UBS Ejecuta el Primer Flujo de Trabajo de Fondo Tokenizado $6T Usando Chainlink

Puntos clave:

• UBS completa la primera transacción de fondo tokenizado completamente en producción, de extremo a extremo, utilizando el estándar de Agente de Transferencia Digital (DTA) de Chainlink.
• DigiFT actúa como distribuidor en cadena para procesar la suscripción y el redención en vivo del token del mercado monetario uMINT en Ethereum
• El ciclo de vida de los fondos institucionales sin interrupciones se ejecuta en la cadena con cumplimiento automatizado, conectividad entre cadenas y sincronización de datos en tiempo real.

UBS acaba de establecer un nuevo hito en la adopción de blockchain institucional. En una transacción en vivo con Chainlink y DigiFT, el gigante bancario global procesó la primera suscripción y redención de un fondo tokenizado completamente en la cadena, no como un piloto, sino en un entorno de producción.

Este movimiento demuestra que los activos tokenizados ya no son un futuro teórico; se están implementando a gran escala por una de las instituciones financieras más poderosas del mundo.

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UBS Lleva las Finanzas del Mundo Real Completamente a la Cadena

Con más de 6 billones de activos bajo gestión, UBS implementó un flujo de trabajo de fondos en vivo con su Token del Fondo de Inversión en el Mercado Monetario en USD de UBS (uMINT) que fue desarrollado en Ethereum. Se empleó el estándar DTA de Chainlink, un estándar técnico utilizado por el banco para automatizar el procesamiento de fondos en blockchains y sistemas bancarios internos.

DigiFT fue el distribuidor en cadena con licencia y proporcionó y registró las órdenes de suscripción y redención de inversores en tiempo real.

Se abordó todo el ciclo de vida de la transacción del fondo en el flujo de trabajo:

• Inicio de pedido
• Ejecución
• Liquidación
• Reconciliación entre sistemas on-chain y off-chain

La razón es que es la primera vez que un banco importante automatiza estos pasos con éxito en una arquitectura de blockchain sin un entorno de sandbox. UBS afirma que su proyecto Tokenize permitirá la entrega en cadena de productos financieros regulados sin sacrificar el cumplimiento y la seguridad a nivel institucional.

Esto es después de la asociación previa entre UBS y Chainlink en Singapur en el Proyecto Guardian, que es un proyecto enfocado en la regulación que explora las finanzas tokenizadas y la interoperabilidad.

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Cómo la infraestructura de Chainlink impulsó el flujo de trabajo

El concepto del estándar de Agente de Transferencia Digital Chainlink es el corazón de esta innovación que integra elementos críticos para la misión implementados por instituciones financieras reguladas:

• Entorno de Ejecución de Chainlink (CRE) es el que sincroniza actividades dentro de los sistemas bancarios y blockchain.
• Protocolo de Interoperabilidad entre Cadenas (CCIP) es la garantía de interoperabilidad y mensajería segura entre cadenas que son tanto públicas como privadas.
• Automated Compliance Engine (ACE) aplica programáticamente las reglas de cumplimiento institucional.
• NAVLink proporciona a los procesos de fondos con feeds de precios de Valor Neto de Activos verificados

Estas características construyen un pipeline de grado controlado en el que los mercados tradicionales se comunicarán con la infraestructura descentralizada.

La automatización de contratos inteligentes y el asentamiento sincronizado reducen drásticamente los procesos manuales, un cambio radical en un mercado donde las operaciones globales de fondos superan $100 trillion.

La tokenización está entrando en su ciclo de adopción real

Los activos tokenizados se han acelerado rápidamente en las finanzas globales, pero la mayoría de las implementaciones hasta la fecha han sido pilotos o pruebas de concepto. La razón por la cual esta transacción de UBS es única es porque ocurrió durante la producción.

El cambio es un indicador de la confianza institucional en la infraestructura basada en blockchain y una puerta de entrada a la adopción generalizada en todo tipo de activos, incluidos:

• Productos del mercado monetario
• Bonos y notas estructuradas
• Fondos privados y activos alternativos
• Colateral del mundo real para infraestructuras DeFi

El uso de la tokenización traería grandes ventajas a los mercados institucionales:

• Liquidación en tiempo real
• Reducir los costos de conciliación
• Mejora de la transparencia
• Cumplimiento automatizado
• Interoperabilidad entre redes bancarias y ecosistemas de cadenas

Los fondos en cadena de los inversores crean ciclos de liquidez acelerados, disminuyen las fricciones en la capa intermedia y ofrecen productos financieros programables.

Se Está Formando el Manual de Blockchain Institucional

UBS no se mueve solo. BlackRock, JPMorgan, HSBC, Franklin Templeton y Fidelity están ampliando los flujos de fondos o activos tokenizados. El mercado de tokenización de tesorería por sí solo podría crecer hasta convertirse en un segmento de varios billones de dólares dentro de esta década, a medida que las empresas compiten por digitalizar la infraestructura de los mercados de capital.

El despliegue en vivo de UBS señala que la transición de las vías digitales heredadas y basadas en papel hacia las finanzas programables está en marcha.

Voces Institucionales Opinan

El liderazgo de UBS describió el evento como un punto de inflexión fundamental para las finanzas impulsadas por contratos inteligentes.

“Esta transacción representa un hito clave… Estas innovaciones impulsan una mayor eficiencia operativa y nuevas posibilidades para la composabilidad de productos,” Mike Dargan, COO del Grupo & CTO, UBS

El cofundador de Chainlink, Sergey Nazarov, enfatizó la confianza en la migración on-chain institucional segura y conforme: “Este hito demuestra que las finanzas tradicionales pueden realizar la transición on-chain con una fiabilidad y alineación regulatoria de grado institucional.”

El fundador de DigiFT, Henry Zhang, destacó la visibilidad en tiempo real y la reconciliación como ventajas transformadoras para las operaciones de fondos. Juntos, los mensajes indican que la tokenización está evolucionando más allá de la experimentación hacia la infraestructura principal para los bancos globales.