BlockBeats 消息，3 月 5 日，全球反洗钱机构 Financial Action Task Force（FATF）在最新报告中指出，稳定币点对点（P2P）转账已成为加密生态中的关键洗钱风险来源，尤其是在用户通过未托管钱包直接交易时，由于缺乏受监管中介，相关活动更难追踪与监管。
FATF 表示，稳定币目前已成为非法加密交易中最常使用的虚拟资产。根据 Chainalysis 数据，2025 年约 1540 亿美元的非法加密交易中，约 84% 涉及稳定币。
报告建议各司法辖区要求稳定币发行方具备技术能力，在必要时对涉及可疑地址的资产进行冻结、销毁或列入黑名单，并在智能合约中嵌入允许名单（allow-list）和拒绝名单（deny-list）等合规功能。
FATF 指出，与价格波动较大的比特币和以太坊相比，稳定币如 Tether (USDT) 和 USD Coin (USDC) 因价格稳定、流动性高且便于跨境转移，正被越来越多犯罪网络用于资金转移和洗钱活动。
此外，报告还提到，朝鲜相关黑客组织和与伊朗有关的实体正在利用稳定币清洗网络犯罪所得，并通过场外交易商或点对点平台将资金兑换为法币。FATF 呼吁加强对稳定币发行方的监管，并推动加密行业更广泛采用区块链分析工具及「旅行规则」等反洗钱措施。
免责声明：本页面信息可能来自第三方，不代表 Gate 的观点或意见。页面显示的内容仅供参考，不构成任何财务、投资或法律建议。Gate 对信息的准确性、完整性不作保证，对因使用本信息而产生的任何损失不承担责任。虚拟资产投资属高风险行为，价格波动剧烈，您可能损失全部投资本金。请充分了解相关风险，并根据自身财务状况和风险承受能力谨慎决策。具体内容详见
声明。
相关文章
中国《金融法》草案征求意见结束；数字货币法律地位、加密资产监管基本缺席
中国《金融法》草案旨在统一金融立法，并赋予监管机构广泛的调查权力。尽管这有助于加强监管，但它缺乏对人工智能和数字货币等新兴领域的关注，凸显了在监管与创新之间实现平衡的必要性。
GateNews33 分钟前
Galaxy Research 首席：美国 OFAC 制裁名单涉及 518 个比特币地址
美国财政部的 OFAC 制裁名单包括 518 个比特币地址，这些地址已显著参与加密货币交易，目前持有约 9,306 BTC，价值为 $707 百万，凸显了加密货币与金融监管之间的关系。
GateNews11小时前
美国证券交易委员会加密领域的转变澄清了规则，但并未全面批准
美国证券交易委员会（SEC）已对加密货币监管采取更宽松的立场，允许某些接口在无需经纪交易商注册的情况下开展业务，但并未对整个行业给出一揽子批准。近期指导明确了加密资产如何被归类，强调联邦证券法主要适用于数字证券。随着该机构将重点放在欺诈和市场诚信上，执法活动已减少。
Crypto Frontier21小时前
波兰议会欲推翻总统对加密货币法案的否决权，再度闯关失败
波兰议会未能推翻总统对加密货币监管法案的否决权，使数字资产法制化进程停滞，成为欧盟中少数尚未落实现MiCA框架的国家。总统与政府因法案内容存在分歧，造成政治僵局，影响市场信心和法律透明度。
鏈新聞abmedia22小时前
波兰议会未能推翻总统在加密法案上的否决；总理指称俄方干预
波兰立法者未能推翻总统纳沃罗茨基（Nawrocki）对一项加密货币监管法案的否决。该法案旨在对齐欧盟标准。随着在一家主要加密交易所出现流动性问题且监管不足的情况下，关于俄罗斯影响力的指控浮出水面，局势愈发紧张。
GateNews04-18 12:41
白宫促成《清晰法案》稳定币争议调解，Witt披露立法时间表
Patrick Witt在Solana政策研究院峰会上宣布，白宫牵头调解了一场稳定币纠纷，以推进《清晰法案》。该妥协方案允许银行和加密公司共同应对监管方面的担忧，未来重点将放在加密税收以及金融机构之间区块链集成战略上。
GateNews04-18 05:51
