了解 Altcoin 是什麼以及如何有效投資

在加密貨幣生態系中，如果比特幣是奠基的磚塊，那麼Altcoin則是建立在此基礎上的建築物。但Altcoin到底是什麼？它與比特幣有何不同？是否應該將Altcoin加入你的投資組合？本文將逐一解答這些問題。

Altcoin是什麼？詳細定義

Altcoin是指用來取代比特幣的加密貨幣。與於2009年誕生的比特幣不同，Altcoin自2010年中開始出現，代表性的是於2011年4月推出的Namecoin。Altcoin的主要特點是基於類似比特幣的區塊鏈技術，但在處理速度、共識機制或應用能力等方面進行了改進。

截至目前，市場上已出現超過5,000種不同的Altcoin。然而，在市值方面，比特幣仍佔據優勢，全球加密貨幣市佔率為55.097%，而所有Altcoin合計約佔34%，根據Coinmarketcap的數據。這種差異反映出市場對比特幣的長期信任。

然而，近2-3年來，資金流向的趨勢逐漸轉向Altcoin，導致其價格波動比比特幣更為劇烈。這也是為什麼Altcoin成為短期投資者尋找獲利機會的熱門工具。

Altcoin的分類：兩大類型

加密貨幣交易社群通常根據用途和技術特性將Altcoin分為兩大類。

穩定幣 - 價值穩定的貨幣

穩定幣是設計用來保持價值接近或等於法定貨幣（如USD或EUR）的Altcoin。其優點在於解決加密貨幣價格劇烈波動的問題。透過由中心化機構發行並保證1:1對應法幣的比例，穩定幣在加密貨幣世界與傳統金融系統之間建立了一座安全的橋樑。

穩定幣的實際好處很明顯：可以快速且低成本地進行國際轉帳，而不必等待傳統銀行繁瑣且費用高昂的交易。Tether (USDT)是此類穩定幣中最知名的代表，在交易所廣泛使用以支援投資活動。

數位代幣 - Token數位貨幣

市場上大多數ICO發行的代幣，都是用於去中心化應用程式(DApp)的代幣，這些應用建立在區塊鏈或智能合約平台上。這些代幣被稱為數位代幣，在其專屬生態系中具有特定功能。

例如，EOS是用來支付EOS.io社群中開發服務的代幣。每種代幣都具有不同的特性和用途，從治理(governance token)、支付(payment token)，到實用工具(utility token)。

重要的知名Altcoin

以太坊 (ETH) - 去中心化應用平台

以太坊於2015年7月推出，迅速成為市值第二大的Altcoin。ETH目前價格約為**$2.97K**，24小時變動+1.56%，24小時交易量達到**$435.30M**。

以太坊與比特幣最大的不同在於能透過智能合約運行複雜計算程序。這個平台已成為最受歡迎的去中心化應用開發環境，吸引數千名開發者加入建構DApp生態系。

技術優勢方面，2020年以太坊升級技術，能處理每秒100,000筆交易，遠超Visa每秒65,000筆的速度。自推出以來，價格已上漲7,748%，展現出比特幣更強的成長潛力(增長2,107%)。

萊特幣 (LTC) - 更快的交易解決方案

萊特幣於2011年推出，基於比特幣技術，但經過優化以提供更快的交易速度。平均交易時間約為2.5分鐘，而比特幣為10分鐘。目前LTC價格約為**$77.35**，24小時變動+1.29%，24小時交易量為**$2.95M**。

儘管具有優越的特性，萊特幣的普及程度仍不及比特幣，日均交易量約為120億美元，較比特幣低5倍。然而，交易者仍視萊特幣為可靠選擇，因為交易成本低且速度快。

瑞波幣 (XRP) - 全球支付網絡

XRP是與RippleNet網絡緊密相關的代幣，RippleNet是一個連結全球支付的系統，許多大型銀行如美國銀行（Bank of America）都在使用。XRP目前價格約為**$1.88**，24小時變動+1.02%，24小時交易量為**$67.63M**。

Ripple的優勢在於其交易速度是所有加密貨幣中最快的，能實現跨境轉帳而不需支付傳統的高額手續費。但需注意的是，RippleNet的發展不一定會帶動XRP價格上漲，因為用戶可以選擇不使用此代幣。XRP的實質成長將取決於其在實際交易中的應用程度。

比特幣現金 (BCH) - 比特幣的分叉，擁有更大容量

比特幣現金於2017年由比特幣硬分叉而來，當時部分礦工不同意升級方案。目前BCH價格約為**$607.71**，24小時變動+3.86%，24小時交易量為**$5.89M**。

本質上，比特幣現金與比特幣類似，但有一個重要差異：每個區塊的容量較大，能處理更多交易，速度也更快。這使得BCH更適合日常交易。BCH與BTC的價格變動高度相關，但BCH的波動通常較小，較為穩定。

Altcoin與比特幣的比較：優缺點

Altcoin是什麼？它是比特幣的繼承與改進嗎？以下比較表幫助你理解差異：

比特幣建立在高安全等級的SHA-256加密技術上，供應量限制在2100萬，需求增加會直接推升價格。比特幣具有最高的流動性，因為普及度高，但交易速度較慢是缺點。挖礦需要專用高配置設備，成本較高。

以太坊繼承比特幣的安全特性，並加入智能合約和DApp平台。由於應用彈性大，現今最受歡迎，但因沒有供應上限，存在通貨膨脹的風險。

萊特幣建立在區塊鏈技術上，主要改進是交易速度更快、成本更低，但流動性較比特幣低得多。

**Ripple (XRP)**由RippleNet公司開發，交易速度最快，但XRP與網絡的關聯不緊密，網絡發展不一定會帶動價格。

為何應投資Altcoin？

首要且最基本的理由是多元化投資組合。明智的交易者總是尋找新投資工具，除了傳統資產外，Altcoin提供了新的機會。

第二，數位貨幣仍處於早期發展階段，沒有人能確定哪一種會在未來被廣泛使用。持有多元化的Altcoin組合，能讓你在市場變動時保持優勢。

第三，Altcoin的價格波動大，提供豐富的交易機會。專業交易者可以利用這些波動來獲利，不論市場上漲或下跌。

有效的Altcoin投資策略

持有策略 (Hold)

這是適合長期投資者的方法。你可以選擇具有穩定成長潛力的Altcoin，如ETH、XRP、LTC、BCH、USDT(，並長期持有，通常超過1年。市場下跌時，這些投資者會繼續低價買入，準備下一波漲勢。

) 日內交易策略 ###Day Trading(

由於波動大，Altcoin是日內交易的理想工具。例如，ETH一天內可能波動15-30%，讓日內交易者能獲取高額利潤。成功的關鍵在於準確判斷波動的時點和方向。

一些適合交易的時機：

• ICO當天：價格通常大幅上漲，是買入的好時機
• ICO買賣後：價格常會停滯，出現波動跡象時是賣出的好時機

選擇Altcoin時需考慮的因素

市場上超過5,000種Altcoin，選擇正確的非常具有挑戰性。以下是重要的標準：

流動性：最重要的因素。流動性越高，交易越容易，價格變動也越快。根據Coinmarketcap，流動性最高的五個Altcoin是：以太坊、XRP、Tether、萊特幣和比特幣現金。

ICO時間點：歷史顯示，大多數Altcoin在ICO後的早期幾天內會大幅上漲。這是以較低價格買入的好機會。

警惕“假”Altcoin：由於缺乏政府監管，開發者可以輕易創建沒有實質價值的假應用或假代幣。詳細閱讀白皮書和研究發行公司是避免陷阱的必要步驟。

選擇可信的交易平台：並非所有加密貨幣交易所都安全可靠。選擇一個值得信賴的平台，才能保障你的資產安全。

結論

Altcoin是什麼？它們是加密貨幣旅程中的下一步創新，每種都有其獨特的目的與優點。無論你選擇長期持有策略或日內交易，了解每種Altcoin的特性、優缺點，都是做出明智投資決策的基礎。記住，多元化投資組合和風險管理是加密貨幣市場成功的關鍵。