必要指南：外匯Forex是什麼以及如何在2025年開始投資

🎯 外匯市場基本概念

近年來，外匯交易 (Forex/FX) 已成為越南投資者的焦點。然而，許多人仍然對外匯投資是什麼的定義以及其運作方式存在誤解。

外匯定義

外匯，亦稱為 Forex/FX，不僅僅是貨幣兌換。根據國際定義，外匯可以包括：

• 外國貨幣： USD、EUR、AUD 及其他貨幣
• 國際支付工具： 銀行卡、匯票、支票轉帳
• 價值證書： 政府債券、國際股票
• 數字資產： 比特幣、以太坊及其他加密貨幣
• 貴金屬： 黃金與白銀

在現代交易背景下，外匯投資是什麼 被最清楚理解為一個去中心化的場所，投資者在此買賣並交換貨幣對，目的是從匯率波動中獲利。

市場規模

外匯市場是全球最大的金融市場，日均交易量高達 5.3 兆美元。如此龐大的規模，使得股票或債券市場相較之下顯得微不足道。持續的波動性為交易者創造了無數獲利機會。

💱 你可以交易什麼

交易貨幣對的方法

在外匯市場，主要交易資產是貨幣，分為成對交易。例如 EUR/USD：

• EUR (歐元) 為報價貨幣 - 貨幣對前方的貨幣
• USD (美元) 為基準貨幣 - 貨幣對後方的貨幣

由於匯率不斷變動，受經濟與地緣政治因素影響，這為所有投資者提供了持續交易的機會。

主要貨幣對

雖然有超過 30 種貨幣在交易，但主要貨幣對佔市場價值的 85%：

• EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

這些貨幣對具有最高的流動性和最低的交易手續費。

除了貨幣

目前信譽良好的交易平台提供多種資產，除了外匯：

• 股票指數 (Stock Indices)
• 商品 (Commodities)
• 黃金 (Gold)
• 加密貨幣 (Cryptocurrencies)

📊 外匯投資是如何運作的？

基本原理

外匯投資是什麼 本質上？就是預測兩種貨幣匯率變動以獲取利潤的活動。

假設你預測 EUR/USD 將上升：

1. 你下單 買入 (Long) EUR/USD
2. 等待匯率上升
3. 賣出 以獲取差價利潤

反之，如果你認為匯價會下跌，可以選擇 空頭賣出 (Short) - 先賣出再買入。

實例

你用 11,500 美元買入 10,000 歐元，匯率為 EUR/USD = 1.1500。

兩週後，匯率升至 1.2500，你賣出 10,000 歐元，獲得 12,500 美元。

結果： 利潤 1,000 美元，來自微小的價差。

杠桿的威力 (Leverage)

外匯交易的特點是你不需要支付全部 11,500 美元。利用最高 200:1 的杠桿，你只需約 60 美元的保證金即可開倉。

警告： 杠桿是一把雙刃劍——它可以放大利潤，也會放大損失。必須謹慎使用。

✨ 投資外匯的優勢

交易手續費極低

不同於其他投資渠道，外匯沒有經紀佣金、資產管理費或直接所得稅。交易平台僅從買賣價差 (spread)中獲利，通常非常微小。

24/7 全天候運作

外匯市場全天候運作，全球範圍內。這讓你可以按照自己的時間表交易——早上、中午、下午或晚上，即使在外出或休息時也能操作。

無人操控市場

以每日 5,300 億美元的規模和數億人的參與，沒有任何機構或組織——包括中央銀行——能控制或操縱市場。

低門檻入場

你只需幾百元的保證金即可開始交易，低於股票或房地產等其他投資市場的門檻。

🚀 開始外匯交易的8步旅程

步驟 1：掌握8個基本概念

在開始交易前，需理解專業術語：

Long (買入)： 以預期匯率上升買入貨幣對，獲利來自匯率上漲。

Short (空頭賣出)： 以預期匯率下降賣出貨幣對，獲利來自匯率下跌。

Leverage (杠桿)： 使用比自有資金更大的金額進行交易。比例如 50:1、100:1、500:1，代表可操控的資金倍數。

Margin (保證金)： 開倉與持倉所需的押金。

Pip (點數)： 匯率最小變動單位，通常以小數點後4位計算。例如 EUR/USD 從 1.2000 上升到 1.2005，即上升 5 點。

Spread (價差)： 買入價 (Bid) 與賣出價 (Ask) 之間的差額，以點數計算。這是經紀商的利潤。

Lot (手數)： 交易合約的大小。從 nano (100單位) 到標準 (100,000單位)。

Slippage: 預期價格與實際成交價格之間的差異。

步驟 2：了解不同類型的外匯市場

現貨外匯市場（Spot Forex）： 即時交易，兩個工作日內結算。此類在越南被禁止。

差價合約（Forex CFD）： 允許投機價格變動而不擁有實體資產。這是越南最常見的交易方式 (佔 99% 的平台)。

貨幣期貨（Currency Futures）： 有固定到期時間的期貨合約。在越南較少見。

貨幣選擇權（Currency Options）： 允許預測匯率升降的權利。越南市場較少使用。

貨幣交易所交易基金（Currency ETFs）： 追蹤貨幣價格的交易基金，也較少見。

步驟 3：選擇可信賴的交易平台

最重要的標準是平台必須獲得國際監管機構如 ASIC、FCA 或 CySEC 的許可。此外，還應考慮：

• 交易手續費與經紀佣金
• 提供的交易產品
• 交易平台的品質
• 客戶支援

步驟 4：開設交易帳戶

流程簡單：

• 提供身分證/健保卡雙面影本
• 驗證電子郵件與手機號碼
• 連結銀行帳戶

步驟 5：選擇交易貨幣對

根據以下因素分析：

經濟狀況： 若預測美國經濟疲弱，美元可能貶值。反之，經濟強勁的國家貨幣通常升值。

貿易狀況： 出口多的國家會累積外匯，貨幣升值。

政治局勢： 選舉、利率政策變動或政治事件都會大幅影響匯率。

步驟 6：確定保證金金額

安全規則：每次只投資總資金的 2% 在一個貨幣對上。如果你想用 100,000 美元，且保證金要求為 1%，則需 1,000 美元的保證金。

步驟 7：決定買入或賣出

買入 (Long)： 若認為報價貨幣會強於基準貨幣

• 匯率上升時獲利
• 匯率下跌時虧損

賣出 (Short)： 若認為報價貨幣會弱於基準貨幣

• 匯率下跌時獲利
• 匯率上升時虧損

步驟 8：加入止損與止盈訂單管理風險

兩種重要訂單：

止損 (Stop Loss)： 自動平倉，當匯率跌至設定水平，限制損失。

止盈 (Take Profit)： 自動平倉，當匯率升至目標價，鎖定利潤。

範例： EUR/USD 現在在 1.1128，你預測會升至 1.2000 後回落。你設置賣出止盈在 1.2000，當匯率達到此價位，訂單自動執行。

步驟 9：監控與調整策略

外匯市場波動劇烈，價格持續上下變動。重要的是：

• 不要感情用事
• 持續研究學習
• 堅持自己的策略
• 耐心等待結果

🎓 影響外匯市場的因素

中央銀行

中央銀行控制貨幣供應。量化寬鬆政策 (QE) 或升息，對貨幣價值有重大影響。

經濟消息

良好的經濟數據會吸引投資，增加貨幣需求。若貨幣供應未同步增加，貨幣會升值。

市場情緒

交易者常隨大流。若多數人相信某貨幣會升值，他們會買入，推動需求與匯價上升。

📈 其他需了解資訊

每日交易規模

平均每日約有 5,000 億美元在外匯市場交易，約每小時 220 億美元。

參與者類型

• 政府與中央銀行： 管理外匯，支持經濟
• 商業銀行： 支援客戶，進行商業交易
• 外匯經紀商： 提供交易平台
• 散戶投資者： 佔約三分之一的交易量，約每天 1,700 億美元

此組成顯示有數百萬散戶投資者每天參與並從市場獲利。

🎯 結論

外匯投資是什麼——這是全球最大金融市場的投資機會，入場成本低、透明度高、能持續獲利。然而，也伴隨著不小的風險。

成功的關鍵在於：

• 持續學習與提升知識
• 制定明確策略
• 嚴格風險管理
• 選擇具有國際許可的可信平台
• 保持耐心與紀律

從小額資金開始，累積經驗，逐步擴大規模。外匯市場是一場長期學習的旅程，不是短期競賽。