Fraude com criptomoedas impulsionada por IA aumenta com avisos federais
A inteligência artificial está a alimentar um aumento de esquemas de fraude relacionados com criptomoedas que já custaram aos americanos dezenas de mil milhões de dólares, segundo investigadores federais. A unidade de Investigações Criminais do IRS e o FBI emitiram avisos sobre a crescente sofisticação de burlas com IA, que cada vez mais visam pessoas vulneráveis através das redes sociais e de aplicações de mensagens.
Estudo de caso: Esquema de “Pig Butchering”
Um caso documentado envolveu uma reformada que perdeu as suas poupanças de vida inteira depois de ser atraída para uma falsa oportunidade de investimento em cripto iniciada através de uma aplicação de mensagens. A vítima foi manipulada gradualmente para transferir fundos através de múltiplas carteiras de criptomoedas controladas por burlões. Agentes de Investigações Criminais do IRS em Nova Iorque reconstruíram a fraude e descobriram que, em seguida, os fundos roubados foram consolidados e movimentados através de exchanges para ocultar a sua origem. Este padrão é descrito pelos investigadores como cada vez mais comum nos chamados esquemas de “pig butchering”.
Ferramentas de IA que permitem escala criminal
O uso de ferramentas de inteligência artificial, incluindo geração automatizada de mensagens e segmentação comportamental, tornou mais fácil para os criminosos manterem contacto a longo prazo com as vítimas enquanto aparentam legitimidade. Os investigadores do IRS referem um aumento acentuado de casos em que ferramentas de IA são usadas para criar scripts convincentes, imitar agentes de apoio ao cliente e adaptar mensagens com base em dados pessoais recolhidos. Segundo comentários da liderança de Investigações Criminais do IRS citados num relatório da CBS News, estas ferramentas são frequentemente distribuídas através de mercados da dark web, permitindo até a criminosos relativamente inexperientes implementar campanhas de fraude sofisticadas.
Dimensão das perdas financeiras
O crime cibernético custou quase $21 billion aos americanos apenas em 2025, com mais de metade das perdas reportadas associadas a transações de criptomoedas, de acordo com o Internet Crime Report do FBI divulgado em abril de 2026 e revisto com base em dados do FBI National Press Office. Responsáveis do FBI afirmaram que fraudes de investimento e esquemas de falsas identidades continuam entre os cibercrimes mais frequentemente reportados, com a inteligência artificial a ser cada vez mais usada para os escalar.
Resposta das autoridades
O Serviço de Receitas Internas (Internal Revenue Service) expandiu o seu uso de ferramentas de rastreio de blockchain para seguir fluxos ilícitos de criptomoedas através de carteiras e exchanges. Investigadores dos EUA alertam que o desafio vai além da sofisticação das burlas, estendendo-se à velocidade com que as táticas de fraude evoluem. Especialistas de cibercrime do IRS descreveram um ciclo constante de adaptação, em que as equipas de aplicação da lei acompanham padrões de fraude em evolução enquanto grupos criminosos mudam rapidamente de ferramentas e plataformas para contornar a deteção.
Ameaças emergentes: Deepfakes e clonagem de voz
Investigadores de cibersegurança e autoridades policiais têm vindo a alertar há muito tempo que a natureza pseudónima das criptomoedas as torna atrativas para a lavagem de fundos roubados. Uma análise de 2022 sobre tendências de crime financeiro pela CBS News destacou como os ativos digitais se tornaram uma ferramenta preferida para lavagem de dinheiro e fraude transfronteiriça devido à dificuldade de mecanismos tradicionais de supervisão se adaptarem a transações em blockchain. A revista Science Focus informou sobre o aumento da clonagem de voz gerada por IA e da personificação com deepfake usada em burlas financeiras que visam indivíduos e empresas, mostrando como os burlões recorrem cada vez mais a impersonificações realistas de áudio ou vídeo de familiares ou de oficiais para pressionarem as vítimas a fazer pagamentos urgentes.
Aviso público
As autoridades pediram ao público que trate com cautela oportunidades de investimento não solicitadas, especialmente as que envolvem transferências de criptomoedas iniciadas através de redes sociais ou de aplicações de mensagens. Sublinhando que instituições financeiras legítimas não exigem que os utilizadores movam fundos para carteiras externas ou contas de cripto de terceiros para aceder a retornos ou bónus.
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