加密貨幣旅行規則：2025年監管框架

加密貨幣旅行規則？這是來自金融行動特別工作組的監管機制。它要求加密貨幣提供商在交易達到某些金額時共享發送和接收資金的身分。

背景與演變

銀行規則首先出現。然後加密貨幣變得龐大。監管機構注意到了。

旅行規則並不新——實際上自96年以來就存在。但將其應用於數字資產？這才是遊戲規則的改變。到2025年，全球有85個司法管轄區對此有法律。然而，真正進行檢查的只有35個。這有點令人驚訝，考慮到所有的討論。

關鍵要求和功能

這有什麼用？主要是透明度。

當交易超過閾值時，提供者需要收集：

• 名稱
• 帳戶信息
• 位置相關內容
• 收件人詳情

不再有匿名的資金轉移。我想這很有道理。

市場影響與實施

這個規則改變了一切。加密貨幣企業必須提升其合規水平。成本上升了。但整個行業似乎獲得了一些合法性。

傳統銀行開始關注。投資者也是。他們不再那麼害怕了。

最新動態與解決方案

到2025年底，出現了新的工具。像TRISA和OpenVASP這樣的標準變得非常重要。它們幫助公司在不妥協安全的情況下共享所需信息。

歐洲銀行管理局介入並發布了指南。預計在2024年中期完成。將在當年12月底生效。目前尚不清楚它們的效果如何。

合規環境

現在在加密貨幣中玩耍必須遵循這些規則。每個人都需要系統來跟蹤和共享交易數據。

旅行規則架起了傳統金融與新加密貨幣之間的橋梁。創新持續進行。但有護欄。