Panduan Bertahan untuk Perdagangan Peer-to-Peer Tanpa Membuat Akun Anda Dibekukan

Saya telah melakukan perdagangan P2P selama bertahun-tahun, dan izinkan saya memberi tahu Anda - tidak ada yang lebih menghancurkan hari Anda daripada melihat akun bank Anda tiba-tiba terkunci. Setelah menyaksikan banyak trader kehilangan dana mereka ( dan mengalaminya sendiri dua kali ), saya telah mengembangkan beberapa taktik cerdas untuk tetap berada di bawah radar.

Percaya, tetapi Verifikasi Mitra Perdagangan Anda

Lihat, lencana verifikasi itu bagus dan semuanya, tetapi saya telah melihat pedagang "terverifikasi" melakukan beberapa gerakan yang mencurigakan. Ya, tuju untuk tingkat penyelesaian 99%+, tetapi gali lebih dalam. Periksa sejarah umpan balik terbaru mereka - bukan hanya skor keseluruhan. Beberapa dari akun "terverifikasi" ini membangun reputasi yang baik di awal lalu mulai menipu setelah mereka mendapatkan kepercayaan.

Mimpi Buruk Pembayaran Pihak Ketiga

Bank sangat membenci pembayaran pihak ketiga dalam transaksi P2P. Saya belajar ini dengan cara yang sulit ketika akun utama saya terkunci selama dua minggu. Pembayaran berasal dari akun ibu seseorang, bukan dari akun mereka sendiri. Algoritma bank langsung menandainya sebagai potensi pencucian uang. Jangan lakukan itu - bahkan jika mereka memiliki "alasan yang baik."

Pisahkan Kehidupan Trading Anda

Ini bukan hanya saran yang baik - ini adalah kelangsungan hidup yang penting. Dapatkan akun yang didedikasikan hanya untuk trading. Teman trading saya mengabaikan saran ini dan akun utamanya dibekukan tepat sebelum sewa jatuh tempo. Dia tidak bisa membayar tagihan selama hampir sebulan! Beberapa trader bahkan menggunakan bank yang berbeda sepenuhnya untuk aktivitas crypto mereka.

Catat Segalanya Seolah Hidup Keuangan Anda Bergantung Padanya

Karena memang begitu. Tangkapan layar bukan hanya untuk perselisihan dengan mitra perdagangan Anda - mereka adalah penyelamat Anda jika bank Anda mulai mengajukan pertanyaan yang tidak nyaman. Saya menyimpan semuanya di folder khusus: konfirmasi pembayaran, log obrolan, bahkan rekaman layar transaksi. Ketika bank saya mempertanyakan saya, dokumentasi ini adalah perbedaan antara resolusi cepat dan mimpi buruk yang berkepanjangan.

Referensi Pembayaran Anda Sedang Dimonitor

Menulis "pembayaran BTC" atau "transfer USDT" di kolom referensi Anda bisa jadi seperti mengirimkan sinyal kepada tim kepatuhan bank Anda. Mereka secara aktif memindai istilah terkait crypto. Jaga agar tetap samar - "Pembayaran untuk layanan" atau hanya "Transfer" sudah cukup baik. Saya bahkan pernah melihat akun seseorang dibekukan karena menggunakan "moon" di kolom referensinya.

Ketika Kesepakatan Berjalan Perlahan...

Permainan menunggu itu brutal. Uang Anda terjebak, pihak lainnya tidak mengonfirmasi, dan kepanikan mulai muncul. Namun, terburu-buru untuk membatalkan seringkali memicu masalah yang ingin Anda hindari. Saya telah menunggu hingga 3 jam untuk konfirmasi yang akhirnya datang - kesabaran menyelamatkan perdagangan tersebut.

Perdagangan P2P memberi Anda kebebasan dari kontrol terpusat, tetapi dengan kebebasan datang tanggung jawab. Sistem ini tidak dirancang untuk melindungi Anda - Anda harus melindungi diri sendiri. Ini bukan hanya tips; ini adalah keterampilan bertahan hidup di lanskap di mana satu langkah yang salah dapat mengunci dana Anda.