Kanada berencana melarang ATM kripto, dengan kualifikasi sebagai “cara utama penipuan”

Menurut laporan CBC pada 29 April, pembaruan ekonomi musim semi yang dirilis oleh Liberal Kanada pada hari Selasa menyatakan bahwa pemerintah federal berencana melarang ATM mata uang kripto untuk menghentikan penipu memanfaatkan mesin-mesin tersebut dalam melakukan penipuan. Pembaruan ekonomi musim semi mengklasifikasikan ATM mata uang kripto sebagai “cara utama penipu memperdayai korban dan tempat penyimpanan uang tunai hasil kejahatan bagi pelaku kejahatan”.

Pernyataan Kebijakan Pembaruan Ekonomi Musim Semi dan Kerangka Regulasi yang Ada

Berdasarkan laporan CBC pada 29 April, pembaruan ekonomi musim semi yang dirilis oleh Liberal Kanada pada hari Selasa mengumumkan rencana untuk melarang ATM mata uang kripto, tetapi pengumuman terkait tidak memuat detail spesifik tentang pelaksanaan larangan yang diusulkan.

Pernyataan pemerintah menunjukkan bahwa langkah tersebut akan memastikan warga Kanada tetap dapat membeli mata uang virtual melalui “perusahaan layanan uang tunai (MSB)”, sekaligus lebih baik melindungi perusahaan layanan uang tunai dari aktivitas ilegal.

Saat ini, ATM mata uang kripto dan perusahaan layanan uang tunai (MSB) lainnya di Kanada tunduk pada kerangka regulasi yang sama, yang mencakup pedagang valuta asing, ATM biasa, dan penyedia layanan pengiriman uang (seperti Western Union). Kanada belum memiliki peraturan khusus untuk industri ATM mata uang kripto.

Analisis FINTRAC dan Temuan Investigasi CBC

Berdasarkan laporan CBC pada 29 April, FINTRAC pada Februari 2023 menganalisis laporan transaksi mencurigakan yang diserahkan ke lembaga tersebut dan menyimpulkan bahwa ATM mata uang kripto telah menjadi alat utama penipu untuk memperoleh dana dari korban di seluruh negeri. Seri investigasi tiga bagian CBC berjudul “Mendorong Penipuan: Masalah Mesin ATM Kripto” mewawancarai aparat penegak hukum, lembaga pengawas keuangan, pakar mata uang kripto, mantan karyawan perusahaan ATM mata uang kripto, serta korban penipuan; temuan investigasi tersebut konsisten dengan kesimpulan FINTRAC.

Investigasi CBC dan analisis FINTRAC sama-sama menunjukkan bahwa ATM mata uang kripto tidak memerlukan rekening bank, dana masuk dengan cepat, dan sebagian besar mesin hanya perlu memberikan nomor telepon saat menyetor jumlah di bawah 1.000 dolar AS; serta tidak adanya tahap intervensi manusia. Ciri-ciri tersebut dinilai sebagai alasan inti mengapa ATM menjadi alat utama untuk penipuan.

Pada musim gugur tahun lalu, CBC mengajukan permohonan wawancara kepada Menteri Keuangan François-Philippe Champagne dan FINTRAC, menanyakan langkah-langkah spesifik untuk mengatasi masalah penipuan ATM mata uang kripto; kedua permohonan tersebut tidak disetujui. Ketika ditanyai lebih lanjut oleh media parlemen, Champagne menyatakan bahwa pemerintah sedang “mengkaji semua kemungkinan rencana pencegahan kejahatan finansial dengan sangat saksama, dengan sangat serius”.

Kondisi Terkini ATM Mata Uang Kripto Kanada dan Perbandingan Internasional

Menurut laporan CBC, saat ini Kanada memiliki sekitar 4.000 ATM mata uang kripto, menjadikannya negara dengan jumlah ATM mata uang kripto per kapita tertinggi di dunia; secara global, total ATM mata uang kripto melebihi 39.000 unit.

Menurut laporan CBC, yurisdiksi lain telah mengambil tindakan terkait penipuan ATM mata uang kripto:

Inggris: Pada 2021 membangun sistem lisensi; hingga kini belum memberikan lisensi kepada operator mana pun, sehingga pada praktiknya sudah terbentuk larangan

Selandia Baru: Saat ini sedang mengusulkan larangan ATM mata uang kripto

Australia: Setelah lembaga intelijen keuangan dan polisi menyelesaikan investigasi berskala besar, meluncurkan batas transaksi harian pada musim panas lalu

Amerika Serikat: Separuh negara bagian di wilayah selatan telah mengajukan atau menerapkan undang-undang terkait; langkahnya meliputi batas transaksi harian per pelanggan, batas atas biaya transaksi, serta mewajibkan penyedia untuk mengembalikan dana kepada korban penipuan

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa dasar kebijakan yang membuat Kanada berencana melarang ATM mata uang kripto?

Menurut laporan CBC pada 29 April, Liberal Kanada pada hari Selasa dalam pembaruan ekonomi musim semi mengklasifikasikan ATM mata uang kripto sebagai “cara utama penipu memperdayai korban dan tempat penyimpanan uang tunai hasil kejahatan bagi pelaku kejahatan”. Analisis FINTRAC pada Februari 2023 juga menetapkan bahwa ATM mata uang kripto adalah alat utama penipu untuk memperoleh dana dari korban di Kanada.

Saat ini, berapa banyak ATM mata uang kripto yang ada di Kanada? Diatur oleh peraturan apa?

Menurut laporan CBC, Kanada memiliki sekitar 4.000 ATM mata uang kripto, menjadi negara dengan kepemilikan per kapita terbanyak di dunia. Dalam kerangka yang berlaku saat ini, mesin-mesin tersebut tunduk pada ketentuan yang sama dengan perusahaan layanan uang tunai (MSB) lainnya; Kanada belum memiliki peraturan khusus untuk industri ATM mata uang kripto.

Bagaimana langkah pengawasan negara lain terhadap ATM mata uang kripto?

Menurut laporan CBC, Inggris pada praktiknya membentuk larangan melalui sistem lisensi tahun 2021; Selandia Baru sedang mengusulkan larangan; Australia menerapkan batas transaksi harian; dan di Amerika Serikat, separuh negara bagian di wilayah selatan telah mengajukan atau menerapkan langkah seperti batas transaksi harian, batas biaya, serta pengembalian dana kepada korban.