Các cơ quan quản lý California phạt Nexo 500.000 đô la Mỹ vì nhiều năm cho vay tiền điện tử thế chấp mà không có giấy phép

• California phạt Nexo sau khi cơ quan quản lý phát hiện hoạt động cho vay dựa trên tiền điện tử không giấy phép trong nhiều năm đối với hàng nghìn cư dân bang.

• Các cơ quan quản lý yêu cầu Nexo chuyển khoản tiền của khách hàng California đến một chi nhánh hợp pháp tại Mỹ trong vòng một trăm năm mươi ngày.

• Khoản phạt này bổ sung cho các hình phạt trước đó của Mỹ và làm nổi bật các rủi ro tuân thủ liên tục trong lĩnh vực cho vay tiền điện tử.

Các cơ quan quản lý California đã phạt tiền Nexo 500.000 USD sau khi phát hiện hoạt động cho vay không giấy phép trong nhiều năm liên quan đến hàng nghìn cư dân. Hành động này tạo thêm áp lực đối với các công ty cung cấp khoản vay dựa trên tiền điện tử mà không có sự chấp thuận của bang.

👨🏻‍⚖️ California Phạt Nexo 500K USD Vì Các Khoản Vay #Crypto Không Giấy Phép

Nexo đã bị phạt 500.000 USD bởi các cơ quan quản lý California vì đã phát hành hàng nghìn khoản vay dựa trên tiền điện tử không giấy phép. #crypto

— CryptOpus (@ImCryptOpus) 16 tháng 1, 2026

Các cơ quan quản lý cho biết vụ việc này làm nổi bật các lỗ hổng tuân thủ liên tục trong lĩnh vực cho vay tài sản kỹ thuật số. Khoản phạt này theo sau một cuộc kiểm tra kéo dài nhiều năm của chính quyền California. Nó cũng làm sống lại sự chú ý đối với các hoạt động trước đây của Nexo tại Mỹ.

California Phát Hiện Hoạt Động Cho Vay Tiền Điện Tử Không Giấy Phép

Sở Tài chính Bảo vệ và Đổi mới California phát hiện Nexo đã phát hành các khoản vay dựa trên tiền điện tử mà không có giấy phép cho vay của bang. Cuộc kiểm tra xác định ít nhất 5.456 cư dân California đã nhận các khoản vay tiêu dùng hoặc thương mại. Các cơ quan quản lý cho biết hoạt động này vi phạm luật cho vay của bang. Họ cũng nói rằng công ty hoạt động thông qua Nexo Capital Inc., một thực thể tại Quần đảo Cayman. Hành vi này diễn ra từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022.

Trong giai đoạn đó, Nexo mở rộng phạm vi cho vay dựa trên tiền điện tử của mình trên nhiều bang của Mỹ. Các cơ quan quản lý California cho biết công ty không có các giấy phép cần thiết. Do đó, chính quyền đã tiến hành áp dụng các khoản phạt tài chính. Cơ quan này cho biết các phát hiện này theo sau một cuộc kiểm tra chính thức của cơ quan quản lý. Hành động này phản ánh sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các sản phẩm cho vay tiền điện tử.

Các Cơ Quan Quản Lý Đưa Ra Các Lời Phê Bình Về Việc Đánh Giá Người Vay

Các cơ quan quản lý California cho biết Nexo đã không đánh giá khả năng trả nợ của người vay. Họ nói rằng công ty không xem xét các khoản nợ hiện có. Họ cũng đề cập đến việc thiếu đánh giá lịch sử tín dụng. Những sai sót này làm dấy lên mối lo ngại về rủi ro cho người tiêu dùng. Các cơ quan quản lý cho biết các thực hành như vậy có thể làm tăng thiệt hại tài chính trong thời kỳ thị trường căng thẳng.

Ngoài khoản phạt, các cơ quan quản lý còn áp đặt các yêu cầu hoạt động. Nexo phải chuyển tất cả số tiền của khách hàng California đến một chi nhánh hợp pháp tại Mỹ. Công ty có 150 ngày để hoàn thành quá trình này. Chính quyền cho biết bước đi này nhằm bảo vệ người tiêu dùng. Lệnh này áp dụng cho tất cả các tài khoản California bị ảnh hưởng.

Các Biện Pháp Thực Thi Gia Tăng Thêm Lịch Sử Phạt Nexo Tại Mỹ

Hành động của California bổ sung cho các biện pháp thực thi trước đó của Mỹ chống lại Nexo. Năm 2023, các cơ quan quản lý bang đã dẫn đầu một thỏa thuận đa bang liên quan đến sản phẩm Earn Interest của công ty. Thỏa thuận đó tổng cộng 22,5 triệu USD. Các cơ quan quản lý liên bang cũng đã hành động trong năm đó. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đã áp đặt một khoản phạt khác trị giá 22,5 triệu USD.

Những hành động này đã nâng tổng số tiền phạt của Nexo tại Mỹ năm 2023 lên 45 triệu USD. Sau áp lực từ các cơ quan quản lý, Nexo đã rút khỏi thị trường Mỹ. Công ty đã đóng cửa các dịch vụ cho vay truyền thống dành cho khách hàng Mỹ. Tuy nhiên, họ vẫn tiếp tục cung cấp dịch vụ vay dựa trên tiền điện tử ngoài nước. Các cơ quan quản lý cho biết khoản phạt mới nhất liên quan đến các hành vi trước đó.

Công Ty Gửi Thông Điệp Về Sự Quan Tâm Mới của Mỹ Trong Bối Cảnh Chính Sách Thay Đổi

Dù có các biện pháp thực thi, Nexo vẫn theo đuổi mở rộng quốc tế và tăng cường thương hiệu. Công ty đã ký hợp đồng tài trợ nhiều năm với Giải Úc Mở rộng. Trong khi đó, họ đã thể hiện mong muốn quay trở lại thị trường Mỹ. Vào tháng 4 năm ngoái, Nexo đã công bố kế hoạch tái gia nhập quốc gia này. Thông báo này được đưa ra trong một sự kiện nổi bật tại Sofia.