2月12日消息，美國司法部宣布對點對點加密平台Paxful處以400萬美元罰款。該公司此前承認，其在缺乏反洗錢與客戶盡職調查機制的情況下，長期為犯罪分子轉移資金，並從中直接獲利。相關資金被指與人口販運、詐騙、敲詐勒索及非法賣淫活動有關。
檢方披露，2017年1月至2019年9月期間，Paxful促成了超過2600萬筆交易，總金額接近30億美元，並獲得約2970萬美元收益。司法部指出，該公司曾對外宣傳“無需身份信息”的平台定位，並發布並未實際執行的反洗錢政策，從而吸引高風險客戶。
調查顯示，Paxful曾與被查封的非法分類廣告網站Backpage及類似平台存在合作關係。美國司法部稱，其創始人曾私下吹噓“Backpage效應”推動了平台增長。僅在2015年至2022年間，這類合作就為平台帶來約270萬美元利潤。
原本檢方認為應處以1.125億美元罰款，但考慮到公司已停止運營且無力支付，最終裁定為400萬美元。Paxful已於2025年底關閉。公司曾在聲明中將倒閉歸因於前管理層的不當行為與高昂合規整改成本。
前聯合創始人Ray Youssef回應稱，平台早已在其離任前陷入不可逆轉的困境。另一位聯合創始人兼前技術負責人Artur Schaback已於2024年承認共謀未能維護反洗錢體系，目前正等待量刑。
此案被視為美國強化加密合規執法的又一標誌性事件，也向行業釋放出清晰信號：無視反洗錢義務的平台，將面臨刑事與監管雙重高壓。
免責聲明：本頁面資訊可能來自第三方，不代表 Gate 的觀點或意見。頁面顯示的內容僅供參考，不構成任何財務、投資或法律建議。Gate 對資訊的準確性、完整性不作保證，對因使用本資訊而產生的任何損失不承擔責任。虛擬資產投資屬高風險行為，價格波動劇烈，您可能損失全部投資本金。請充分了解相關風險，並根據自身財務狀況和風險承受能力謹慎決策。具體內容詳見
聲明。
相關文章
繞過金管會規定刷卡買幣有望？奧丁丁推美國簽帳卡買幣服務Wallet Pro
奧丁丁推出的OwlPay和Wallet Pro服務，利用穩定幣技術實現B2B跨境支付，並與國際支付巨頭合作，展示其在金融科技領域的拓展野心。透過境外操作，奧丁丁繞過台灣的監管限制，提供快捷的虛擬資產交易，同時面對新頒布的虛擬資產服務法，未來將成為其他外資企業進入台灣市場的參考範本。
CryptoCity6分鐘前
鼓勵創新！美法官禁止亞利桑那州監管預測市場，暫停對Kalshi起訴
美國聯邦地方法院裁定禁止亞利桑那州依賴博弈法起訴預測市場平台Kalshi，認為聯邦商品期貨交易委員會擁有專屬管轄權。該裁決影響金融市場監管的州與聯邦權限界線，Kalshi則堅持其業務屬於金融商品而非傳統博彩。各州對預測市場的裁定不一，川普家族亦表達對預測市場的支持。
CryptoCity2小時前
繞過金管會規定刷卡買幣有望？奧丁丁推美國簽帳卡買幣服務Wallet Pro
奧丁丁推出的OwlPay和Wallet Pro服務，利用穩定幣技術實現B2B跨境支付，並與國際支付巨頭合作，展示其在金融科技領域的拓展野心。透過境外操作，奧丁丁繞過台灣的監管限制，提供快捷的虛擬資產交易，同時面對新頒布的虛擬資產服務法，未來將成為其他外資企業進入台灣市場的參考範本。
CryptoCity3小時前
奈及利亞證券交易委員會（SEC）主席宣誓打擊奈拉（Naira）操縱者，計劃將 NGN 從 P2P 平台下架
奈及利亞證券交易委員會（SEC）由 Emomotimi Agama 領導，將透過將貨幣從點對點（P2P）平台移除，進一步加強打擊加密產業中的奈拉（naira）操縱行為。繼先前的執法行動之後，產業利害關係人正敦促制定更清晰的法規，並採取一致的政策方針。
GateNews3小時前
摩根大通（JPMorgan）首席財務官（CFO）警告：穩定幣可能成為「監管套利」工具
摩根大通（JPMorgan）首席財務官傑瑞米·巴爾納姆（Jeremy Barnum）警告，穩定幣可能產生監管套利，提供類似銀行的服務卻缺乏必要的監管。他主張為數位資產建立更明確的監管框架，強調一致性而非速度。
GateNews5小時前
鼓勵創新！美法官禁止亞利桑那州監管預測市場，暫停對Kalshi起訴
美國聯邦地方法院裁定禁止亞利桑那州依賴博弈法起訴預測市場平台Kalshi，認為聯邦商品期貨交易委員會擁有專屬管轄權。該裁決影響金融市場監管的州與聯邦權限界線，Kalshi則堅持其業務屬於金融商品而非傳統博彩。各州對預測市場的裁定不一，川普家族亦表達對預測市場的支持。
CryptoCity5小時前
