10 個最具潛力的加密貨幣，適合在2021年開始投資之旅

目前的加密貨幣市場已經變得複雜，擁有超過7000種不同的加密貨幣。對於新投資者來說，尋找具有潛力的幣種加入投資組合是一大挑戰。本文將根據市值、流動性、底層技術和發展前景等標準，詳細分析10個突出的項目。

10個值得關注的加密貨幣名單

1. BTC - 比特幣
2. ETH - 以太坊
3. LTC - 萊特幣
4. XRP - 瑞波幣
5. BCH - 比特幣現金
6. EOS - EOS
7. XTZ - 泰佐斯
8. MKR - Maker
9. TRX - 波場
10. ADA - 卡爾達諾

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比特幣 (BTC) - 一切的基礎

比特幣是領先的加密貨幣，於2009年推出，至今仍在數字貨幣領域中居於領導地位。BTC不僅是一種加密貨幣，更是衡量整個市場價值的標準。

在2020-2021年間，比特幣經歷了快速成長。全球投資者開始將比特幣視為避險資產，類似於經濟不穩定時的黃金。BTC的價格達到歷史新高，反映出對加密貨幣信心的日益增加。

統計數據：

• 現價：$88,750
• 市值：$1,772.06億美元
• 流通量：19,967,293 BTC
• 總供應量：2100萬 BTC
• 24小時波動：+1.35%

各國政府推出的大規模經濟刺激方案持續推高傳統投資渠道的壓力。銀行存款利率幾乎無法產生實質利潤，促使許多投資者轉向比特幣。2020年BTC的表現約為235%，顯示出其巨大的獲利潛力。

以太坊 (ETH) - 去中心化應用平台

以太坊由Vitalik Buterin於2015年建立，率先引入智能合約(Smart Contract)技術。如果比特幣是貨幣，那麼以太坊則是一個全球計算平台，允許構建去中心化應用。

ETH的價值已超出最初預期。軟體開發者可以在此平台上創建代幣和應用。基於以太坊的DeFi(去中心化金融)生態系統已經形成一個價值數十億美元的新市場。

當前數據：

• 現價：約$3,000-4,000 (視時間而定)
• 市值：超過$3000億美元
• 流通量：超過1.2億ETH
• 24小時波動：隨市場變動

多位專家認為，以太坊的增值潛力甚至超過比特幣，因為其應用範圍更廣。智能合約技術預計將對區塊鏈產生長遠影響，超越純粹的區塊鏈技術。

萊特幣 (LTC) - 加密貨幣界的“銀”

萊特幣作為比特幣的改進版，於2017年推出，旨在解決比特幣的一些限制。LTC的交易速度比比特幣快4倍，並採用不同的挖礦算法。

技術規格：

• 現價：$77.35
• 市值：$5.93億美元
• 流通量：76,664,821 LTC
• 總供應量：8,400萬 LTC
• 24小時波動：+1.29%

一個重要突破是，萊特幣成為首個在2017年5月部署閃電網絡（Lightning Network）的加密貨幣。此技術幾乎即時轉帳，且成本最低。閃電網絡的廣泛應用預計將在未來幾年內大幅推動萊特幣的需求。

瑞波幣 (XRP) - 全球金融橋樑

瑞波定位為銀行基礎設施解決方案，能快速且低成本地進行國際轉帳。與比特幣不同，XRP設計用於傳統金融體系內。

市場數據：

• 現價：$1.88
• 市值：$1137.6億美元
• 流通量：60.57億 XRP
• 總供應量：999.9億 XRP
• 24小時波動：+0.91%

Ripple背後的公司已與美國運通、摩根大通等大型銀行合作。近期，Ripple也與沙烏地阿拉伯央行及中國多家金融機構展開合作。這個日益擴大的合作網絡是支撐XRP價值的重要因素。

比特幣現金 (BCH) - 日常支付的“現金”

比特幣現金於2017年由比特幣分叉而來，旨在解決擴展性問題。BCH採用較大的區塊大小，方便用作日常支付工具。

現有數據：

• 現價：$607.62
• 市值：$12.14億美元
• 流通量：1,997萬 BCH
• 24小時波動：+3.84%

比特幣被視為長期價值存儲，而比特幣現金則致力於成為真正的日常交易貨幣。BCH的發展仍依賴比特幣的成功，但已建立了自己的社群。

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EOS - 免費交易平台

EOS是一個分散式操作系統，建立在類似智能合約的技術上，但交易完全免費。

儘管比以太坊晚推出，EOS迅速吸引了用戶，因為其獨特的經濟模型。EOS上去中心化應用的增長，證明了其平台的逐步確立。

市場資訊：

• 市值：約25億美元
• 總供應量：無上限
• 2020年表現：0% (穩定)

在其他平台激烈競爭的背景下，EOS的免費模式或許是吸引開發者和用戶的關鍵策略。

泰佐斯 (XTZ) - 具自我修正能力的區塊鏈

泰佐斯於2018年推出，專注於安全性和股權證明（Proof-of-Stake）機制。

不同於比特幣的挖礦，泰佐斯採用股權證明，持有XTZ的用戶可定期獲得獎勵，類似股息。

當前數據：

• 現價：$0.45
• 市值：4.83億美元
• 流通量：10.7億 XTZ
• 質押收益率：6-7%年化
• 24小時波動：-0.33%

泰佐斯的自我修正（self-amending）特性允許系統在不進行激烈硬分叉的情況下進行升級，這是其相較其他區塊鏈的競爭優勢。

MakerDAO (MKR) - 穩定幣系統

MakerDAO建立在以太坊之上，創造了DAI，一種與美元掛鉤的穩定幣。

MKR用於治理系統。當DAI價格高於$1時，系統會鑄造新MKR；當低於$1時，則銷毀MKR。此機制維持DAI的穩定。

數據：

• 市值：約14億美元
• 總供應量：100萬MKR
• 流通量：約99.6萬MKR
• 2020年表現：+27.62%

MakerDAO在超過兩年的運作中證明了其高效性，即使在市場波動較大時也能穩定運行，成為DeFi領域的重要基礎設施。

波場 (TRX) - 內容分享平台

波場設計為一個去中心化應用平台，重點在於獎勵內容創作者。

核心理念是建立一個生態系，讓內容創作者能直接獲得觀眾的獎勵，無需中介。

市場數據：

• 現價：$0.28
• 市值：263.7億美元
• 總供應量：1000億 TRX
• 流通量：946.9億 TRX
• 2020年表現：+106.9%

TRON的市值已超過180億美元，這種經濟模型預計將隨著全球內容所有權意識的提升而持續發展。

卡爾達諾 (ADA) - 科學家打造的區塊鏈

卡爾達諾由以太坊共同創始人Charles Hoskinson開發，採用嚴謹的學術研究方法。

專注於擴展性、互操作性和可持續性，技術架構經過精心設計，以支持複雜應用。

當前數據：

• 現價：$0.36
• 市值：13.04億美元
• 總供應量：450億 ADA
• 流通量：36.66億 ADA
• 2020年表現：+436.36%

卡爾達諾展現出超出預期的成長潛力，2020年價格幾乎增長4.4倍。其技術基礎受到專家高度評價，長期發展值得期待。

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為何投資加密貨幣？

( 加密貨幣的發展背景

加密貨幣起初只是一個概念，存在於數字平台和遊戲系統中。然而，隨著科技進步和線上用戶群的擴大，加密貨幣逐漸被廣泛接受。

比特幣作為第一個加密貨幣，於2009年推出，並在2013年開始受到關注。隨後，數千個新項目陸續推出。如今，超過7100種不同的加密貨幣正在交易。

) 5個投資加密貨幣的理由

► 可細分單位

加密貨幣可以細分成非常小的單位(到小數點後的數字)，投資者不必擁有大量資金即可入場。

► 高流動性

交易平台24/7運作，隨時隨地都能交易，只要有網路連接。

► 區塊鏈的透明性

所有交易都記錄在區塊鏈上，任何參與者都能驗證，提供前所未有的透明度。

► 多元化投資組合

超過5000種不同平台的加密貨幣，投資者可以多元配置，降低風險。

► 低交易成本

轉帳手續費遠低於傳統銀行，特別是國際匯款。

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從加密貨幣中獲利的方法

長期持有 ###HODL(

此策略假設加密貨幣將成為未來的貨幣形態。隨著越來越多的人使用，價格將持續上升。適合相信技術長遠價值的投資者。

優點：操作簡單，不需頻繁監控，適合“買了就放著不管”的投資心態。

缺點：等待獲利時間較長，若項目失敗可能會損失全部資金。

) 挖礦 ###Mining(

加密貨幣通過挖礦產生，即用電腦解決複雜的數學問題。此方法需要較深的技術知識。

優點：潛在獲利高，不需高價買入。

缺點：需專業技術，電力成本高，設備昂貴。

) 參與DeFi社群

去中心化應用允許用戶通過貢獻數據、分享內容甚至玩遊戲來賺錢。

優點：較易入門，可被動獲利。

缺點：獲得的加密貨幣數量較少，需投入較多時間。

差價合約 (Contract for Difference)

差價合約允許投資者在不持有實體資產的情況下，交易價格變動。可用保證金帳戶放大收益。

優點：可在市場漲跌中獲利，資金門檻低，T+0交易快速。

缺點：借款利息費用較高，較適合短線交易，不適合長期持有。

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結論

加密貨幣市場正展現出新的投資機會，以上分析的幣種具有潛力。成功的投資者應該：

1. 分散投資：不要將所有資金集中在單一幣種
2. 選擇技術實力強的幣種：優先考慮技術成熟、社群龐大的幣
3. 風險管理：只投資自己能承受損失的資金
4. 持續追蹤資訊：市場波動快，需經常掌握最新消息

對於不想直接持有加密貨幣，但又想參與市場波動的投資者，差價合約是一個可行的選擇。透過差價合約，無論價格上漲或下跌，都能獲利。