菲律賓銀行在反洗錢法案合規推動下實施 ₱500K 提款限制

菲律賓各金融機構現正加強現金提款規範，作為更廣泛的反洗錢合規措施的一部分。自10月生效的₱500,000提款門檻，標誌著旨在抑制國內非法資金流動的規範大幅收緊。此政策的實施緊隨與貪腐案件及不規則政府採購行為相關的資金流動受到更嚴格審查之後。

新框架要求欲提款超過₱500K的客戶提供額外的文件和有效證件。渣打銀行最近的客戶通知確認，這些加強的驗證程序現已成為主要銀行機構的強制規定。菲律賓中央銀行——邦克索特爾·恩·皮納拉斯（Bangko Sentral ng Pilipinas）——將這些更嚴格的指導方針列入其反洗錢（AMLA）框架的執行範圍內。

此政策由DPWH防洪工程醜聞推動，該醜聞揭露了政府支出中的重大不規則行為。通過實施₱500K的現金交易上限，監管機構旨在建立一個可審計的大額提款追蹤，從而防止非法收益的轉移，同時維持合法的銀行業務。對支持文件的要求有助於確定大量現金流動的來源和合法用途。

這些符合AMLA的措施反映了金融部門致力於加強透明度機制，並防止銀行渠道被濫用於貪腐相關活動。₱500K的限制現已成為國家反洗錢基礎設施中的一個關鍵控制點，特別針對來自政府官員和涉及可疑交易的採購承包商的資金流動。