Berpikir untuk menyetor lebih dari $10K ke akun cek Anda? Bank tidak akan membekukannya atau menyelidiki Anda—tetapi ada beberapa hal penting yang perlu diketahui terlebih dahulu.
Bagian Pelaporan: Setiap setoran tunai di atas $10K memicu Laporan Transaksi Mata Uang (CTR) yang dikirim ke FinCEN (Departemen Perbendaharaan). Ini adalah prosedur standar untuk kepatuhan AML, bukan tanda bahaya. Selama uang Anda sah, tidak ada yang terjadi.
Jangan Coba Menghindarinya: Penstrukturan—melakukan beberapa setoran kecil untuk menghindari ambang batas $10K —sebenarnya ilegal. Bank menangkap ini dan mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) bagaimanapun juga. Tidak ada gunanya.
Apa yang Mereka Tanyakan: Harapkan untuk menunjukkan bukti asal uang tersebut (kwitansi, tanda terima, dll.). Bisnis harus mengajukan Formulir 8300 dalam waktu 15 hari setelah menerima uang tunai $10K+.
Rincian Penting: Periksa batas setoran bank Anda—beberapa memiliki batas atau mengenakan biaya. Pastikan itu diasuransikan oleh FDIC (melindungi hingga $250K jika bank mengalami kegagalan).
Waktu Tunggu: Uang tunai biasanya cepat cair, tetapi cek dapat memakan waktu 2-7 hari. Dana mungkin tidak tersedia segera.
Waspadai Penipuan: Jika seseorang mengirimkan Anda cek untuk disetor dan meminta Anda untuk mentransfer kembali sebagian dari jumlah tersebut—itu adalah penipuan klasik. Verifikasi sumbernya sebelum menyetor jumlah besar.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Merencanakan Deposit Besar di Bank? Inilah yang Sebenarnya Terjadi
Berpikir untuk menyetor lebih dari $10K ke akun cek Anda? Bank tidak akan membekukannya atau menyelidiki Anda—tetapi ada beberapa hal penting yang perlu diketahui terlebih dahulu.
Bagian Pelaporan: Setiap setoran tunai di atas $10K memicu Laporan Transaksi Mata Uang (CTR) yang dikirim ke FinCEN (Departemen Perbendaharaan). Ini adalah prosedur standar untuk kepatuhan AML, bukan tanda bahaya. Selama uang Anda sah, tidak ada yang terjadi.
Jangan Coba Menghindarinya: Penstrukturan—melakukan beberapa setoran kecil untuk menghindari ambang batas $10K —sebenarnya ilegal. Bank menangkap ini dan mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) bagaimanapun juga. Tidak ada gunanya.
Apa yang Mereka Tanyakan: Harapkan untuk menunjukkan bukti asal uang tersebut (kwitansi, tanda terima, dll.). Bisnis harus mengajukan Formulir 8300 dalam waktu 15 hari setelah menerima uang tunai $10K+.
Rincian Penting: Periksa batas setoran bank Anda—beberapa memiliki batas atau mengenakan biaya. Pastikan itu diasuransikan oleh FDIC (melindungi hingga $250K jika bank mengalami kegagalan).
Waktu Tunggu: Uang tunai biasanya cepat cair, tetapi cek dapat memakan waktu 2-7 hari. Dana mungkin tidak tersedia segera.
Waspadai Penipuan: Jika seseorang mengirimkan Anda cek untuk disetor dan meminta Anda untuk mentransfer kembali sebagian dari jumlah tersebut—itu adalah penipuan klasik. Verifikasi sumbernya sebelum menyetor jumlah besar.