar dari bank-bank tradisional mungkin akhirnya ingin ditempatkan di sini. Di sisi lain, aliran dana algoritmik biasanya beroperasi dengan logika “jual sektor”. Karena itu, ketika ada arus keluar ETF, nama-nama baik dihukum bersama dengan yang buruk, dan SOFI mungkin dihukum berdasarkan rasio keuangan sementara kekuatan teknologinya diabaikan. Jika pasar menjual Old Economy (bank) dan membeli New Economy (AI), SOFI seharusnya, secara teori, tetap berada di sisi New Economy. Tidak ada hubungan kepemilikan saham langsung antara SOFI dan XLF, tetapi ekosistem sektor yang sama menghubungkan mereka secara erat. Koneksi ini akan semakin kuat ketika SOFI masuk ke S&P 500...