加密貨幣詐騙受害者因在浪漫詐騙中損失2000萬美元起訴花旗銀行

一項在紐約提起的訴訟指控花旗銀行因一名客戶因加密貨幣戀愛詐騙而損失 2000 萬美元而疏忽。

原告邁克爾·齊德爾於6月24日提交了投訴，尋求賠償損失和法律費用。齊德爾聲稱，銀行未能發現並對與該詐騙相關的可疑電匯採取行動，這導致了巨大的財務損失。

齊德爾聲稱他成爲了一種被稱爲“殺豬盤”的欺詐投資計劃的目標，在這種計劃中，騙子與受害者建立虛假的在線關係，以誘使他們進行欺詐性投資。

據稱，Zidell在2023年1月通過Facebook被一名自稱爲Carolyn Parker的女性聯繫，她聲稱自己是加利福尼亞的一名企業主。他們在微信應用上通過視頻和文本繼續溝通，最終發展成Zidell所認爲的浪漫關係。

到2023年2月，帕克鼓勵齊德爾通過一個名爲OpenrarityPro.com的平台投資於非同質化代幣。她聲稱自己賺了數百萬，並展示了看似帳戶對帳單的證明。

Zidell隨後開始向通過網站提供的各種銀行帳戶轉移資金，聲稱這是NFT投資的一部分。

Zidell 在多家銀行共進行了 43 筆轉帳，其中有 12 筆交易，金額近 400 萬美元，匯入名爲 Guju Inc. 的花旗銀行帳戶。

根據文件，向Guju Inc.的首次電匯金額就超過了該實體所聲明的年收入，並與其帳戶開立文件中的預測相矛盾，後者預計每月電匯低於250,000美元。

訴狀指控花旗銀行未能對多個警示信號採取行動，包括與帳戶持有人聲明的商業活動不一致的大額、整齊的轉帳。

根據原告的說法，銀行無視其在聯邦“了解你的客戶”和“反洗錢”法律下的義務，未能對Guju Inc.的活動進行調查，盡管有明顯的可疑行爲指示。

豬肉劈腿詐騙已經成爲聯邦機構和加密行業參與者的主要關注點。在其2024年互聯網犯罪報告中，FBI透露，豬肉劈腿詐騙是最具破壞性的加密相關犯罪之一，導致去年報告的投資詐騙損失達到58億美元。

年長的美國人受到的影響最大，60歲及以上的受害者僅因加密騙局損失了28億美元。