Panduan Lengkap: Apa Itu Perdagangan Valuta Asing Forex dan Cara Memulai untuk Pemula

Konsep Dasar Perdagangan Valas

Valas Itu Apa?

Dalam beberapa tahun terakhir, pasar valas di Vietnam telah menjadi bidang investasi yang menarik perhatian puluhan ribu investor. Namun, banyak orang masih belum memahami apa itu perdagangan valas, sehingga muncul kesalahpahaman yang tidak perlu.

Menurut definisi, valas (Forex atau FX) dapat merujuk kepada:

● Mata Uang Asing: Jenis mata uang internasional seperti USD, EUR, AUD
● Instrumen Pembayaran Internasional: Kartu bank internasional, wesel, cek transfer uang
● Sertifikat Internasional: Obligasi pemerintah, saham perusahaan internasional
● Aset Digital: Bitcoin, Ethereum dan jenis mata uang kripto lainnya
● Logam Mulia: Emas dan logam lainnya

Secara umum, ketika menyebut tentang perdagangan valas, orang hanya merujuk ke pasar perdagangan terdesentralisasi di mana para investor dapat membeli dan menjual mata uang ini untuk ditukar dengan mata uang lain dengan berbagai tujuan—mulai dari perdagangan internasional hingga perlindungan risiko.

Bagaimana Cara Kerja Perdagangan Valas?

Perdagangan valas adalah aktivitas membeli dan menukar mata uang. Tujuan setiap investor yang berpartisipasi bisa berbeda-beda:

• Lembaga Keuangan: Menjaga cadangan valas, mendukung perekonomian negara
• Investor Pribadi: Memanfaatkan fluktuasi nilai tukar untuk mendapatkan keuntungan

Pasar valas sangat aktif dengan volume transaksi rata-rata harian mencapai 5,3 triliun USD. Ukuran ini membuat pasar lain seperti saham atau obligasi tampak kecil jika dibandingkan. Sifatnya yang selalu berubah-ubah menciptakan peluang tak terbatas untuk menghasilkan uang melalui pembelian dan penjualan pasangan mata uang.

Apa Itu Perdagangan Valas: Aset Utama

Pasangan Mata Uang di Pasar Forex

Aset utama yang diperdagangkan di pasar valas adalah MATA UANG, yang diperdagangkan dalam pasangan. Contohnya: EUR/USD.

Nilai tukar antar pasangan mata uang terus berubah karena dipengaruhi oleh banyak faktor ekonomi, geopolitik, dan psikologi pasar. Fluktuasi ini membuka peluang transaksi terus-menerus bagi siapa saja yang ingin berpartisipasi.

Dua Konsep Penting tentang Nilai Tukar

Base Currency (Mata Uang Dasar): Mata uang yang terletak di sebelah kiri pasangan nilai tukar, menunjukkan nilainya terhadap mata uang lain. Contoh: Jika EUR/USD = 1.1500, berarti 1 EUR dapat ditukar dengan 1.1500 USD.

Quote Currency (Mata Uang Kutipan): Mata uang yang terletak di sebelah kanan pasangan nilai tukar, juga disebut mata uang counter.

Pasangan Mata Uang Utama di Pasar

Meskipun ada lebih dari 30 jenis mata uang besar yang diperdagangkan, beberapa pasangan mencakup hingga 85% dari nilai pasar dengan likuiditas tinggi. Pasangan ini disebut pasangan mata uang utama: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Aset Lain di Platform Perdagangan

Selain Forex, platform perdagangan terpercaya juga menyediakan aset investasi lain seperti: Indeks Saham, Komoditas, Emas, Mata Uang Digital (Bitcoin, Ethereum,…) agar investor memiliki pilihan lebih banyak.

Investasi Valas: Mekanisme Kerja

Prinsip Dasar

Investasi valas adalah melakukan transaksi satu pasangan mata uang dan mendapatkan keuntungan dari selisih nilai tukar.

Contoh Ilustrasi: Anda memprediksi EUR/USD akan naik di masa depan. Anda menggunakan 11.500 USD untuk membeli 10.000 EUR dengan nilai tukar 1.1500. Dua minggu kemudian, Anda menjual 10.000 EUR dengan nilai tukar 1.2500, mendapatkan kembali 12.500 USD. Keuntungan Anda adalah 1.000 USD.

Catatan Penting: Anda bisa Beli atau Jual pasangan mata uang (pasar dua arah). Jika prediksi berbalik, Anda bisa melakukan short (jual dulu, beli kemudian).

Instrumen Leverage

Fitur menonjol dari perdagangan valas adalah leverage (Leverage). Anda tidak perlu mengeluarkan seluruh dana untuk bertransaksi. Contohnya: Dengan leverage 200 kali, Anda hanya perlu sekitar 60 USD margin untuk melakukan transaksi sebesar 11.500 USD seperti contoh di atas.

Mengapa Harus Berinvestasi di Valas?

Keunggulan Kompetitif

Biaya Transaksi Sangat Rendah
Perdagangan valas menghilangkan biaya perantara seperti biaya pengelolaan aset, komisi, pajak. Broker hanya mendapatkan dari spread (selisih antara harga beli dan jual).

Pasar Beroperasi 24/7
Forex aktif beroperasi di seluruh dunia, memungkinkan Anda bertransaksi kapan saja—pagi, siang, malam, bahkan saat tidur—cocok untuk investor paruh waktu.

Tidak Ada Satu Pihak yang Mengendalikan Pasar
Pasar valas sangat besar dan melibatkan banyak pihak, sehingga tidak ada satu organisasi atau bank sentral pun yang bisa menguasai secara eksklusif.

Kekuatan Leverage
Anda bisa menyetor sejumlah kecil uang tetapi tetap melakukan transaksi volume besar, berpotensi mendapatkan keuntungan ratusan kali lipat. Namun, leverage adalah pedang bermata dua—harus digunakan dengan hati-hati.

Penghalang Masuk yang Rendah
Anda bisa mulai hanya dengan beberapa ratus ribu rupiah sebagai margin, yang tidak bisa dilakukan di pasar saham, komoditas, atau properti.

Panduan 8 Langkah Memulai Perdagangan Valas

Langkah 1: Kuasai 8 Konsep Dasar

Sebelum bertransaksi, Anda perlu memahami istilah dan konsep yang digunakan:

Long (Beli): Membeli satu jenis mata uang dengan harapan menjualnya dengan harga lebih tinggi. Keuntungan berasal dari kenaikan harga.

Short (Jual): Menjual secara short satu jenis mata uang dengan prediksi nilainya akan turun. Keuntungan berasal dari penurunan harga.

Leverage (Leverage): Bertransaksi dengan volume uang yang lebih besar dari modal yang dimiliki, biasanya dinyatakan dalam rasio (50:1, 100:1, 500:1).

Margin (Kredit Margin): Uang yang harus Anda setor ke broker untuk membuka dan mempertahankan posisi.

Pip (Poin): Perubahan terkecil dalam nilai tukar, biasanya sampai bagian ribuan. Contoh: EUR/USD dari 1.2000 ke 1.2005 = 5 pip.

Spread (Selisih Harga): Perbedaan antara harga bid dan ask, dihitung dalam pip. Ini adalah sumber pendapatan broker.

Lot (Lot): Jumlah unit mata uang yang Anda beli/jual. Ada dari nano (100 unit) sampai lot standar (100.000 unit).

Slippage: Perbedaan antara harga yang diharapkan dan harga aktual saat eksekusi order.

( Langkah 2: Pelajari Jenis Pasar Forex

Pasar Spot Forex )Pasar Forex Transaksi Segera(
Perdagangan berdasarkan harga kesepakatan, pembayaran langsung atau dalam 2 hari kerja. Di Vietnam, jenis pasar ini dilarang untuk investor pribadi.

Forex CFD )Kontrak Perbedaan Harga###
Kontrak antara dua pihak mengenai selisih harga suatu aset. Memungkinkan spekulasi di berbagai pasar tanpa harus memiliki aset dasar. Di Vietnam, 99% broker forex beroperasi dengan model ini. Tidak dilarang, tetapi harus memilih broker yang terlisensi oleh otoritas internasional seperti ASIC, FCA, CySEC untuk keamanan.

Futures Mata Uang (Kontrak Berjangka Mata Uang)
Kontrak untuk menukar mata uang pada hari tertentu di masa depan dengan harga yang sudah ditentukan sebelumnya. Tidak umum di Vietnam.

Opsi Mata Uang (Opsi Valas)
Instrumen perdagangan berdasarkan prediksi harga. Jika prediksi benar, Anda mendapatkan keuntungan; jika salah, mengalami kerugian. Tidak umum di Vietnam.

ETF Mata Uang (Reksa Dana Perdagangan Mata Uang)
Reksa dana yang mengikuti nilai relatif suatu mata uang terhadap dolar AS. Tidak umum di Vietnam.

Kesimpulan: Di Vietnam, Anda bisa bertransaksi Forex dalam bentuk CFD dan disarankan memilih broker yang terpercaya dan biaya yang sesuai.

( Langkah 3: Pilih Broker Terpercaya

Kriteria memilih broker:

• Kepercayaan: Terlisensi dari otoritas internasional )ASIC, FCA, CySEC(
• Biaya Transaksi: Spread dan komisi rendah
• Produk: Variatif dan sesuai kebutuhan
• Platform: Antarmuka sederhana, alat analisis yang baik
• Dukungan Pelanggan: Profesional dan siap membantu

) Langkah 4: Buka Akun Perdagangan

Informasi yang perlu disediakan:

• KTP/Kartu identitas dua sisi
• Email dan nomor telepon
• Rekening bank
• Lengkapi survei penilaian risiko

Langkah 5: Tentukan Pasangan Mata Uang untuk Transaksi

Setelah membuka akun, pilih pasangan mata uang dan analisis apakah nilai tukar akan naik atau turun. Faktor yang perlu dipertimbangkan:

Kondisi Ekonomi
Jika ekonomi AS melemah, dolar AS akan terpengaruh negatif. Anda bisa menjual USD untuk membeli mata uang dari negara dengan ekonomi yang lebih kuat.

Posisi Perdagangan
Negara yang mengekspor banyak barang dengan permintaan tinggi akan mengekspor lebih banyak, ekonomi berkembang, dan mata uangnya menguat.

Situasi Politik
Peristiwa politik seperti pemilu atau perubahan kebijakan suku bunga bisa langsung mempengaruhi harga mata uang.

( Langkah 6: Tentukan Jumlah Margin

Tergantung kebijakan broker. Contohnya: Jika ingin bertransaksi 100.000 USD dengan margin 1%, Anda perlu margin 1.000 USD. Aturan umum: hanya investasikan 2% dari modal pada satu pasangan mata uang untuk mengendalikan risiko.

) Langkah 7: Putuskan Beli atau Jual

BELI ###Long### jika yakin harga akan menguat:

• Keuntungan meningkat seiring kenaikan harga
• Kerugian jika nilai tukar turun di bawah titik masuk

JUAL ###Short### jika yakin harga akan melemah:

• Keuntungan meningkat seiring penurunan harga
• Kerugian jika nilai tukar naik di atas titik masuk

( Langkah 8: Gunakan Perintah Manajemen Risiko

Perintah adalah panduan otomatis saat harga mencapai level tertentu:

Stop Loss )Perintah Stop Loss(: Menutup posisi di harga lebih rendah dari saat ini untuk mengurangi kerugian.

Take Profit )Perintah Ambil Untung###: Menutup posisi di harga lebih tinggi dari saat ini untuk mengunci keuntungan.

Contoh: EUR/USD saat ini 1.11128, Anda prediksi naik ke 1.2000 lalu turun. Anda pasang order jual limit di 1.2000. Saat harga mencapai 1.2000, order otomatis dieksekusi dan menghasilkan keuntungan.

( Langkah 9: Pantau dan Sesuaikan

Jangan terlalu emosional. Pasar forex berfluktuasi, akan ada saat naik dan turun. Yang penting adalah terus belajar, mengikuti strategi, dan memantau hasil. Akhirnya, disiplin dan kesabaran akan membawa keuntungan.

Faktor yang Mempengaruhi Pasar Valas

) Bank Sentral

Mengendalikan pasokan uang melalui kebijakan seperti pelonggaran kuantitatif (QE). Langkah ini berpengaruh besar terhadap harga mata uang.

Berita Keuangan

Investor komersial ingin berinvestasi di negara dengan prospek ekonomi baik. Berita positif akan mendorong permintaan mata uang tersebut dan menaikkan harga.

Psikologi Pasar

Jika trader percaya satu mata uang akan bergerak ke arah tertentu, mereka akan melakukan transaksi sesuai dan meyakinkan orang lain, mempengaruhi permintaan naik atau turun.

Bagaimana Pasar Valas Dikelola

Pasar valas sangat besar tetapi memiliki sedikit regulasi karena tidak ada badan pengawas 24/7. Sebagai gantinya, organisasi perdagangan lokal mengawasi agar penyedia layanan mematuhi standar. Di AS, CFTC dan NFA adalah dua badan utama yang bertanggung jawab.

Data Statistik Pasar Valas

• Volume transaksi harian: Sekitar 5 triliun USD di seluruh dunia
• Rata-rata per jam: 220 miliar USD
• Komponen: Organisasi, korporasi, pemerintah, dan spekulan mata uang
• Spekulasi: Menguasai sekitar 90% volume transaksi, sebagian besar fokus pada USD, EUR, Yen
• Investor ritel: Sekitar sepertiga dari volume transaksi harian, sekitar 1,7 triliun USD

Pihak yang Terlibat dalam Pasar Valas

Pemerintah dan Bank Sentral
Menjaga cadangan valas, mendukung kebijakan moneter.

Bank Besar
Menciptakan likuiditas, mendapatkan keuntungan dari spread.

Broker Forex
Menyediakan platform transaksi untuk investor ritel.

Investor Ritel
Individu yang bertransaksi untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi nilai tukar.

Kesimpulan

Sekarang, Anda sudah memahami dengan jelas apa itu perdagangan valas, bagaimana pasar valas beroperasi, dan langkah-langkah yang diperlukan untuk memulai. Forex adalah pasar investasi terbesar di dunia, transparan, biaya masuk rendah, dan membuka banyak peluang bagi investor dari berbagai negara. Dengan pengetahuan dasar, disiplin, dan manajemen risiko yang baik, Anda dapat berpartisipasi secara efektif di pasar valas.