Ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ MBaer Merchant Bank AG chính thức sụp đổ và bị giải thể chỉ sau chưa đầy 24 giờ nhận đòn trừng phạt mạnh từ Mỹ.

•Nguyên nhân chính: Bộ Ngân khố Mỹ (qua FinCEN) áp dụng Mục 311 Đạo luật Patriot, cáo buộc MBaer là “trạm trung chuyển” cho dòng tiền bị trừng phạt từ Nga, Iran (bao gồm hỗ trợ rửa tiền, tài trợ khủng bố liên quan đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran - IRGC và Quds Force), cũng như liên quan đến Venezuela. Ngân hàng bị cho là có 98% tài sản từ khách hàng rủi ro cao và 80% mối quan hệ kinh doanh mờ ám, vi phạm nghiêm trọng quy định chống rửa tiền và trừng phạt.
•Hậu quả ngay lập tức: Mỹ cắt đứt quyền truy cập hệ thống tài chính USD (được ví như “bản án tử hình” với ngân hàng tư nhân phụ thuộc lớn vào USD). Ngày 27/02/2026, Cơ quan Giám sát Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) ra lệnh giải thể khẩn cấp MBaer. Toàn bộ hội đồng quản trị từ chức, quyền điều hành chuyển cho đơn vị thanh lý.
•Tác động đến khách hàng: Ngân hàng quản lý khoảng 6,38 tỷ USD tài sản của khoảng 700 khách hàng (tính đến cuối 2025). Khách hàng chỉ được rút tối đa 130.000 USD (tương đương bằng Franc Thụy Sĩ) do hạn chế giao dịch ngoại tệ.
•Bối cảnh rộng hơn: Đây là trường hợp hiếm và mạnh tay nhất áp dụng với ngân hàng Thụy Sĩ. Bộ trưởng Ngân khố Mỹ Scott Bessent khẳng định sẽ “xóa sổ” các ngân hàng tiếp tay dòng tiền bất hợp pháp để bảo vệ hệ thống USD. Dự kiến tuần sau, quan chức Mỹ sẽ làm việc với Thụy Sĩ để tăng cường hợp tác siết chặt kiểm soát tài chính bất hợp pháp. Động thái này thể hiện sự hợp tác mới giữa Mỹ và Thụy Sĩ nhằm bảo vệ uy tín trung tâm tài chính Zurich.