バンコ・トパジオは17億ドルの暗号取引で違反、ブラジル中央銀行が2年間の禁令を発令
Bitcoin.com Newsによると、5月15日、ブラジル中央銀行の行政制裁手続決定委員会（Copas）は、Banco Topazioが2020年10月から2021年9月までの暗号資産の越境取引において重大な違反があったとして、同社に対し2年間の暗号資産取引禁止と、320万ドルの罰金を科す決定を下した。
確認された違反事実と罰金の根拠
Copasの正式な裁定によれば、Banco Topazioには次の点で違反が認められた：
受益者資格の未確認：暗号資産の購入取引を実行する際に、取引の受益第三者の資格を確認するための手続きが行われていなかった
異常取引の未通報：15の法人実体による17億ドルの取引が、規定どおりに通報されていなかった
顧客の財務能力の確認に関する違反：顧客の財務能力を判断するうえで違反があった
登録手続きの不備：関連する顧客登録手続きに不備があった
AML/CFTリスクの未評価：反マネーロンダリングおよび反テロ資金供与のリスクを評価していなかった
Copasが違反を「重大な性質」と認定した根拠
17億ドルに上る違反取引は、Banco Topazioの同時期の為替取引量の63%であるだけでなく、市場業務の総量の46%も占めている。審査委員会は、この規模を根拠に、これらの違反行為を「重大な性質」と判断し、法律に基づき、この種の行為は「国家の金融システム、連合体のシステム、またはブラジルの決済システムの中での活動や運営の目的および継続性に深刻な影響を及ぼし得る」とされる。
監督当局者Aquinoの声明：他の銀行も同様の禁止リスクに直面
ブラジル中央銀行の監督責任者エルトン・アキーノは、公告の中で、中央銀行が他の機関の違反行為を認定した場合でも、防止措置として同様に禁止措置を適用する可能性があると述べた。さらに、ブラジル経済における暗号資産の普及が進む中で、「当該市場のすべての参加者に警告を発し、銀行監督当局が、マネーロンダリングを助長し得るビジネスモデルの異常行為を注意深く監視し、警戒していることを明確に示す必要がある」と指摘した。
ブラジルの既存の暗号資産規制枠組みの背景
今回のBanco Topazioへの制裁の前に、ブラジル中央銀行は次のような確認された規制枠組みをすでに整備していた。監督対象の決済チャネルでの暗号資産の使用は禁止されており、金融以外の暗号資産取引市場には全国的な禁止措置が実施されている。
よくある質問
Banco Topazioは具体的にどのような行為で違反と裁定された？
Copasの正式な裁定によれば、Banco Topazioは2020年10月から2021年9月までの期間、15の法人実体が関与し合計17億ドルに達する暗号資産の越境取引において、受益者資格の未確認、異常取引の未通報、顧客の財務能力確認に関する違反、登録手続きの不備、ならびにAML/CFTリスクの未評価があったとして違反とされた。
17億ドルの違反取引はBanco Topazioの業務のどの割合を占める？
17億ドルの違反取引は、Banco Topazioの同時期の為替取引量の63%を占め、また同時期の市場業務の総量の46%を占める。この比率は、Copasが違反を「重大な性質」と認定した根拠の一つとなっている。
ブラジル中央銀行は他の銀行にも同様の措置を取ると明確に示した？
監督責任者エルトン・アキーノの声明によれば、中央銀行が他の機関の違反行為を認定した場合、防止措置として同様に禁止措置を適用する可能性があるとしている。銀行監督当局は、マネーロンダリングを助長し得るビジネスモデルの異常行為に対して、注意深く監視していることを明確に示している。