Thị trường vàng bạc phát triển mạnh, cơn sốt tuyển dụng nhân viên giao dịch vàng đã đẩy lương lên cao, làm thế nào để tăng lương cho bản thân bằng vàng?

Mặc dù vàng đã ghi nhận mức giảm lớn nhất trong lịch sử vào tuần trước, nhưng vẫn thu hút các nhà đầu tư mua đáy từ khắp nơi trên thế giới. Các công ty thương mại, quỹ phòng hộ và ngân hàng đang tích cực tuyển dụng các nhà giao dịch vàng chuyên nghiệp, dẫn đến một cuộc cạnh tranh về nhân tài, làm tăng mức lương trong lĩnh vực này, vốn thường thuộc về thị trường ngách. Nếu các nhà đầu tư thông thường không thể tham gia vào sự nghiệp giao dịch vàng, họ nên làm thế nào để sử dụng vàng để tăng thu nhập cho mình? Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu các phương pháp và kênh đầu tư vàng khác nhau.

Thị trường kim loại quý phát triển mạnh mẽ, tuyển dụng ồ ạt làm tăng lương cho các giao dịch viên vàng.

Khi sự quan tâm của mọi người đối với vàng ngày càng gia tăng, các công ty thương mại, quỹ đảm bảo rủi ro và ngân hàng đang tích cực tuyển dụng các nhà giao dịch vàng chuyên nghiệp, dẫn đến một cuộc cạnh tranh về nhân tài, làm tăng mức lương trong thị trường truyền thống này.

Theo báo cáo của Bloomberg, mặc dù thị trường vàng được chú ý rất nhiều, với khối lượng giao dịch vàng hàng tuần tại trung tâm giao dịch chính ở London lên tới hàng trăm tỷ USD, nhưng truyền thống, thị trường này vẫn luôn được thống trị bởi một vài ngân hàng như JPMorgan Chase, HSBC Holdings và UBS Group. Tuy nhiên, với việc giá vàng tăng vọt trong năm nay, những người tham gia thị trường mới, như các quỹ đầu cơ và công ty thương mại, đang tìm kiếm các nhà giao dịch kim loại quý hoặc quản lý danh mục đầu tư.

Trong quý đầu tiên của năm 2025, 12 ngân hàng lớn đã kiếm được 500 triệu USD từ giao dịch kim loại quý, đây là con số cao thứ hai trong mười năm qua theo thống kê của Crisil Coalition Greenwich. Dữ liệu từ công ty thông tin thị trường này cho thấy, con số này gấp khoảng hai lần lợi nhuận trung bình hàng quý trong mười năm qua.

Tuy nhiên, trong nhiều năm qua, phòng giao dịch kim loại quý đã ở trong một góc bị bỏ quên tương đối, dẫn đến việc thiếu nhân tài cho các nhà giao dịch và nhân viên bán hàng. Trước đây, các nhà giao dịch kim loại quý chỉ có một vài ngân hàng để lựa chọn, nhưng bây giờ, họ đang được các công ty giao dịch thực và quỹ đầu tư phòng hộ ưa chuộng, những công ty này cũng sẵn sàng trả lương cao hơn. Các nhà giao dịch vàng của công ty giao dịch thực hiện nay có thể nhận được tiền thưởng cao gấp hai đến ba lần so với ngân hàng.

Vậy thì các nhà đầu tư thông thường nếu không thể gia nhập sự nghiệp của những nhà giao dịch vàng, họ nên làm thế nào để sử dụng vàng để tăng thu nhập cho mình?

Các kênh đầu tư vàng

Vàng là một sản phẩm giao dịch có lịch sử lâu dài, từ việc giao dịch vật chất bằng vàng thỏi trong những ngày đầu, đến các sản phẩm tài chính như hợp đồng tương lai, ETF, tài khoản vàng và gần đây là vàng được mã hóa đang được thảo luận sôi nổi trong cộng đồng tiền điện tử, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn phong phú và đa dạng. Nếu bạn vẫn lạc quan về xu hướng của vàng trong dài hạn, bạn có thể tham gia thị trường thông qua các sản phẩm dưới đây, mặc dù không thể đảm nhiệm vai trò nhà giao dịch vàng, nhưng việc tự mình tăng thu nhập cũng là một lựa chọn không tồi.

(Bitcoin vs Vàng token hóa: Peter Schiff và CZ sẽ đối đầu trực tiếp tại Tuần Blockchain Binance )

Hợp đồng tương lai vàng

Khóa học thị trường tương lai M của tài chính đã được mở miễn phí, dạy bạn cách sử dụng thị trường tương lai để đảm bảo rủi ro và gia tăng lợi nhuận trong thị trường cổ phiếu, ngoại hối, trái phiếu và hàng hóa. Trong đó cũng bao gồm giới thiệu về hợp đồng tương lai vàng và dữ liệu liên quan đến giao dịch. Chẳng hạn như hợp đồng tương lai vàng lớn nhất thế giới CME (GC) có thông số như sau:

Đơn vị hợp đồng: 100 ounce vàng troy

Thời gian giao dịch: Chủ nhật đến thứ Sáu từ 5:00 chiều – 4:00 chiều (giờ Trung Mỹ), mỗi ngày nghỉ giao dịch 60 phút bắt đầu từ 4:00 chiều.

Hợp đồng niêm yết: Hợp đồng tháng liên tục trong 3 tháng, bất kỳ hợp đồng tháng 2, 4, 8, 10 nào trong 23 tháng gần đây và bất kỳ hợp đồng tháng 6 và 12 nào trong 72 tháng gần đây.

Phương thức thanh toán: có thể giao hàng thực tế, cũng có thể thanh toán bằng tiền mặt.

Với mức tiền ký quỹ ban đầu là 20,000 đô la, tỷ lệ đòn bẩy khoảng 20 lần. Nếu muốn giảm rủi ro, nên gửi thêm một chút tiền ký quỹ để giảm tỷ lệ đòn bẩy.

Ngoài ra, CME cũng có hợp đồng quy mô chỉ bằng một phần mười hợp đồng vàng mini, cung cấp cho các nhà giao dịch có quy mô vốn nhỏ hơn để thực hiện giao dịch đòn bẩy hoặc đảm bảo rủi ro.

Tuy nhiên, đầu tư vào hợp đồng tương lai còn cần xem xét đến chi phí chuyển kho, và cần phải mở tài khoản tại sàn giao dịch nước ngoài, hoặc thông qua các nhà môi giới hợp đồng tương lai có hoạt động kinh doanh hợp đồng tương lai nước ngoài như Yuanta Futures để mở tài khoản, và chuyển tiền vào tài khoản nước ngoài.

Vàng ETF

Các sản phẩm vàng giao dịch trên sàn bao gồm quỹ chỉ số giao dịch (ETF), chứng khoán đầu tư chỉ số (ETN) và quỹ đóng (CEF), tất cả đều được giao dịch như cổ phiếu trên các sàn giao dịch chứng khoán chính. Vàng ETF đã chiếm một tỷ lệ lớn trong thị trường vàng vì chúng cho phép nhà đầu tư sử dụng một số tiền nhỏ để hoạt động hiệu quả hơn. Các sản phẩm này nhằm theo dõi giá thực của vàng, hoặc đầu tư vào các công ty chuyên về kinh doanh vàng, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều mức độ nắm giữ vàng gián tiếp khác nhau, giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí lưu trữ và xác minh vàng vật chất.

Quỹ ETF vàng lớn nhất thế giới là GLD, được phát hành bởi State Street Global Advisors, với tỷ lệ phí quản lý là 0.4%, hiện giá khoảng 380 đô la.

Vàng ổn định ( mã hóa vàng )

Có công nghệ blockchain, vàng được mã hóa cũng trở thành một kênh đầu tư vàng khác, nguyên lý của nó tương tự như stablecoin, giá của nó gắn liền với vàng. Nó cung cấp cho nhà đầu tư một cách đầu tư vàng khác, không cần phải trả phí quản lý ETF, cũng không phải chịu chi phí lưu trữ và rủi ro khi mang vàng thỏi. Hiện tại, nhà phát hành vàng được mã hóa lớn nhất là nhà phát hành stablecoin Paxos (PAXG) và Tether (XAU₮).

Mỗi PAXG và XAU₮ đều được hỗ trợ bởi một lượng vàng tiêu chuẩn là một ounce, và có giao dịch hợp đồng mở tại các sàn giao dịch lớn, cho phép các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để thu được lợi nhuận lớn hơn. Tuy nhiên, vào ngày 11 tháng 10 năm 2025, khi “sự sụp đổ chớp nhoáng” quét qua thị trường tiền điện tử, vàng vốn ổn định lại bị ảnh hưởng rất lớn trong thế giới tiền điện tử, PAXG - vàng được mã hóa - ngay lập tức giảm 22%, dẫn đến một làn sóng thanh lý. Sự kiện này không chỉ phơi bày sự mong manh của giao dịch tài sản thực (RWA), mà còn do nghi ngờ về sự cố giao diện trên nền tảng Binance, đã gây ra sự tức giận của người dùng, cộng đồng kêu gọi các cơ quan quản lý can thiệp điều tra.

(RWA không bằng tài sản thực! Nhìn vào rủi ro tài sản trên chuỗi từ việc tách rời PAXG )

Tiết kiệm vàng của Ngân hàng Đài Loan

Nhằm đáp ứng truyền thống người Đài Loan thích mua vàng để bảo vệ giá trị và phòng ngừa rủi ro, thực tế các ngân hàng ở Đài Loan đã sớm đưa ra “sổ tiết kiệm vàng”, thuận tiện cho nhà đầu tư mua bán nhỏ lẻ, đồng thời cũng cung cấp dịch vụ quy đổi vàng vật chất.

Lấy ví dụ từ ngân hàng Đài Loan có thương hiệu lâu đời, sổ tiết kiệm vàng của họ dựa trên đơn vị 1 gram vàng, và cho phép đăng ký mua định kỳ, chuyển khoản vàng và chuyển đổi thành phẩm vàng.

Tất nhiên, công chúng thường có thể mua bán vàng vật chất tại tiệm vàng.

Bài viết này Thị trường kim loại quý phát triển, cơn sốt tuyển dụng các nhà giao dịch vàng đã đẩy cao mức lương, làm thế nào để sử dụng vàng để tăng lương cho bản thân? Xuất hiện lần đầu tiên trên Tin tức chuỗi ABMedia.