Platform emas Shui Bei di Shenzhen mengalami ketidaknormalan pembayaran, memberi peringatan keras! Para ahli mendesak: tingkatkan edukasi investor dan segera terapkan pengawasan menyeluruh

Memperkuat pendidikan investor dan pengawasan menyeluruh terhadap pasar emas sangat mendesak.

Shenzhen Shui Bei, kawasan pusat perhiasan emas dan perhiasan terbesar dan paling terkenal di seluruh negeri, dikuasai oleh berbagai pedagang perhiasan kecil dan besar yang menguasai setengah pasar emas China. Baru-baru ini, sebuah platform bernama Shenzhen Jiewo Rui Jewelry Co., Ltd. (selanjutnya disebut “Jiewo Rui”) mengalami kesulitan pembayaran, yang kemudian memicu “reaksi berantai”.

Sebenarnya, kejadian serupa bukan kali pertama terjadi, dan fluktuasi tajam harga emas internasional semakin memperburuk risiko terkait. Menurut para profesional industri, transaksi emas ilegal terkait termasuk kegiatan keuangan ilegal, dan kejadian serupa terus bermunculan karena mekanisme penegakan hukum dan regulasi terkait masih memiliki celah, sehingga mempercepat perlunya pendidikan investor dan pengawasan menyeluruh terhadap pasar emas.

Investor biasa hindari terjebak dalam “Perangkap Investasi Emas”

Baru-baru ini, wartawan melakukan kunjungan terus-menerus ke pasar Shui Bei dan mewawancarai beberapa korban yang terkait dengan insiden Jiewo Rui, termasuk beberapa pedagang emas di Shui Bei, serta ibu rumah tangga, “Mama Berharga”, bahkan pemuda yang baru bekerja beberapa tahun, yang sebagian besar mengakses platform Jiewo Rui melalui beberapa platform media sosial.

Seorang “Mama Berharga” mengatakan kepada wartawan bahwa selama beberapa tahun terakhir, harga emas terus naik, sehingga dia memutuskan untuk mencoba berinvestasi emas, tetapi sebagai “pemula” dia tidak memiliki pengalaman investasi. Kemudian, dia tertarik dengan “Jiewo Rui” yang memiliki toko fisik di Shenzhen Shui Bei melalui platform media sosial, dan mulai mengaksesnya melalui mini program. Dibandingkan dengan membeli emas di bank dan institusi lain yang memiliki ambang batas tertentu dan biaya administrasi, serta sering kehabisan stok, dia menyadari hal tersebut. Namun, dia juga mengakui bahwa dia belum pernah melakukan inspeksi langsung ke toko tersebut di Shui Bei.

Wartawan juga menemukan banyak postingan pemasaran investasi emas terkait di beberapa platform media sosial, dengan judul “Hasil Tinggi” dan “Pelestarian Nilai Emas”, yang sangat mudah menyesatkan investor biasa. Hal ini mencerminkan bahwa di era media sosial, pasar investasi emas menghadapi tantangan pengawasan yang baru. Menanggapi hal ini, Wakil Ketua Asosiasi Modal Perusahaan China, Bai Wenxi, mengatakan kepada wartawan bahwa untuk investor biasa (terutama ibu rumah tangga dan lansia yang memiliki kemampuan pengenalan risiko yang lemah), perlu dilakukan promosi yang tepat sasaran, peringatan melalui studi kasus, dan penyuluhan dasar tentang investasi emas, serta meningkatkan kesadaran akan pencegahan risiko, membedakan secara jelas antara “investasi emas” dan “konsumsi emas”, agar tidak terjebak dalam “Perangkap Investasi Emas”.

Model transaksi memiliki kemiripan

“Jiewo Rui sering mempromosikan tanpa biaya jasa dan harga buyback yang tinggi, menarik banyak ‘Mama Berharga’ dan investor biasa lainnya. Jangan serakah terhadap keuntungan kecil.” Manajer Chen yang telah menjalankan penjualan perhiasan emas di Shui Bei selama bertahun-tahun pernah berurusan bisnis dengan Jiewo Rui. Dia mengatakan bahwa awalnya, Jiewo Rui di pasar Shui Bei tidak begitu mencolok, dan banyak pedagang bahkan tidak pernah mendengar nama tersebut. Sebaliknya, promosi online Jiewo Rui sangat besar, dan mereka membangun banyak “penggemar online”. Selain itu, dari segi model transaksi, beberapa model transaksi platform ini memiliki kemiripan.

Kepala Kantor Pengacara Jin Su, Wang Yucheng, mengatakan kepada wartawan bahwa jenis bisnis platform emas terkait sering kali tidak hanya melibatkan pengumpulan fisik, tetapi juga berbagai bentuk seperti harga pre-order. Sebagai contoh, dalam bisnis pre-order, pelanggan membayar uang muka dan menyepakati harga beli atau jual di masa depan, dan pada saat jatuh tempo, mereka memutuskan apakah akan memenuhi kontrak berdasarkan selisih harga pasar dan harga yang disepakati. Model operasi, skala pengguna, dan jumlah dana yang terlibat dalam bisnis ini dapat menimbulkan risiko pidana. Berdasarkan situasi nyata, platform terkait dapat diduga melakukan kegiatan ilegal seperti usaha ilegal, membuka kasino, bahkan penipuan pengumpulan dana atau penyaluran dana publik secara ilegal.

Direktur Eksekutif Institut Pengembangan Keuangan dan Badan Usaha Milik Negara di Shenzhen, Yu Lingqu, mengatakan kepada wartawan Securities Times, “Kegiatan perdagangan emas ilegal ini awalnya berkembang tanpa pengawasan, bahkan dianggap sebagai ‘inovasi’ oleh industri, dan baru setelah terjadi kerugian besar yang dilakukan sebagai langkah perbaikan, biayanya sangat tinggi.”

Setelah insiden Jiewo Rui terungkap, beberapa platform perdagangan di pasar Shui Bei juga dilaporkan mengalami penarikan dana secara massal. Terkait kondisi likuidasi dana Jiewo Rui, pengaturan pembayaran, dan rasio pembayaran tertentu, masih ada perdebatan di pasar, dan tim kerja di Luohu, Shenzhen, terus mengeluarkan laporan situasi.

Faktanya, Asosiasi Industri Perhiasan dan Emas Shenzhen pernah mengeluarkan surat peringatan industri pada Oktober tahun lalu, yang menunjukkan bahwa lembaga peradilan di kawasan Shui Bei secara berturut-turut menindak tiga perusahaan perhiasan emas. “Setelah penyelidikan, perusahaan-perusahaan ini menggunakan nama bisnis emas, tetapi sebenarnya menjalankan bisnis ‘perjudian non-fisik emas’ melalui platform online, dan tindakannya telah melanggar pasal membuka kasino,” kata surat peringatan tersebut. Kasus-kasus ini mengungkapkan bahwa beberapa perusahaan berusaha meraup keuntungan ilegal dengan menyamar sebagai perdagangan emas fisik, dan menjerat pelanggan dalam transaksi taruhan ‘beli naik dan beli turun’ dengan leverage tinggi. Praktik bisnis mereka sepenuhnya menyimpang dari operasi normal industri perhiasan emas, mengganggu pasar secara serius, dan mencemarkan reputasi industri.

Pengawasan menyeluruh sangat mendesak

“Perdagangan emas ilegal ini termasuk kegiatan keuangan ilegal, dan penyebab utama munculnya kejadian serupa yang terus bermunculan adalah adanya celah dalam mekanisme penegakan hukum dan regulasi, sehingga risiko sulit dideteksi sejak tahap awal,” saran Yu Lingqu. Ia menyarankan agar asosiasi industri emas dan perhiasan serta organisasi terkait lainnya memainkan peran pengawasan, dan mendukung bank serta lembaga pengawasan keuangan memanfaatkan sistem informasi mereka untuk mendeteksi risiko secara tepat waktu.

Bai Wenxi menyarankan bahwa untuk menangani insiden Jiewo Rui dan platform serupa yang mengalami kerugian besar dalam beberapa tahun terakhir, perlu memperkuat pengawasan dari lima aspek utama: ambang masuk, pengawasan dana, norma bisnis, pencegahan risiko, dan penegakan tanggung jawab, serta membangun sistem pengawasan “proses lengkap dan cakupan penuh” untuk mencegah munculnya platform perdagangan emas ilegal dari sumbernya. Pengawasan menyeluruh sangat mendesak. Misalnya, harus memperketat manajemen masuk dan kualifikasi, menghindari “operasi tanpa izin”; menormalkan pengelolaan dan penitipan dana, mencegah “pengalihan dana”; melarang transaksi “taruhan” dan memperkuat pengungkapan informasi serta peringatan risiko, serta membangun sistem peringatan risiko dan penanganan darurat.

“Belakangan ini, komunitas secara rutin melakukan inspeksi, memeriksa apakah pedagang menjalankan bisnis secara langsung dan apakah mereka melakukan bisnis pre-order, serta mencatat volume penjualan dan arus orang setiap hari,” kata Manajer Chen kepada wartawan. “Kami berharap insiden ini dapat segera ditangani dengan baik, agar pasar Shui Bei dapat terus berkembang secara sehat dan stabil.”

（Sumber artikel: Securities Times）