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瑞士银行执行全球首个$6T 代币化基金工作流程,使用LINK

关键要点:

  • 瑞士联合银行完成首个完全投入生产的端到端代币化基金交易,使用Chainlink的数字转移代理(DTA)标准
  • DigiFT 作为链上发行者,处理以太坊上 uMINT 货币市场代币的实时认购和赎回
  • 无缝的机构基金生命周期在链上运行,具备自动合规、跨链连接和实时数据同步

瑞士联合银行(UBS)刚刚为机构区块链的采用设立了新的里程碑。在与Chainlink和DigiFT进行的实时交易中,这家全球银行巨头在生产环境中首次完全链上处理了代币化基金的认购和赎回,而非试点。

这一举动表明,代币化资产不再是一个理论上的未来;它们正在被世界上最强大的金融机构之一大规模实施。

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瑞士联合银行将现实金融完全上链

瑞士联合银行(UBS)管理着超过6万亿的资产,实施了一种实时基金工作流程,使用其在以太坊上开发的UBS美元货币市场投资基金代币(uMINT)。该银行采用了Chainlink DTA标准,这是一个用于在区块链和内部银行系统中自动化基金处理的技术标准。

DigiFT 是经过许可的链上分销商,实时提供和注册投资者的认购和赎回订单。

基金交易的整个生命周期在工作流程中得到了处理:

  • 订单发起
  • 执行
  • 结算
  • 链上和链下系统之间的对账

原因在于,这是第一家重要银行在区块链架构上成功自动化这些步骤而不使用沙盒环境。瑞士银行表示,其Tokenize项目将能够在不牺牲机构级合规性和安全性的情况下,实现受监管金融产品的链上交付。

这是在瑞银与Chainlink在新加坡的Project Guardian之间达成的先前合作之后,该项目专注于监管,探索代币化金融和互操作性。

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Chainlink 的基础设施如何推动工作流程

Chainlink数字转移代理标准的概念是这一创新的核心,它整合了由受监管金融机构实施的关键任务元素:

  • Chainlink 运行环境 (CRE) 是在银行系统和区块链中同步活动的环境。
  • 跨链互操作协议 (CCIP) 是公共和私有链之间互操作性和安全消息传递的保证
  • 自动合规引擎 (ACE) 以编程方式强制执行机构合规规则
  • NAVLink 为基金流程提供经过验证的净资产价值定价数据源

这些特征构建了一个受控等级的管道,在这个管道中,传统市场将与去中心化基础设施进行沟通。

智能合约自动化和同步结算显著减少了人工流程,在全球基金运营超过**$100 万亿**的市场中,这是一个游戏规则改变者。

代币化正在进入其真正的采用周期

代币化资产在全球金融领域迅速加速,但迄今为止大多数部署仍然是试点或概念验证。这笔瑞士银行交易之所以独特,是因为它发生在生产过程中。

这一转变是对基于区块链基础设施的机构信任的指标,也是所有类型资产主流采用的门户,包括:

  • 货币市场产品
  • 债券和结构性票据
  • 私募基金和另类资产
  • 现实世界抵押品用于DeFi轨道

代币化的使用将为机构市场带来巨大的优势:

  • 实时结算
  • 降低对账成本
  • 提高透明度
  • 自动合规
  • 跨银行网络和链生态系统的互操作性

投资者链上基金创造了加速的流动性循环,减少了中层摩擦,以及可编程的金融产品。

机构区块链操作手册正在形成

瑞士银行并不是单独行动。黑岩、摩根大通、汇丰、富兰克林邓普顿和富达都在扩展代币化基金或资产流动。仅国库代币化市场在本十年内就可能发展成为一个数万亿美元的市场,因为公司们竞相数字化资本市场基础设施。

瑞士银行(UBS)的实时部署表明,从纸质和传统数字系统向可编程金融的转变正在积极进行中。

机构声音的意见

瑞银领导层将此次事件描述为智能合约驱动金融的基础性拐点。

“这笔交易代表了一个关键的里程碑……这些创新推动了更高的运营效率和产品组合的新可能性,”迈克·达根,瑞士银行集团首席运营官兼首席技术官

Chainlink 联合创始人 Sergey Nazarov 强调了对安全、合规的机构链上迁移的信心: “这一里程碑表明,传统金融可以以机构级的可靠性和监管一致性在链上过渡。”

DigiFT创始人Henry Zhang强调了实时可见性和对账作为基金运作的变革优势。两者的信息表明,代币化正在从实验阶段演变为全球银行的主流基础设施。

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