Hướng dẫn đầy đủ về xác minh danh tính: cách vượt qua tất cả các cấp độ KYC

Xác minh danh tính là quy trình bắt buộc đối với tất cả người dùng nền tảng tiền điện tử. Hệ thống gồm ba cấp độ xác minh, mỗi cấp độ cung cấp các khả năng và giới hạn rút tiền khác nhau. Hiểu rõ các bước xác minh danh tính sẽ giúp bạn truy cập nhanh hơn vào tất cả các chức năng của nền tảng.

Tại sao cần xác minh danh tính và các cấp độ tồn tại

Xác minh danh tính được yêu cầu theo tiêu chuẩn quốc tế KYC (Know Your Customer). Hệ thống gồm ba cấp độ:

Cấp độ tiêu chuẩn – kiểm tra cơ bản danh tính và xác nhận danh tính (POI)

Cấp độ nâng cao – bổ sung xác nhận địa chỉ (POA)

Cấp độ Pro – kiểm tra toàn diện mở rộng (EDD) với các yêu cầu bổ sung

Mỗi cấp độ mở ra các đặc quyền mới và tăng giới hạn rút tiền. Lưu ý rằng ở một số khu vực, còn có yêu cầu bổ sung về xác minh danh tính.

Giai đoạn đầu tiên: xác nhận danh tính của bạn

Quá trình xác minh danh tính bắt đầu khi bạn đăng nhập vào tài khoản của mình. Vào phần hồ sơ, chọn mục “Tài khoản” và tìm khối “Thông tin tài khoản”. Tại đó bạn sẽ thấy tùy chọn xác minh KYC, nhấn nút để bắt đầu quá trình.

Ở bước đầu tiên, bạn cần chọn quốc gia cư trú của mình. Đây là bước quan trọng vì quốc gia chọn có thể ảnh hưởng đến quá trình xác minh danh tính tiếp theo và các yêu cầu bổ sung. Lưu ý rằng việc thay đổi quốc gia sau khi xác nhận có thể yêu cầu kiểm tra bổ sung.

Sau đó, tiến hành xác nhận danh tính. Chọn quốc gia cấp giấy tờ tùy thân của bạn (hộ chiếu, bằng lái xe, thẻ ID, v.v.) và điền loại giấy tờ. Chụp ảnh mặt trước và mặt sau của giấy tờ, đảm bảo rõ ràng tên đầy đủ và ngày sinh của bạn xuất hiện trên ảnh. Bất kỳ định dạng tệp nào cũng phù hợp để tải lên.

Sau khi tải tài liệu lên, bạn cần xác thực khuôn mặt qua camera của laptop. Ngoài ra, có thể quét mã QR từ thiết bị di động để hoàn tất bước xác minh danh tính này. Nếu không thể xác thực qua nhận diện khuôn mặt sau vài lần thử, hãy thử lại sau 30 phút – có thể do vấn đề kỹ thuật hoặc hệ thống đang quá tải.

Cấp độ thứ hai: đánh giá dữ liệu và xác nhận địa chỉ

Sau khi xác minh danh tính thành công, hệ thống tự động thực hiện đánh giá KYC. Tuy nhiên, một số người dùng sẽ cần điền vào một biểu mẫu đánh giá KYC đặc biệt. Tất cả thông tin cung cấp phải chính xác và đáng tin cậy, vì người dùng chịu trách nhiệm về độ chính xác của dữ liệu.

Khi đánh giá KYC hoàn tất, bạn sẽ có quyền truy cập các chức năng chính của nền tảng và bắt đầu gửi tiền gửi và giao dịch. Ở phía bên trái của trang xác minh, bạn có thể theo dõi trạng thái kiểm tra của mình.

Xác nhận địa chỉ – cấp độ xác minh tiếp theo – chỉ có thể thực hiện sau khi hoàn tất xác minh tiêu chuẩn. Để xác nhận địa chỉ, bạn cần các giấy tờ chứng minh địa chỉ cư trú như:

  • hóa đơn dịch vụ tiện ích
  • sao kê ngân hàng
  • giấy tờ do chính phủ cấp (giấy đăng ký hộ khẩu, v.v.)

Yêu cầu quan trọng: tất cả giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng ba tháng gần nhất. Giấy tờ cũ hơn sẽ bị hệ thống từ chối. Trên trang xác minh KYC, bạn có thể kiểm tra thông tin đã gửi. Nhấn biểu tượng con mắt để xem dữ liệu – để đảm bảo an toàn, bạn sẽ cần nhập mã Google Authenticator.

Xác minh nâng cao: kiểm tra toàn diện mở rộng (EDD)

Để đạt cấp độ Pro, bạn cần thực hiện kiểm tra toàn diện mở rộng (EDD). Nhấn nút “Xác nhận” và cung cấp các dữ liệu cần thiết cho cấp độ xác minh cao nhất này.

EDD yêu cầu điền vào biểu mẫu đặc biệt và cung cấp giấy tờ chứng minh nguồn gốc tài chính và thu nhập của bạn. Cấp độ xác minh này dành cho người dùng dự định thực hiện các giao dịch lớn hoặc làm việc với giới hạn cao hơn.

Lưu ý rằng, ngay cả sau khi hoàn thành EDD, trong một số trường hợp hiếm, bạn có thể cần cung cấp thêm giấy tờ khi rút tiền hoặc thực hiện các giao dịch fiat. Điều này liên quan đến các kiểm tra bổ sung theo quy định của từng khu vực pháp lý.

Những điều cần làm nếu gặp vấn đề khi xác minh

Nếu gặp khó khăn trong quá trình xác minh danh tính, trước tiên hãy đảm bảo tất cả các tài liệu tải lên phù hợp:

  • hình ảnh rõ ràng, dễ đọc
  • giấy tờ không bị chỉnh sửa hoặc cắt xén
  • dữ liệu trong giấy tờ khớp với thông tin trong hồ sơ của bạn

Trong trường hợp có sự khác biệt hoặc trạng thái xác minh vẫn không thay đổi, liên hệ bộ phận hỗ trợ qua mẫu liên hệ chính thức của website. Cung cấp chi tiết về tình huống của bạn sẽ giúp đội ngũ xử lý nhanh hơn và giải quyết vấn đề.

Hãy nhớ rằng, hoàn thành thành công tất cả các cấp độ xác minh danh tính sẽ mở ra quyền truy cập đầy đủ vào nền tảng, bao gồm giới hạn rút cao hơn và quyền truy cập các sản phẩm đặc biệt. Quá trình xác minh danh tính được thiết kế để bảo vệ bạn và đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về quy định.

Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • Bình luận
  • Đăng lại
  • Retweed
Bình luận
0/400
Không có bình luận
  • Ghim