奈及利亞中央銀行為處理VASP的金融機構推出法規

上次更新時間：美國東部時間 2024 年 1 月 4 日 00：18 .2 分鐘閱讀

披露：加密貨幣是一種高風險資產類別。本文僅供參考，不構成投資建議。使用本網站，即表示您同意我們的條款和條件。我們可能會在我們的內容中使用會員連結，並獲得傭金。奈及利亞中央銀行（CBN）發佈了新法規，以指導為虛擬資產服務提供者（VASP）提供國內帳戶的銀行和其他金融機構

在1月3日在其網站上發佈的官方通知中，該國領先的銀行監管機構對所有市場參與者推出了嚴格的規定，以保護投資者和經濟，並引用了全球加密法規

根據新聞稿，在之前宣佈解除對加密貨幣交易的禁令，以及金融行動特別工作組（FAFT）指令要求對VASP進行監管以防止濫用之後，國家當局有必要制定一個運營框架

🇳🇬 >奈及利亞中央銀行在SEC新規定后解除加密禁令

奈及利亞中央銀行撤銷了與涉及數位代幣的公司打交道的禁令 #CryptoNews

— Cryptonews.com （@cryptonews） 2023 年 12 月 23 日

*“*當前的全球趨勢表明，有必要規範虛擬資產服務提供者的活動，包括加密貨幣和加密資產。

CBN發佈嚴厲的法律

新指南允許加密公司在該國創建銀行帳戶，但這些帳戶僅用於數字資產交易，而不能用於其他帳戶

除其他支票限制外，還禁止從帳戶中提取現金。除涉及加密交易到另一個帳戶的情況外，不得從 VASP 銀行帳戶清算第三方支票，並且應通過經理的支票進行

此外，金融機構必須對每個帳戶的交易限額執行風險評估標準，不得以特許權開立任何帳戶，也不得為此目的與公司簽訂任何協定。

銀行還被要求定期向CBN提交有關開設的VASP帳戶的詳細資訊以及其他事實，以確保適當的監管

CBN要求金融機構進行盡職調查要求，以進一步開展反洗錢和防恐怖主義工作，此外還要持續核實和確認位址和其他事實

“金融機構應建立適當的風險管理，以確定根據本指引開立的指定帳戶是否已經、正在或可能用於ML、TF和PF。 FLS應採取合理措施確定本指引下指定帳戶的實益擁有權、財富來源和資金來源。

奈及利亞的新行業立場

這些法規的範圍和目標是為與VASP的銀行關係提供最低標準要求，並通過證券交易委員會（SEC）等監管機構監控註冊公司的活動

2021年，CBN發佈了一項指令，限制金融機構向該國的加密公司提供服務，理由是網路犯罪、洗錢和缺乏全球監管

此後，該國通過《2023 年金融法》軟化了其應對市場的立場，該法案對數位資產徵稅，承認其為一種資產類別。奈及利亞現在加入南非、波札那和其他國家發佈加密指南。