Aave lanza la V4 en Ethereum con un nuevo diseño modular

Aave lanza V4 en Ethereum con un nuevo sistema modular para mejorar el préstamo cripto, el control de riesgos y la eficiencia del capital para usuarios de todo el mundo.

Aave ha lanzado oficialmente su actualización V4 en la red principal de Ethereum. Esta actualización introduce un nuevo diseño modular para el préstamo de cripto. La plataforma está orientada a mejorar la eficiencia y la gestión del riesgo para los usuarios. Por lo tanto, este lanzamiento es un avance significativo en el campo de las finanzas descentralizadas.

Aave V4 Aporta una Nueva Estructura de Préstamo y una Mejor Eficiencia

Aave V4 es el primero en introducir una arquitectura Hub-and-Spoke. Este sistema aísla tanto el almacenamiento de liquidez como los mercados de préstamo. En consecuencia, reduce los riesgos y mejora la utilización del capital. Anteriormente, la liquidez estaba bloqueada en pools aislados dentro de la plataforma.

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Los hubs de liquidez son puntos de almacenamiento central en el nuevo sistema. Estos nodos gestionan recursos y aplican políticas del sistema. Ahora hay tres hubs de Ethereum, como Core, Prime y Plus. Por lo tanto, puede gestionar de manera eficiente los fondos dentro de los mercados.

Mientras tanto, los spokes sirven como entornos de préstamo autónomos. Los spokes individuales tienen la capacidad de establecer sus propias reglas de riesgo y términos de colateral. Esta arquitectura permite que varios mercados de préstamo funcionen sin problemas. Por ejemplo, los préstamos a tasa fija y los préstamos sobre activos del mundo real pueden operar de forma independiente.

Además, Aave verificó que V4 utiliza la infraestructura de oráculos de Chainlink. En V3, este sistema ya garantiza activos por miles de millones de dólares. Por lo tanto, la actualización es altamente segura y al mismo tiempo mejora la funcionalidad. El sistema tardó 2 años en desarrollarse en la plataforma.

Asimismo, el lanzamiento incluye un número reducido de activos compatibles. Estos son USDT, USDC, EURC, XAUt y cbBTC. Los activos asociados como Lido y EtherFi también están presentes. El despliegue, sin embargo, emplea límites seguros.

Funciones de Seguridad y Controles de Riesgo Fortalecen la Plataforma

Aave V4 presta una atención significativa a la seguridad en su etapa inicial. El sistema se inició con límites pequeños de suministro y endeudamiento. Estos límites sirven como medidas preventivas mientras la plataforma se adapta. Por lo tanto, los usuarios tienen la posibilidad de probar el sistema en condiciones controladas.

Además, la plataforma ofrece una mejor fijación de precios del riesgo para los prestatarios. Las tasas de interés se han reducido en función de la calidad del colateral. Las tasas de endeudamiento son favorables para los usuarios que tienen más activos. La transformación promueve hábitos de préstamo más seguros en toda la red.

El otro aspecto importante es el nuevo sistema de liquidación. Solo vende colateral suficiente para reponer niveles de préstamo sanos. En consecuencia, los usuarios no desperdician activos adicionales que no sean necesarios. Esto mejora el capital y amortigua la situación de los prestatarios cuando los mercados caen.

Además, Aave ha introducido un módulo de reinversión para mejorar la eficiencia. En los hubs de liquidez, los fondos ociosos podrían invertirse en estrategias de bajo riesgo. Así, el sistema puede generar retornos adicionales sin un aumento significativo del nivel de riesgo.

Aave también introdujo una nueva interfaz llamada Aave Pro. Esta utilidad ayuda a los usuarios avanzados a controlar posiciones entre hubs y spokes. Además, esta actualización atraerá a inversores institucionales a la plataforma. Facilita el préstamo de tokens contra activos físicos reales.

En conjunto, Aave V4 puede caracterizarse como una transición hacia sistemas de préstamo cripto más sofisticados. El sitio está diseñado para servir a diferentes mercados y clientes en todo el mundo. Por lo tanto, esta actualización contribuiría al aumento de la adopción de las finanzas descentralizadas en los próximos años.