13 Bentuk Penipuan Crypto Paling Umum Saat Ini dan Cara Mendeteksinya

Bitcoin Apakah Benar-benar Penipuan?

Bitcoin dan aset crypto lainnya adalah teknologi keuangan yang sah, diperdagangkan di bursa terpercaya di seluruh dunia. Namun, perkembangan pasar crypto yang pesat telah menciptakan ruang bagi pelaku jahat untuk beroperasi. Mereka memanfaatkan ketidaktahuan para investor bebas dan janji keuntungan tidak realistis untuk melakukan penipuan crypto berskala besar.

Kunci utamanya adalah membedakan antara Bitcoin (aset digital yang sah) dengan program penipuan yang hanya menggunakan namanya. Melalui artikel ini, kita akan mengeksplorasi trik paling umum dan cara melindungi diri dari risiko potensial.

5 Prinsip Emas Untuk Menghindari Menjadi Korban Penipuan Crypto

Sebelum menyelami bentuk-bentuk penipuan, Anda perlu memahami prinsip dasar berikut:

Pertama: Waspadai janji-janji tidak wajar. Setiap tawaran yang menjanjikan keuntungan tinggi tanpa risiko yang sepadan adalah sinyal peringatan. Rencana mendapatkan uang cepat tidak ada dalam dunia investasi nyata.

Kedua: Selalu verifikasi informasi dari berbagai sumber independen. Jangan pernah memutuskan untuk berinvestasi berdasarkan satu sumber saja. Periksa artikel riset dari situs web terkemuka, forum komunitas, dan laporan resmi.

Ketiga: Gunakan perangkat lunak keamanan yang terpercaya. Hanya unduh aplikasi keamanan dari perusahaan yang sudah terkenal dan terpercaya, serta rutin perbarui versi terbaru.

Keempat: Batasi transaksi dengan orang asing. Pelaku penipuan bisa menghabiskan berbulan-bulan membangun hubungan palsu dengan Anda, tetapi mereka tidak akan pernah mengungkapkan identitas asli. Verifikasi identitas melalui berbagai saluran komunikasi.

Kelima: Hanya gunakan platform pertukaran yang resmi dan berizin. Platform ini harus mematuhi peraturan hukum setempat dan memiliki izin terbuka. Periksa daftar bursa yang disetujui dari otoritas pengawas keuangan.

Harga Bitcoin dan aset crypto lainnya selalu berfluktuasi. Kadang naik tajam, kadang turun dalam, atau berada dalam fase stabil. Memahami sifat fluktuasi ini akan membantu Anda menghindari jebakan dari mereka yang memanipulasi FOMO secara artifisial.

13 Bentuk Penipuan Crypto Modern

Pelaku jahat terus meningkatkan teknik mereka. Berikut adalah trik paling umum yang perlu Anda waspadai:

1. Bursa Palsu

Ketika jumlah investor crypto meningkat pesat, pelaku jahat menciptakan banyak bursa palsu. Platform ini sering menawarkan harga yang sangat kompetitif dibandingkan pasar nyata, membuat pengguna merasa mendapatkan “deal emas”.

Faktanya, saat Anda mentransfer uang atau crypto ke akun yang mereka sediakan, uang Anda akan hilang. Pada tahun 2022, polisi Inggris menangkap 6 tersangka terkait penipuan “perompak laut” senilai 27 juta USD.

2. Memberikan Crypto Gratis

Teknik klasik namun tetap efektif: pelaku penipuan berjanji memberi Bitcoin, Ethereum, atau token lain secara gratis. Untuk “mengaktifkan” hadiah, Anda perlu mengirim sejumlah kecil uang sebagai konfirmasi, atau memberikan informasi pribadi.

Setelah Anda menyelesaikan langkah ini, mereka akan menggunakan informasi tersebut untuk menipu Anda atau kerabat Anda lebih lanjut. Jika Anda melihat posting seperti ini di media sosial, laporkan segera untuk melindungi komunitas.

3. Memeras via Email

Email pemerasan adalah salah satu bentuk penipuan crypto yang paling merajalela. Anda akan menerima email yang menyatakan bahwa hacker telah membobol komputer Anda, menginstal perangkat lunak rekaman, merekam video melalui webcam, dan sebagainya.

Mereka mengancam akan menyebarkan “gambar sensitif” kepada teman-teman Anda jika Anda tidak mengirim Bitcoin. Perangkapnya adalah email ini dikirim secara massal, dan pelaku penipuan tahu bahwa beberapa orang akan takut dan membayar. Segera hapus email pemerasan apa pun.

4. Mencatut Nama Selebriti

Pelaku jahat dengan mudah membuat akun media sosial yang sangat mirip dengan tokoh terkenal, mulai dari CEO bursa hingga pakar blockchain. Saat ada posting atau pengumuman dari orang asli, akun palsu akan membalas dengan janji memberi crypto atau peluang investasi eksklusif.

Banyak orang tertipu karena akun tersebut tampak sangat mirip, memiliki banyak pengikut, dan kontennya terlihat profesional. Selalu verifikasi (badge biru) dan hubungi langsung orang asli melalui saluran resmi jika ragu.

5. Malware Mengubah Alamat Dompet

Beberapa program berbahaya dirancang sangat canggih: saat Anda menyalin alamat dompet untuk mengirim bitcoin, malware secara otomatis akan mengganti alamat tersebut dengan alamat hacker. Anda tidak akan tahu sampai uang terkirim.

Karena transaksi blockchain tidak bisa dibatalkan, ini akan menjadi kerugian permanen. Hati-hati dengan hak administrator saat menginstal perangkat lunak. Alat pemindai virus yang baik bisa membantu, tetapi tidak menjamin 100% aman.

6. Bertemu Langsung Untuk Transaksi

Beberapa orang menyarankan bertemu langsung untuk bertukar crypto. Ini sangat berbahaya jika Anda tidak tahu siapa orang tersebut. Pelaku penipuan bisa mengaku sebagai orang terkenal, pura-pura menukar uang asli untuk mendapatkan crypto Anda, atau bahkan merampok secara paksa.

Sebagai gantinya, gunakan platform pertukaran dengan sistem escrow (escrow). Platform ini akan bertanggung jawab memverifikasi identitas dan melindungi kedua belah pihak.

7. Email Phishing

Email phishing palsu dari layanan crypto yang Anda gunakan, meminta Anda mengatur ulang kata sandi, verifikasi identitas, atau mengklik tautan “perbarui keamanan”. Email ini bisa sangat mirip email asli.

Untuk memverifikasi, jangan klik tautan apa pun dalam email. Sebagai gantinya, akses langsung situs web perusahaan atau hubungi mereka melalui nomor resmi di situs web.

( 8. Situs Web Palsu

Situs web palsu biasanya disertai email phishing, dirancang menyalin sempurna dari situs asli. Mereka bisa muncul sebagai iklan berbayar di Google atau sebagai aplikasi di toko aplikasi.

Jangan pernah menginstal aplikasi atau masuk ke situs web kecuali Anda yakin 100% itu situs resmi. Periksa URL dengan cermat dan cari ulasan pengguna terlebih dahulu.

) 9. Program Ponzi yang Meminta Kunci Crypto

Ponzi adalah bentuk penipuan crypto klasik: penyelenggara menjanjikan bunga tinggi atas uang yang Anda kirimkan, tetapi uang tersebut sebenarnya digunakan untuk membayar investor sebelumnya. Akhirnya, saat tidak ada investor baru, sistem runtuh dan semua kehilangan uang.

Tanda peringatan: hasil terlalu tinggi ###50% per bulan###, janji pembayaran tetap, tekanan bergabung cepat, atau dorongan mengajak teman.

( 10. Sistem Multi-Level

Multi-level menjanjikan keuntungan berdasarkan jumlah orang yang Anda ajak bergabung. Sistem ini berkembang sangat cepat, tetapi sebagian besar anggota tidak mendapatkan apa-apa. Orang di puncak sistem mendapatkan keuntungan dari orang di bawahnya.

Jangan pernah mengajak teman bergabung dalam program hanya demi mendapatkan referral. Jangan gunakan uang Anda untuk membantu orang lain bergabung, karena dana ini biasanya tidak bisa dicairkan.

) 11. Pump and Dump ###Penggelembungan dan Penjualan Massal###

Sebuah kelompok (atau individu berpengaruh besar) mulai mempromosikan secara agresif sebuah token kecil, mengklaim akan “naik 10 kali lipat”. Saat orang biasa menaruh uang, kelompok “insider” menjual seluruh kepemilikan mereka di harga tinggi, lalu harga jatuh.

Mereka kembali membeli token di harga rendah setelah menipu orang lain. Anda bisa melindungi diri dengan melakukan riset mendalam setiap proyek sebelum berinvestasi. Jangan percaya janji tanpa data dasar yang jelas.

( 12. Ransomware yang Meminta Tebusan Crypto

Ransomware adalah malware yang mengunci akses ke perangkat Anda, lalu meminta Anda membayar Bitcoin untuk membuka kunci. Jangan pernah membayar tebusan. Sebagai gantinya, hubungi ahli keamanan komputer untuk menghapus malware.

Untuk mencegah, berhati-hatilah saat menginstal perangkat lunak, terutama aplikasi yang meminta hak administrator, dan selalu cadangkan data penting.

) 13. Altcoin Palsu

Pasar altcoin sangat rentan disalahgunakan. Token palsu bisa memiliki website yang tampak profesional, komunitas Discord aktif, dan cerita yang meyakinkan. Pendiri menjual “penjualan pribadi” dengan harga rendah, lalu saat token dipublikasikan, mereka menggunakan pemasaran untuk menciptakan FOMO.

Begitu harga naik, pemegang lama akan menjual dan menghilang. Beberapa altcoin palsu bahkan mengandung kata “Bitcoin” dalam namanya untuk menipu orang. Selalu periksa whitepaper, tim pengelola, dan riwayat proyek sebelum membeli altcoin apa pun.

Kasus Penipuan Crypto Besar yang Menggemparkan Dunia

Kasus PlusToken: Ponzi 2 Miliar USD di Tiongkok

PlusToken adalah bursa di Tiongkok yang menjanjikan bunga sangat tinggi. Dari 2018 hingga 2019, penipuan crypto ini mengumpulkan lebih dari 2 miliar USD dari ribuan investor. Orang-orang di baliknya mengadakan acara pemasaran besar, menarik bahkan investor yang berhati-hati ke dalam sistem.

Pada Juni 2019, polisi Tiongkok menangkap 6 tersangka utama. Namun, hingga kini belum bisa mengembalikan seluruh dana kepada korban.

Kasus USI-Tech: Multi-Level 10+ Miliar USD

USI-Tech didirikan di Dubai oleh empat individu ###dua di antaranya tinggal di Australia###. Perusahaan ini menggabungkan Ponzi dan sistem multi-level, menjanjikan minimal 48% keuntungan bulanan.

Mereka menggunakan video di media sosial untuk menggambarkan kehidupan mewah, menarik puluhan juta USD. Otoritas sekuritas di AS, Kanada, Australia, Selandia Baru, dan Spanyol semuanya mengeluarkan peringatan publik.

Saat terungkap, mereka mengganti nama menjadi Eyeline, lalu WealthBoss, dan terus beroperasi. Korban melaporkan kehilangan seluruh modal dan mengadukan sertifikat properti palsu.

( Kasus iFan & Pincoin: Penipuan 15 Triliun VND di Vietnam

Ini adalah kasus penipuan crypto terbesar di Vietnam. iFan )mengaku berasal dari Singapura### dan Pincoin (mengaku dari India) yang didirikan oleh 7 orang Vietnam.

iFan menjanjikan 48% keuntungan/bulan, pengembalian modal dalam 4 bulan. Selain itu, jika Anda mengajak orang lain, Anda mendapatkan 8% komisi. Sistem ini menggabungkan Ponzi dan multi-level.

Pada 2018, penipuan ini mempengaruhi 32.000 orang dan mengumpulkan sekitar 15 triliun VND. Banyak korban kehilangan rumah, semua hancur. Hingga saat ini, masih banyak yang belum mendapatkan kembali uangnya.

Kesimpulan: Melindungi Diri dari Penipuan Crypto

Bitcoin dan aset crypto bukanlah penipuan. Mereka adalah teknologi nyata dan memiliki potensi nyata. Namun, pasar ini disalahgunakan oleh pelaku jahat yang ingin memanfaatkan keserakahan dan ketidaktahuan.

Kasus penipuan crypto terbesar biasanya menggabungkan Ponzi, multi-level, dan pemasaran psikologis. Mereka memanfaatkan FOMO, harapan menjadi kaya cepat, dan kurangnya pengetahuan hukum.

Untuk berinvestasi dengan aman:

• Peroleh pengetahuan sebelum memulai
• Jaga mental, jangan ikut arus
• Verifikasi semua informasi
• Hanya gunakan platform terpercaya dan berizin
• Jangan percaya janji keuntungan tidak realistis
• Laporkan aktivitas penipuan untuk melindungi komunitas

Setiap bentuk investasi memiliki risiko, tetapi pengetahuan dan peringatan dapat membantu Anda menghindari jebakan paling umum. Bersikaplah hati-hati, konsisten, dan hanya bertransaksi dalam kondisi yang aman dan transparan.