Mengklaim Anak di Pajak: Tips & Aturan Pajak untuk Mengklaim Bayi Baru Lahir

H&R Block

20 Juni 2023 6 menit baca

Pertama-tama, jika Anda baru saja memiliki bayi, selamat! Menjadi orang tua adalah pengalaman yang menyenangkan dan memuaskan. Namun, ini juga datang dengan tanggung jawab baru, seperti mengklaim anak di pajak penghasilan Anda. Untungnya, ada beberapa strategi untuk memaksimalkan manfaat pajak Anda dan meminimalkan kewajiban pajak sebagai orang tua baru. Di sini, kami akan membahas apa yang perlu diperhatikan saat Anda mengajukan pajak sebagai orang tua pertama kali… Bacalah untuk mengetahui detailnya!

Langkah awal dan persyaratan tanggungan saat mengklaim bayi baru lahir

Siapa sangka bayi datang dengan dokumen dan tugas? Dalam hal pajak penghasilan, ada beberapa langkah penting yang harus diambil agar Anda memenuhi syarat untuk mengklaim mereka.

1. Ajukan Nomor Jaminan Sosial

Pertama – ajukan nomor Jaminan Sosial untuk bayi Anda. Anda akan membutuhkan nomor ini sebelum melakukan hal lain. Jika Anda melahirkan di rumah sakit konvensional, staf rumah sakit biasanya akan mendorong Anda untuk melakukannya. Anda juga dapat mengunjungi atau menghubungi Administrasi Jaminan Sosial untuk mengisi Formulir SS5, Permohonan Kartu Jaminan Sosial. Setelah mengajukan, nomor tersebut bisa memakan waktu sekitar dua minggu untuk sampai.

Terkadang, Anda mungkin tidak mendapatkan SSN anak Anda sebelum mengajukan pengembalian pajak. Jika Anda belum menerima SSN sebelum tenggat waktu pajak asli untuk musim pajak tersebut, Anda harus mengajukan perpanjangan menggunakan Formulir 4868.

2. Tentukan siapa yang dapat mengklaim bayi

Tentukan apakah bayi baru lahir Anda adalah “milik Anda untuk diklaim” dalam pajak. Ada beberapa tes untuk menentukan apakah anak Anda adalah tanggungan pajak Anda. Anak yang memenuhi syarat harus memenuhi tes tertentu: hubungan, usia, dukungan, tempat tinggal, kewarganegaraan AS, dan tes pengembalian bersama. Untuk bayi baru lahir, Anda tidak perlu khawatir tentang tes usia (di mana tanggungan Anda harus lebih muda dari Anda dan di bawah 24 tahun untuk diklaim). Selain itu, bayi Anda tidak menikah, jadi tidak ada pengembalian bersama yang perlu dipertimbangkan. Jika bayi Anda lahir di AS, mereka adalah warga negara atau penduduk AS.

Jika Anda memiliki bayi baru lahir tetapi bercerai dalam tahun pajak yang sama, ada aturan khusus yang harus diikuti untuk keperluan pajak. Ini berlaku saat Anda dan mantan pasangan mengajukan pengembalian sendiri dan ingin mengklaim bayi baru lahir sebagai tanggungan di pengembalian pajak Anda. Internal Revenue Service (IRS) umumnya menentukan siapa yang dapat mengklaim bayi baru lahir berdasarkan tempat tinggal. Orang tua yang tinggal paling lama dengan anak selama tahun pajak (orang tua yang memegang hak asuh) mengklaim mereka sebagai tanggungan. Orang tua yang memegang hak asuh dapat mengizinkan orang tua non-hak asuh untuk mengklaim anak dengan menandatangani Formulir 8332 dan menyerahkan formulir tersebut ke orang tua lain.

Aturan berbeda yang disebut “aturan pemecah seri” berlaku saat Anda tinggal bersama tetapi tidak mengajukan pengembalian sebagai Married Filing Jointly. Kemudian, orang tua yang tinggal paling lama dengan bayi dapat mengklaim bayi sebagai tanggungan. Jika Anda berdua tinggal bersama bayi selama waktu yang sama, orang tua dengan penghasilan kotor yang disesuaikan lebih tinggi dapat mengklaim bayi baru lahir sebagai anak tanggungan.

Baca selengkapnya  

Setelah bayi Anda diberikan nomor Jaminan Sosial dan memenuhi persyaratan, Anda dapat mengklaim bayi baru lahir Anda di pajak.

Jangan lewatkan langkah-langkah ini!_ Jika Anda mengklaim bayi baru lahir, tetapi tidak menyertakan nomor Jaminan Sosial (SSN) mereka di pengembalian, Anda akan kehilangan kredit dan potongan pajak penting. Benar! Sebagai tanggungan, anak Anda dapat membantu mengurangi penghasilan kena pajak Anda dan meningkatkan pengembalian pajak Anda._

Ajukan dengan H&R Block untuk mendapatkan pengembalian maksimal Anda

Ajukan secara online

Ajukan dengan profesional pajak

Perubahan status pengajuan yang mungkin terjadi

Jika Anda lajang, memiliki bayi, dan sekarang mendukung anak tersebut di rumah tempat Anda tinggal, Anda kemungkinan memenuhi syarat untuk menggunakan status pengajuan Kepala Keluarga (HOH). Status pengajuan ini memberi Anda pengurangan standar yang lebih besar dan tarif pajak yang lebih menguntungkan. Berkat bayi baru Anda, Anda mungkin membayar pajak federal yang lebih sedikit sebagai HOH dibandingkan sebagai lajang dengan penghasilan yang sama.

Jika Anda menikah, memiliki anak biasanya tidak akan mempengaruhi status pengajuan Anda.

Bayi baru dan potongan pajak

Memiliki bayi sering dikaitkan dengan kelayakan mendapatkan potongan dan manfaat pajak. Yang mungkin tidak Anda ketahui adalah bahwa aturan pajak sering berubah, sehingga jenis potongan dan jumlahnya juga bisa berubah.

Untuk tahun pajak sebelum 2018, Anda dapat mengambil pengecualian tanggungan, yang melindungi beberapa ribu dolar penghasilan Anda dari pajak. Berdasarkan undang-undang sebelumnya, Anda bisa mendapatkan pengecualian sepanjang tahun, tidak peduli kapan bayi Anda lahir atau diadopsi dalam tahun pajak tersebut.

Meskipun pengecualian tanggungan tidak tersedia untuk tahun pajak 2018-2025, ada banyak kredit dan potongan pajak lain yang dapat diambil, yang dijelaskan di sini:

1. Kredit Pajak Anak (Child Tax Credit)

Bayi sangat lucu, tetapi mereka bisa mahal.

Itulah sebabnya Anda perlu mengetahui tentang Kredit Pajak Anak, yang dapat mengurangi tagihan pajak Anda hingga $2.000 per anak yang memenuhi syarat (jika penghasilan Anda tidak terlalu tinggi). Selain itu, kredit ini sebagian dapat dikembalikan. Jadi, Anda mungkin menerima pengembalian uang bahkan jika Anda tidak berhutang pajak, dan Anda bahkan bisa mendapatkan uang kembali sebagai pengembalian. Membayar lebih sedikit pajak penghasilan bisa berarti popok berkualitas lebih baik atau mainan yang lebih bagus untuk si kecil!

2. Kredit Perawatan Anak

Jika Anda membayar individu atau organisasi yang memenuhi syarat untuk merawat anak Anda saat Anda bekerja, Anda mungkin dapat mengklaim Kredit Perawatan Anak dan Tanggungan di pengembalian pajak federal Anda. Kredit ini didasarkan pada jumlah penghasilan yang diperoleh dan dapat mencapai hingga 35% dari biaya perawatan anak yang memenuhi syarat, dengan batas biaya maksimum $3.000 untuk satu anak, dan hingga $6.000 untuk dua atau lebih anak.

Catatan: Kredit Perawatan Anak dan Tanggungan dapat berkurang jika Anda memanfaatkan manfaat perawatan tanggungan bebas pajak dari pemberi kerja Anda.

3. Potongan biaya medis

Biaya rumah sakit dan pengeluaran medis lainnya bisa bertambah saat Anda melahirkan bayi. Oleh karena itu, pertimbangkan untuk memanfaatkan potongan biaya medis jika pengeluaran Anda melebihi 7,5% dari AGI Anda.

Anda mungkin terkejut mengetahui bahwa biaya pompa ASI dan perlengkapan laktasi juga dihitung sebagai pengeluaran medis. Pengeluaran ini dapat membantu Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan potongan tersebut.

Catatan: Untuk mengklaim potongan biaya medis, Anda harus mengitemisasi potongan daripada mengklaim pengurangan standar. Jika pengeluaran medis dan lainnya tidak cukup untuk mengitemisasi, pengeluaran medis yang dibayar sendiri untuk bayi Anda dapat dibayar atau diganti melalui Akun Tabungan Kesehatan (HSA) Anda.

4. Pertimbangan pajak lain untuk orang tua

Meskipun berikut ini bukan potongan pajak, ada beberapa topik terkait pajak lain yang mungkin ingin Anda ketahui.

Anda juga dapat menerima hadiah (dalam uang atau properti) dari teman, kakek nenek, dan kerabat lain yang bebas pajak penghasilan untuk Anda dan anak Anda.

Anda dapat berpartisipasi dalam Rencana Uang Sekolah Berkualitas (QTP, juga disebut “rencana 529”). Akun berharga ini membantu Anda menabung untuk biaya pendidikan masa depan anak Anda. Meskipun tidak ada potongan pajak federal langsung, penghasilan dalam akun ini tumbuh bebas pajak, distribusi yang digunakan untuk biaya pendidikan juga bebas pajak, dan Anda mungkin mendapatkan potongan atau kredit negara bagian untuk kontribusi Anda.

Perlu dicatat bahwa _Kredit Penghasilan yang Diperoleh_ tidak memerlukan tanggungan untuk dapat diambil.

Mengajukan sebagai orang tua baru? Percayakan H&R Block untuk membantu

Menjadi orang tua baru membawa banyak perubahan dan tanggung jawab, termasuk pajak. Dengan mengikuti tips pajak yang disebutkan di atas, Anda dapat memaksimalkan kredit pajak dan meminimalkan kewajiban pajak Anda, sehingga menghemat uang hasil kerja keras Anda dalam jangka panjang.

Baik Anda memilih mengajukan melalui profesional pajak atau melalui H&R Block Online, Anda dapat yakin bahwa kami akan mendapatkan pengembalian terbesar untuk Anda.

Ketentuan dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut