InvestingWithBrandon

Duas pessoas. Mesma ação. Mesma direção. Ambos otimistas.
Pessoa A compra uma opção de compra de 1 mês.
Pessoa B compra uma opção LEAP de 2 anos.
A ação fica lateral por 3 meses.
Depois sobe 40% de um salto no mês 4.
Pessoa A.
Perdeu dinheiro com 3 opções mensais que expiraram.
Perdeu o salto porque desistiu na raiva.
Pessoa B.
A opção LEAP sobe bastante.
Manteve-se firme apesar do ruído.
A duração perdoou o timing.
Isto não é uma hipótese.
Foi exatamente o que aconteceu com a Nvidia.
Ficou lateral por quase um ano.
Depois passou de $164 para mais de $200. Subiu

O mercado tem uma nova manchete assustadora a cada poucas semanas.
Guerra do Irã.
Tarifas.
Estreito de Ormuz.
Medo de recessão.
Bolha de IA.
Aumentos de taxas.
Cada vez. A mídia convencional precisa de algo
para levá-lo à sua plataforma para assistir aos seus anúncios.
Há sempre uma razão para entrar em pânico.
O Estreito de Ormuz acabou de se abrir.
Ninguém entrou em pânico quem permaneceu investido.
Todos que entraram em pânico no fundo perderam uma recuperação de 17%
em duas semanas.
2020. Mesma coisa.
2022. Mesma coisa.
2026. Mesma coisa.
Sempre há algo.
A resposta é sempre a mesma.
Compre

Ganho cerca de $30k por mês com opções.
Sem day trading.
Sem swing trading.
Sem chamadas cobertas.
Sem puts garantidos por dinheiro em caixa.
Sem contratos mensais.
Sem adivinhações.
EM VEZ DISSO, faço isto.
Construo uma carteira base (VOO + Q + ações individuais).
Vendo puts garantidos na carteira de 1-2 anos em empresas de qualidade.
Somente quando a ação passa por todos os 5 critérios.
Aproveito o prémio. Compro ações. Compro opções LEAP.
Nada fica ocioso. As proporções estão sempre em equilíbrio.
Vendo puts quando o mercado está assustado.
Compro calls quando n

Vendi puts na Nvidia. Recolhi 36.000 dólares.
Tive esses contratos abertos há alguns meses.
Duração de dois anos.
Podia fechá-los hoje por 23.000 dólares.
Isso é um ganho não realizado de 13.000 dólares.
34% de lucro. Em alguns meses. Num contrato de 2 anos.
Todo mundo diz que o theta é a única coisa que importa nas opções.
O theta é uma das coisas MENOS importantes para mim.
O que move um put vendido rapidamente é:
- O preço da ação subir
- O sentimento mudar de medo para ganância
- A IV colapsar à medida que o pânico diminui
As três coisas aconteceram com a Nvidia.

A paralisia de análise está a custar-te mais do que uma má negociação alguma vez custou.
Investir 10.000 dólares hoje com retornos de 20% durante 30 anos.
Cerca de 2,37 milhões de dólares.
Investir 10.000 dólares daqui a 5 anos durante 25 anos.
Cerca de 954.000 dólares.
Perdeste apenas 1,42 milhões de dólares ao esperar 5 anos.
Em um único investimento de 10.000 dólares.
E o mercado sempre te dá uma razão para esperar.
Irão. Tarifas. Medo de recessão. Incerteza nas eleições.
Há sempre algo.
As pessoas que esperam por certeza ainda estão à espera.
2020. 2022. 2024. 2026. Ainda à espera.
Entreta

O mercado acabou de fazer uma das recuperações em forma de V mais acentuadas que já vi.
Cerca de 17% em literalmente apenas algumas semanas.
Do fundo até agora.
E serei honesto contigo.
Eu não previ a forma de V.
Previ a queda.
Acertar a direção.
A velocidade surpreendeu-me.
Mas aqui está o ponto.
Não precisas de prever nada disso.
Só tens de comprar boas empresas por menos do que valem.
Usa opções para amplificar quando fizer sentido.
Mantém as proporções sob controlo para que uma queda de 50% não te elimine.
Faz isso de forma consistente.
O mercado faz o resto.

Seu ambiente está construindo você ou destruindo você.
Não há neutralidade.
Se todos ao seu redor estão competindo por carros, roupas e férias.
Você também irá. Eventualmente.
Se todos ao seu redor estão construindo patrimônio, investindo e falando sobre sistemas.
Você também irá. Eventualmente.
Você não consegue superar a disciplina de um ambiente ruim a longo prazo.
A força de vontade acaba.
O ambiente não.
As 5 pessoas mais próximas de você não são apenas seus amigos.
Elas são o seu teto.
Encontre pessoas que estão construindo o que você quer construir.
Seja o mais b

Dois tipos de investidores que estão ambos sem dinheiro.
O touro permanente.
Sempre alavancado. Sempre comprando opções de compra.
Um ano mau os elimina.
Compraram alto. Foram chamados para margem. Acabou.
O urso permanente.
Sempre esperando pelo crash.
Ficaram em dinheiro de 2020 a 2024.
Perderam toda a subida.
Ainda esperando. Ainda sem dinheiro.
O investidor de clima de mercado equilibrado vence.
A carteira base está sempre a crescer.
As proporções ficam mais apertadas quando o mercado está caro.
As proporções ficam mais amplas quando o mercado está barato.
Vende

Aposentado aos 31 anos. Patrimônio líquido de mais de 2,5 milhões de dólares. Mais de 30 mil dólares por mês com opções.
As pessoas sempre perguntam o que realmente fez isso.
Não foi uma grande operação.
Não foi cripto.
Não foi sorte.
Um sistema monótono e repetível.
Passo 1. Construir a base.
40% VOO. 40% Q. 20% ações individuais.
Isso sozinho supera 95% dos gestores de fundos a longo prazo.
Passo 2. Maximizar a renda. Viver abaixo dela.
Cada dólar de diferença vai para a máquina.
A renda é o fator decisivo. Não cortar despesas.
Passo 3. Adicionar a camada de opções.
Puts garantidos na cartei

A primeira $100k é o dinheiro mais difícil que você já vai ganhar.
Não porque esteja a fazer algo errado.
Porque a capitalização ainda não entrou em ação.
A $0. Cada dólar é 100% seu.
A sua renda. As suas poupanças. O seu esforço.
A $100k e 20% de retorno.
O seu dinheiro ganha $20.000 por ano sem você.
A $500k.
$100.000 por ano. Sem você.
A $1M.
$200.000 por ano. Sem você.
A rotina não fica mais fácil porque fica mais inteligente.
Fica mais fácil porque o seu dinheiro começa a fazer o trabalho.
Atravessar os primeiros $100k.
Depois o segundo vem mais rápido.
Depo

Aqui está algo que ninguém fala.
Quando o mercado está a bombar.
Todos estão entusiasmados. Comprando opções de compra. Aumentando a alavancagem.
Esse entusiasmo faz subir o preço das opções de compra.
Alta procura = alta prémio.
Eu não compro essas opções com a multidão.
Eu vendo-as.
Aproveitando o melhor preço das pessoas que perseguem a subida do mercado.
Gerando fluxo de caixa na pior altura para comprar opções de compra.
Porque estatisticamente.
Quanto mais o mercado se estende acima da linha de crescimento dos lucros por ação.
Maior é a probabilidade de reversão.