Brazil tăng cường chống rửa tiền! Ngân hàng trung ương thắt chặt quy định giám sát tài sản ảo và Tài sản tiền điện tử

Reuters đưa tin, ngân hàng trung ương của nền kinh tế lớn nhất Mỹ Latinh đã chính thức công bố vào thứ Hai các quy định quản lý mới đối với giao dịch tài sản ảo (bao gồm cả tài sản tiền điện tử). Các quy định mới sẽ mở rộng hệ thống hiện hành về Rửa tiền và Chống tài trợ cho khủng bố để áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (Virtual Asset Service Providers, VASPs), quản lý chặt chẽ các thanh toán và chuyển khoản quốc tế liên quan đến tài sản ảo.

Tóm tắt nội dung quy định mới của Brazil

Theo thông báo trên trang web của ngân hàng trung ương, quy định mới sẽ có hiệu lực từ tháng 2 năm sau. Vào thời điểm đó, tất cả các dịch vụ được cung cấp thông qua các nhà môi giới ngoại hối và chứng khoán, nhà phân phối, cũng như các nền tảng giao dịch tài sản ảo, đều phải trải qua quy trình cấp phép. Cụ thể là:

Tất cả các tài sản ảo được gắn với tiền tệ hợp pháp (chẳng hạn như stablecoin) khi mua, bán hoặc trao đổi sẽ được coi là giao dịch ngoại hối.

Việc sử dụng tài sản tiền điện tử để thực hiện thanh toán hoặc chuyển khoản quốc tế (bao gồm cả việc thanh toán nợ qua thẻ ngân hàng hoặc các phương thức thanh toán điện tử khác) cũng thuộc về loại này.

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải tuân thủ các quy định về bảo vệ khách hàng, minh bạch thông tin, chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ cho khủng bố (CFT).

Khung quy định mới cũng bao gồm các yêu cầu về quản trị và an ninh, cơ chế kiểm soát nội bộ, nghĩa vụ báo cáo và các trách nhiệm tuân thủ khác.

Cục trưởng Giil Niu Wei Wan đã chỉ ra trong buổi họp báo rằng các quy định mới sẽ giảm thiểu cơ hội lừa đảo, gian lận và rửa tiền thông qua thị trường tài sản ảo.

Bối cảnh khung pháp lý

Ngay từ năm 2022, Quốc hội Brasil đã thông qua khung pháp lý cho Tài sản tiền điện tử, đặt nền tảng cho vị thế pháp lý của tài sản ảo. Tuy nhiên, việc thực hiện luật này phụ thuộc vào việc Ngân hàng Trung ương xây dựng các quy định bổ sung. Trong thời gian này, Ngân hàng Trung ương đã tiến hành ít nhất bốn cuộc tham vấn công chúng để thu thập ý kiến từ thị trường và ngành công nghiệp, nhằm chuẩn bị cho quy định mới này.

Ngoài ra, việc sử dụng stablecoin đang nhanh chóng gia tăng ở Brazil. Tổng thống Ngân hàng Trung ương Gabriel Galipolo đã công khai bày tỏ rằng, việc gia tăng lưu thông của stablecoin không ổn định hoặc có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp là điều đáng lo ngại. Các nhà hoạch định chính sách chỉ ra rằng, so với các loại tiền điện tử có tính biến động cao như Bitcoin, stablecoin do có sự biến động thấp hơn và thường được sử dụng để thanh toán, nhiều người dùng mong muốn sử dụng nó để tránh các hệ thống thanh toán truyền thống bị quản lý chặt chẽ hơn và có thuế cao hơn.

Ý nghĩa và thách thức của quy định mới

Cuộc cải cách quy định này có ý nghĩa quan trọng đối với hệ sinh thái tài sản ảo và hệ thống quản lý tài chính của Brazil. Đầu tiên, thông qua việc đưa giao dịch tài sản ảo vào phạm vi quản lý ngoại hối, ngân hàng trung ương đã làm rõ quyền hạn quản lý tài chính của mình, tăng cường khung phòng chống Rửa tiền và Chống tài trợ cho khủng bố. Thứ hai, động thái này cũng có tác động tích cực đến bảo vệ nhà đầu tư, tăng cường tính minh bạch trong giao dịch và sự tự tin của thị trường.

Tuy nhiên, chính sách này cũng phải đối mặt với nhiều thách thức. Các cơ quan quản lý sẽ phải tăng cường khả năng giám sát, thực hiện kiểm tra cấp phép và giám sát liên tục đối với các nền tảng giao dịch, môi giới và nhà phân phối. Hơn nữa, đối với ngành công nghiệp, quy định mới có nghĩa là ngưỡng gia nhập, kiểm soát nội bộ và chi phí tuân thủ sẽ tăng lên, các nền tảng quy mô nhỏ có thể gặp phải áp lực cạnh tranh. Ngược lại, đối với các nhà giao dịch hoặc người sử dụng dịch vụ, việc xem tài sản ảo như giao dịch ngoại hối có thể mang lại nghĩa vụ tuân thủ mới, nghĩa vụ báo cáo và giám sát quản lý, làm tăng độ phức tạp của quy trình giao dịch. Hiện tại, thị trường nói chung tán thành việc các quy định tiến lên, một môi trường quản lý có quy định thường giúp thu hút vốn từ các tổ chức, nâng cao độ tin cậy của thị trường. Tuy nhiên, trong ngành công nghiệp cũng có tiếng nói cảnh báo rằng các nền tảng nhỏ hoặc dịch vụ mới có thể phải đối mặt với áp lực tuân thủ và chi phí gia tăng. Nhiều người trong ngành và những người quan tâm cũng lo ngại rằng nếu quy định quá nghiêm ngặt hoặc quy trình rườm rà, có thể dẫn đến sự suy giảm đổi mới, dòng vốn chảy ra hoặc chuyển sang thị trường nước ngoài.

Bài viết này Brazil tăng cường cuộc chiến chống rửa tiền! Ngân hàng Trung ương thắt chặt quy định giám sát tài sản ảo và Tài sản tiền điện tử xuất hiện sớm nhất trên Chain News ABMedia.