India Dorong Kripto ke dalam Rezim Kepatuhan Gaya Perbankan

Sumber: Coindoo Judul Asli: India Dorong Crypto ke Dalam Rezim Kepatuhan Gaya Perbankan Tautan Asli: India memperketat pengawasan terhadap platform crypto, memperkenalkan beberapa pemeriksaan onboarding paling invasif yang pernah terlihat di pasar utama.

Pedoman baru yang dikeluarkan oleh Unit Intelijen Keuangan negara tersebut secara signifikan meningkatkan standar bagaimana bursa mengidentifikasi dan memantau pengguna, menandakan garis regulasi yang lebih keras terhadap aset digital.

Poin utama:

• Bursa crypto India harus menerapkan verifikasi selfie langsung dengan pemeriksaan anti-deepfake.
• Platform kini diwajibkan mengumpulkan data geolokasi, alamat IP, dan cap waktu pembuatan akun.
• Verifikasi rekening bank melalui transaksi percobaan menjadi wajib berdasarkan aturan AML.

Langkah-langkah ini mencerminkan dorongan India untuk pengawasan yang lebih ketat meskipun potensi pasar crypto yang besar.

Persyaratan Implementasi

Di bawah aturan yang diperbarui, bursa crypto yang terdaftar di India kini harus memverifikasi pengguna melalui otentikasi selfie langsung, bukan foto statis. Sistem ini melacak gerakan mata dan kepala secara real-time untuk memastikan kehadiran orang nyata, langkah yang ditujukan secara langsung untuk memblokir deepfakes yang dihasilkan AI agar tidak melewati pemeriksaan know-your-customer.

Data lokasi juga menjadi wajib. Platform harus mengumpulkan geolokasi pengguna, alamat IP, dan cap waktu pembuatan akun secara tepat. Selain itu, bursa diharuskan memverifikasi kepemilikan rekening bank pengguna dengan mengirimkan transfer konfirmasi kecil, mendekatkan proses onboarding crypto ke standar kepatuhan perbankan tradisional.

Pengguna juga akan menghadapi hambatan identitas tambahan. Bursa harus mengumpulkan identifikasi foto resmi pemerintah tambahan dan memverifikasi baik alamat email maupun nomor ponsel sebelum akun dapat diaktifkan. Bersama-sama, langkah-langkah ini secara tajam mengurangi anonimitas dan meningkatkan beban operasional bagi platform yang melayani pelanggan India.

Kekhawatiran Penegakan Pajak Mendorong Pengawasan Lebih Ketat

Aturan onboarding yang lebih ketat ini sejalan dengan kekhawatiran yang disampaikan oleh otoritas pajak India. Pejabat dari Departemen Pajak Penghasilan baru-baru ini memberi tahu pembuat undang-undang bahwa cryptocurrency dan platform keuangan terdesentralisasi semakin digunakan untuk menghindari pajak.

Mereka menunjuk dompet anonim, bursa terdesentralisasi, dan transaksi lintas batas sebagai tantangan penegakan utama.

India sudah menerapkan salah satu rezim pajak crypto terketat di dunia. Berdasarkan hukum saat ini, keuntungan dari penjualan crypto dikenai pajak sebesar 30% flat, dengan trader hanya diizinkan mengurangi biaya awal pembelian. Kerugian dari perdagangan crypto lain tidak dapat digunakan untuk mengimbangi keuntungan, sehingga penghapusan kerugian pajak secara penuh tidak memungkinkan.

Meskipun ada batasan ini, India tetap menjadi salah satu pasar crypto terbesar secara potensial di dunia. Dengan populasi lebih dari 1,4 miliar, bahkan adopsi terbatas dapat mendorong aktivitas onchain yang signifikan. Namun, regulator tampaknya bertekad memastikan bahwa pertumbuhan apa pun terjadi di bawah pengawasan dan kepatuhan yang ketat.

Secara keseluruhan, pedoman FIU yang baru dan sikap keras India terhadap pajak mengirimkan sinyal yang jelas: crypto diizinkan, tetapi hanya dalam kerangka kerja yang dikontrol ketat yang memprioritaskan keterlacakan, penegakan hukum, dan pengawasan negara di atas akses yang mulus.