開始學習外匯基礎：從理論到實踐

外匯是什麼？為什麼它是世界最大的市場？

外匯市場 (Forex/FX) 並不是一個新概念，但如今已成為全球數百萬投資者的首選。那麼，外匯交易到底是什麼？

簡單來說，外匯就是買賣各種貨幣——你可以用 EUR 換取 USD，或反之。這個市場全天候運作，每天的平均交易量高達 5.3 兆美元。這個數字顯示外匯市場的規模遠超任何股票或其他市場。

外匯與其他投資工具的主要不同點在於這個市場是去中心化的。沒有人能操控它，甚至中央銀行也只是系統中的一小部分。

你需要了解的貨幣種類與匯率對

所有在外匯上的交易都涉及貨幣對。例如 EUR/USD 表示你買入歐元並賣出美元 (或反向)。

在 EUR/USD 貨幣對中：

• EUR 被稱為基礎貨幣 (base currency)——在左側
• USD 被稱為報價貨幣 (quote currency)——在右側

如果匯率是 1.1500，代表 1 歐元等於 1.1500 美元。

主要貨幣對值得關注

雖然有超過 30 種貨幣在交易，但7個主要貨幣對佔了市場交易量的 85%：

• EUR/USD (歐元 - 美元)
• USD/JPY (美元 - 日元)
• GBP/USD (英鎊 - 美元)
• USD/CHF (美元 - 瑞士法郎)
• AUD/USD (澳元 - 美元)
• NZD/USD (紐元 - 美元)
• USD/CAD (美元 - 加幣)

值得信賴的交易平台也提供其他資產的交易機會，如股指、商品、黃金和加密貨幣。

外匯的盈利方式是什麼？

學習外匯基礎從理解賺錢機制開始。你可以利用匯率差價來獲利。

實例說明

假設你預測 EUR/USD 會上升：

1. 以 1.1500 的匯率買入 10,000 歐元 → 支出 11,500 美元
2. 兩週後，匯率升至 1.2500
3. 你賣出 10,000 歐元，獲得 12,500 美元
4. 利潤：1,000 美元

但這只是“普通”交易方式。實際上，你不需要一次性投入全部 11,500 美元，因為交易平台提供了槓桿 (leverage)。以 200:1 的槓桿，你只需約 60 美元的保證金就能進行相同的交易！

你必須掌握的基本概念

學習外匯基礎時，需理解以下術語：

多頭 (Long)： 你相信匯率會上升，因此買入貨幣以待其升值後賣出。

空頭 (Short)： 你相信匯率會下降，因此賣出貨幣等待其貶值後買回。

槓桿 (Leverage)： 允許用較少資金進行較大規模的交易。例如50:1、100:1的槓桿。

保證金 (Margin)： 開倉所需的最低資金。平台會自動鎖定這筆資金。

點差 (Pip)： 匯率最小變動單位。若 EUR/USD 從 1.2000 變到 1.2005，即為 5 點差。

價差 (Spread)： 買入價 (bid) 與賣出價 (offer) 之間的差距。這是交易平台的利潤，按點差計算。

手數 (Lot)： 你交易的貨幣量。有 nano (100單位)、micro ###1,000###、mini ###10,000###，或標準 ###100,000###。

選擇外匯作為投資渠道的優勢

( 低成本優勢

沒有資產管理費或經紀費，像股票一樣。平台只從點差中賺取利潤。

) 全天候交易

不必等待開盤時間。外匯市場全天運作，從亞洲到歐洲再到北美。你可以隨時交易。

槓桿的威力

像雙刃劍，但如果用得當，可以將 100 美元變成 1,000+ 美元的利潤。沒有其他投資工具能做到這點。

( 入門容易

只需幾百元就能開始，比股票、房地產或貴金屬低得多。

) 市場無人能控

每天 5.3 兆美元的規模使外匯市場無法被操控。價格由供需真正決定。

你需要了解的外匯市場類型

現貨外匯市場 (即時交易)

交易立即結算或在兩個工作日內完成。這是銀行和金融機構的主要市場。在越南，這個市場是被禁止的。

差價合約（CFD） (合約差價)

你不需要實際持有貨幣，只交易差價。這是越南 99% 投資者使用的方式。注意：選擇獲得 ASIC、FCA 或 CySEC 授權的交易平台以確保安全。

期貨合約 (Futures)

今日簽約，未來某個固定日期以預定價格進行交易。在越南較少見。

外匯期權 (FX Options)

你預測價格在到期時會升或降，正確則獲利，錯誤則虧損。在越南較少見。

貨幣ETF ###Currency ETFs###

追蹤某種貨幣的相對價值。在越南較少見。

8步驟教你開始外匯交易

第1步：掌握8個基本概念

前述已列出 ###Long、Short、Leverage、Margin、Pip、Spread、Lot###。學習外匯基礎，這是不可或缺的基礎。

( 第2步：了解不同市場類型

確定你想交易的類型：現貨、CFD、期貨、期權或ETF。大多數投資者選擇 CFD，因為彈性較高。

) 第3步：選擇可信的交易平台

必備條件：擁有國際牌照。接著考慮：

• 交易費用低
• 佣金有競爭力
• 交易品種豐富
• 交易平台易用

( 第4步：開設帳戶

準備：

• 身份證正反面
• 電子郵件與手機號碼
• 銀行帳戶

) 第5步：選擇要交易的貨幣對

分析匯率會漲還是跌，依據：

• 經濟狀況： 美國經濟疲軟，美元會貶值。可以賣出美元，買入經濟較好的貨幣。
• 貿易實力： 出口多的國家會獲得更多外幣，貨幣升值。
• 政治局勢： 選舉、利率變動或經濟政策都會影響貨幣。

第6步：確定保證金金額

黃金法則：每次交易最多投入資金的 2%。

例如：想用 1% 保證金交易 100,000 美元，僅需 1,000 美元。盈虧都會影響這個保證金。

( 第7步：決定買或賣

買入 )Long(：相信匯率會上升，利潤隨匯率上升而增加：

• 匯率上升，獲利
• 匯率下降，虧損

賣出 )Short###：相信匯率會下降，利潤隨匯率下降而增加：

• 匯率下降，獲利
• 匯率上升，虧損

第8步：設置風險管理指令

設置止損 (Stop Loss) 和獲利點 ###Take Profit###：

止損： 當價格跌到設定點時，自動平倉，減少損失。

獲利： 當價格漲到預設利潤點時，自動平倉。

範例： EUR/USD 現在在 1.11128。你預測會升到 1.2000 再回落，設置賣出止盈在 1.2000 → 利潤自動鎖定。

( 第9步：監控與耐心

外匯市場漲跌不定。重點是不感情用事，嚴格遵守策略。持續學習與改進，穩定操作才能獲利。

影響外匯價格的因素有哪些？

) 中央銀行

控制貨幣供應。量化寬鬆政策 (QE)——向經濟注入資金——可能會使貨幣貶值。

( 財經消息

經濟良好吸引投資，增加本幣需求→貨幣升值。若供應未同步增加，供需差會推升價格。

) 市場情緒

如果交易者相信某貨幣會升值，他們會買入，並影響其他人跟進。樂觀/悲觀情緒也能自行形成價格趨勢。

外匯市場是如何受到管理的？

外匯市場規模巨大，但規範較少，因為沒有24/7監管機構。取而代之的是：

• 美國： CFTC (商品期貨交易委員會) 和 NFA (國家期貨協會) 監管
• 歐盟： ESMA (歐洲證券及市場管理局)
• 澳洲： ASIC (澳洲證券投資委員會)
• 英國： FCA (金融行為監管局)
• 賽普勒斯： CySEC 賽普勒斯證券交易委員會

市場規模與數字代表的意義

• 每日交易量： 5.3 兆美元
• 每小時平均： 220 億美元
• 個人投資者： 佔約三分之一，約 1.7 兆美元每天

大部分交易是投機 約90%，主要集中在 USD、EUR 和 JPY。

外匯市場的參與者有哪些？

政府與中央銀行： 管理國家外匯儲備

大型銀行： 進行大量交易

外匯經紀商： 提供交易平台

散戶投資者 Retail： 越來越多，佔三分之一的交易量

結論：準備好開始了嗎？

外匯市場並非只屬於大機構。你也可以學習基礎外匯，並用較少資金參與。入場成本低、全天候運作、不易被操控，外匯是最有效的投資渠道之一。

重點是：

• 先學理論再交易
• 從小額開始
• 一定要用止損
• 控制情緒
• 選擇有國際牌照的可信平台

在外匯成功不靠運氣，而是靠堅持、學習與策略。今天就開始吧！