外匯 Forex 是什麼？從基礎到高級的外匯投資指南

外匯 - 全球最大非集中式貨幣市場

除了外匯是什麼？簡單來說，它是不同貨幣對之間的交易市場 (例如 EUR/USD、GBP/USD)。全球每天約有 5.3 兆美元 的交易量，使外匯成為地球上最大的金融交易場。

與股票或房地產不同，外匯是完全去中心化的市場——沒有任何機構或集團能夠控制。這確保了透明度，並為所有參與者創造了公平的機會，從中央銀行到個人投資者。

在外匯市場可以交易什麼？

主要商品：貨幣以貨幣對形式交易

你可以交易以下主要貨幣對：

• EUR/USD (歐元 / 美元)
• USD/JPY (美元 / 日元)
• GBP/USD (英鎊 / 美元)
• AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

這些貨幣對佔市場價值的85%，且具有最高的流動性，非常適合新手。

除了外匯，現代交易平台還提供指數、商品、黃金和加密貨幣的CFD，擴展投資選項。

你必須了解的核心概念

Base Currency (基礎貨幣)：在貨幣對中位於左側的貨幣，代表其價值。例如，EUR/USD = 1.1500 表示 1 歐元 = 1.1500 美元。

Quote Currency (報價貨幣)：在貨幣對中位於右側的貨幣，用來定價基礎貨幣。

Leverage (槓桿)：允許你用較少的資金控制較大的交易。以200:1的槓桿來說，只需60美元的保證金就能控制價值數千美元的交易。

Margin (保證金)：你必須存入交易所的資金，用以開倉和維持持倉。

Pip：點數——匯率變動的最小單位。如果 EUR/USD 從 1.2000 變到 1.2005，即變動了5個點。

Spread：買入價 (bid) 與賣出價 (ask) 之間的差價——這是交易所獲利的方式。

Lot (手數)：你買賣的貨幣單位數量。有nano (100單位)、micro (1,000)、mini (10,000)，或標準 (100,000)。

為什麼外匯比其他投資渠道更吸引人？

交易手續費極低：沒有資產管理費或經紀佣金，如股票交易。你只需支付點差——買賣價之間的微小差額。

市場24/7運作：外匯市場全天候運作，從週一到週六。你可以在任何合適的時間交易——早上、晚上，甚至睡覺時。

沒有市場操控：每天5.3兆美元的規模，沒有人——甚至中央銀行——能夠控制價格。

槓桿的威力：這是外匯不同於其他的地方。你可以用小額資金獲得百倍甚至千倍的利潤，但也可能同樣放大損失。這把雙刃劍，必須謹慎管理。

低門檻進入：只需幾百萬越南盾的保證金，就能開始交易——這是房地產或大宗商品市場無法比擬的。

如何開始外匯交易？

步驟1：掌握外匯市場的種類

現貨外匯市場 (即時交易)：以約定價格進行交易，兩天內結算。在越南，該市場被禁止。

外匯CFD (差價合約)：通過差價合約進行交易。99%的越南外匯平台都用這種方式運作。未被禁止，但建議選擇持有國際牌照的交易所，如ASIC、FCA、CySEC。

貨幣期貨 ###Futures(：事先約定價格的期貨合約。在越南不太常見。

外匯期權 )Options###：根據預測價格升降進行交易。在越南不太常見。

貨幣ETF ###交易所交易基金###：追蹤某種貨幣價值的基金。在越南不太常見。

( 步驟2：選擇可信賴的交易平台

選擇標準：

• 國際牌照 )ASIC、FCA、CySEC###——必須
• 低手續費、合理的經紀佣金
• 易用的交易平台
• 良好的客戶支援
• 豐富的交易產品

( 步驟3：開設帳戶

你需要準備：

• 身份證正反面
• 電子郵件和手機號碼
• 銀行帳戶，用於存取款

) 步驟4：選擇合適的貨幣對

在選擇交易貨幣對時，請考慮：

經濟狀況：如果美國面臨衰退，美元會走弱。反之，經濟強勁的國家，其貨幣會升值。

貿易實力：出口多且需求高的國家，會獲得大量外幣，促進經濟並推升貨幣價值。

政治局勢：選舉、貨幣政策或重大政治事件都可能對貨幣價格產生重大影響。

( 步驟5：確定保證金 )Margin###

保證金是你為控制較大交易規模而存入的資金。如果你想交易100,000美元，要求1%的保證金，你只需1,000美元。

黃金法則：每個貨幣對的資金投入不超過總資金的2%。

( 步驟6：決定買入或賣出

買入 )Long(：如果你認為貨幣會升值，則買入：

• 價格上升時獲利
• 價格下降時虧損

賣出 )Short###：如果你認為貨幣會貶值，則賣出：

• 價格下降時獲利
• 價格上升時虧損

( 步驟7：使用風險管理指令

在外匯中，風險管理不是選擇，而是必須。

止損 )Stop Loss(：當價格跌破設定水平，自動平倉，限制損失。

獲利點 )Take Profit(：當價格達到預設目標時，自動平倉，鎖定利潤。

範例：EUR/USD 現在是1.11128，你預測會升到1.2000再回落。你在1.2000設置賣出單。當價格觸及1.2000時，賣出單自動執行。

) 步驟8：監控與調整

外匯市場波動不斷——價格會上上下下。重要的是：

• 不要感情用事
• 緊跟你的策略
• 不斷學習每次交易
• 保持耐心等待結果

影響外匯價格的因素有哪些？

中央銀行：貨幣政策如量化寬鬆 QE 或升息會直接影響。放水會使貨幣貶值。

經濟消息：如果一國經濟數據良好 GDP高增長、失業率低，會刺激貨幣需求，推升匯價。

市場情緒：如果交易者相信某貨幣會升值，他們會買入，形成資金流——影響價格。

外匯市場的規模到底有多大？

• 5.3 兆美元/天——總交易量
• 220 億美元/小時——平均每小時
• 散戶投資者約佔⅓的日交易量 約1.7兆美元
• **90%**的交易量來自貨幣投機者
• 大部分集中在美元、歐元、日元

誰在參與外匯交易？

• 政府與中央銀行：調控外匯，支持經濟
• 大型銀行：進行大規模交易，提供流動性
• 外匯經紀商：連接交易者與市場
• 散戶投資者：越來越多加入交易平台

需要了解的風險

儘管外匯吸引人，但也存在實際風險：

槓桿風險：它可以放大利潤百倍，也可能放大損失百倍。管理倉位是關鍵。

市場風險：價格變動迅速，尤其在重大經濟消息公布時。你可能瞬間失去全部保證金。

心理風險：恐懼或貪婪會導致偏離策略。紀律是金。

總結

外匯不是“快速致富的捷徑”，但它是全球最大金融市場，為有紀律、知識和良好風險管理的人提供了真正的機會。

從小開始，不斷學習，始終使用止損，並記住：穩定獲利比冒險投機更重要。

祝你在外匯交易之路上成功！