Ngân hàng cổ phần lập kế hoạch năm mới với chiến lược mạnh mẽ trong lĩnh vực thị trường tài chính Chiến lược đột phá dưới áp lực chênh lệch lãi suất

Tài Liên Xã 13 tháng 2 đưa tin (Biên tập viên Lý Hương) Trong bối cảnh chênh lệch lãi suất ròng liên tục thu hẹp và hạn chế vốn ngày càng nghiêm ngặt, kế hoạch của các ngân hàng cổ phần cho năm 2026 đang tăng cường sự ưu tiên chiến lược đối với hoạt động thị trường tài chính.

Tài Liên Xã lưu ý rằng, tính đến ngày 13 tháng 2, ngoại trừ Ngân hàng Dân Sinh và Ngân hàng Bột Hải chưa tổ chức hội nghị công tác năm 2026, 10 ngân hàng cổ phần còn lại đều đã họp, lập kế hoạch toàn diện các trọng điểm công việc cho năm mới. Trong đó, một số ngân hàng cổ phần đã xác định tăng cường bố trí hoạt động thị trường tài chính trong các nhiệm vụ trọng tâm năm 2026. Theo các nhà phân tích, hoạt động thị trường tài chính với vốn nhẹ, vòng quay cao đã trở thành công cụ cốt lõi giúp các ngân hàng cổ phần tối ưu hóa cấu trúc thu nhập và đạt bước đột phá chiến lược.

Nhiều ngân hàng cổ phần xác định chiến lược phát triển hoạt động thị trường tài chính

Xét theo các kế hoạch cụ thể của từng ngân hàng cổ phần, hoạt động thị trường tài chính chuyên nghiệp, tinh tế đã trở thành hướng chung của nhiều ngân hàng, các ngân hàng này dựa trên lợi thế của mình để xây dựng chiến lược phát triển khác biệt.

Ngân hàng Everbright đề xuất duy trì phát triển theo hướng khác biệt, xây dựng lợi thế đặc trưng, đưa hoạt động thị trường tài chính vào danh sách các nội dung trọng điểm, thông qua việc nâng cao đóng góp doanh thu trung gian từ quản lý tài sản, ngân hàng đầu tư, ủy thác, thúc đẩy tăng trưởng doanh thu ổn định, đồng thời dựa trên chuyển đổi số và trí tuệ nhân tạo để nâng cao năng lực hoạt động thị trường tài chính, đồng thời cải thiện chi phí gửi tiền và nâng cao giá trị khách hàng.

Chi nhánh Ngân hàng Hengfeng tại Trịnh Châu tuyên bố, tập trung vào đột phá vốn nhẹ, xoay quanh các lĩnh vực cốt lõi như phát hành trái phiếu, đại lý quản lý tài sản, tài chính thương mại, làm mạnh và mở rộng hoạt động ngân hàng đầu tư và ngân hàng giao dịch, liên tục mở rộng các kênh tăng thu ngoài lãi.

Ngân hàng Guangfa và Ngân hàng Zheshang còn nâng hoạt động thị trường tài chính lên mức chiến lược trung tâm. Trong đó, Ngân hàng Guangfa xem hoạt động liên ngân hàng và tài chính doanh nghiệp, tài chính bán lẻ là ba trụ cột phát triển chính, đề xuất phát huy vai trò “cây chỉ huy” dựa trên giá trị EVA/RAROC, thông qua hoạt động thị trường tài chính để tối đa hóa lợi nhuận sau điều chỉnh rủi ro, hướng vốn có hạn chính xác vào các lĩnh vực “thực sự sinh lời, ổn định sinh lời”. Ngân hàng Zheshang nhấn mạnh, chiến lược liên kết năm lĩnh vực gồm công ty, thị trường tài chính, lãi suất và lãi ngoài, giúp hoạt động thị trường tài chính và hoạt động doanh nghiệp phát triển phối hợp, trở thành nền tảng quan trọng thúc đẩy tăng trưởng thu nhập trung bình.

Hoạt động thị trường tài chính trở thành chìa khóa chiến lược đột phá của các ngân hàng cổ phần

Là lĩnh vực trung tâm kết nối tiền tệ, trái phiếu, ngoại hối, hàng hóa lớn, phái sinh và các thị trường công khai khác, hoạt động thị trường tài chính khác biệt so với tín dụng truyền thống và hoạt động bán lẻ, thuộc dạng trung gian hoạt động vốn nhẹ, vòng quay cao, có tính điều chỉnh chu kỳ ngược. Trong bối cảnh chênh lệch lãi suất ròng của ngành ngân hàng liên tục thu hẹp, hoạt động thị trường tài chính trở thành lĩnh vực trực tiếp nâng cao tỷ trọng thu nhập ngoài lãi, quy mô lớn nhất, vừa có thể cải thiện cấu trúc thu nhập của ngân hàng, vừa giảm phụ thuộc vào tín dụng truyền thống.

“Mức thu nhập ngoài lãi xét về hiệu quả chi phí là hợp lý nhất, áp lực đối với tỷ lệ vốn đủ cũng nhỏ nhất,” một nhân viên trong ngành ngân hàng nhận định, đây là lý do chính khiến các ngân hàng cổ phần đẩy mạnh đầu tư vào lĩnh vực thị trường tài chính. Đồng thời, môi trường ngoại cảnh dần ấm lên đã tạo điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của hoạt động thị trường tài chính, không chỉ thúc đẩy doanh thu các dịch vụ quản lý tài sản, phân phối quỹ tăng trưởng ổn định, mà trong môi trường lãi suất thấp, các hoạt động đầu tư tài chính vẫn còn cơ hội mang tính cấu trúc. Trên nền tảng các ngân hàng tăng cường quản lý chất lượng nợ, giảm thiểu chi phí huy động và vận hành, hoạt động đầu tư tài chính đang thúc đẩy thu nhập ngoài lãi liên tục tăng trưởng nhanh, trở thành điểm sáng mới trong lợi nhuận.

Lợi thế vốn của các ngân hàng quốc doanh càng thúc đẩy các ngân hàng cổ phần đẩy nhanh chuyển đổi sang mô hình vốn nhẹ, hoặc cũng trở thành bối cảnh ngành quan trọng để các ngân hàng cổ phần tăng cường hoạt động thị trường tài chính.

Theo thông tin, năm 2025, ngân sách trung ương phát hành 5000 tỷ nhân dân tệ trái phiếu đặc biệt, đã cấp vốn cho Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Xây dựng, Ngân hàng Giao thông và Ngân hàng Bưu điện, dự kiến năm 2026 sẽ tiếp tục cấp vốn cho Ngân hàng Công Thương và Ngân hàng Nông nghiệp, qua đó củng cố năng lực vốn của các ngân hàng quốc doanh. So với đó, các ngân hàng cổ phần còn hạn chế về khả năng bổ sung vốn, khó cạnh tranh trực diện với các ngân hàng quốc doanh trong lĩnh vực tín dụng vốn nặng, chu kỳ theo xu hướng, buộc phải chuyển hướng sang hoạt động thị trường tài chính vốn nhẹ, ổn định chu kỳ để cạnh tranh khác biệt.

“Thay đổi cấu trúc nhu cầu thị trường cũng tạo điều kiện thực tế cho sự phát triển hoạt động thị trường tài chính của các ngân hàng cổ phần. Hiện nay, nhu cầu tài chính của khách hàng doanh nghiệp đã chuyển từ đơn thuần huy động vốn sang dịch vụ tổng hợp, đặc biệt là yêu cầu quản lý thanh khoản, phòng chống rủi ro lãi suất và tỷ giá ngày càng tăng,” một nhân viên hoạt động thị trường tài chính của ngân hàng cổ phần cho biết, bằng cách tích hợp công cụ thị trường tài chính vào các kịch bản hoạt động của doanh nghiệp và bán lẻ, ngân hàng không chỉ có thể trực tiếp nâng cao tỷ trọng thu nhập ngoài lãi, mà còn gián tiếp nâng cao đóng góp tổng thể của khách hàng phía trước.

“Xét theo bối cảnh chung, cấu trúc hoạt động nội bộ của ngành ngân hàng cũng có xu hướng tái cấu trúc nhất định,” nhân viên ngân hàng cổ phần này nói, một mặt, các hoạt động truyền thống của doanh nghiệp và bán lẻ chịu ảnh hưởng của môi trường lãi suất thấp, cạnh tranh đồng đều và xu hướng thận trọng về rủi ro, trong mô hình “mở rộng quy mô, cạnh tranh giá”, lợi nhuận liên tục giảm, lợi nhuận biên rõ rệt giảm, dựa vào tín dụng để duy trì tăng trưởng bền vững đã trở nên khó khăn; mặt khác, giá trị của các dòng hoạt động trung tâm như giao dịch ngân hàng, thị trường tài chính đã được định giá lại, vai trò trung tâm trong kết nối vốn, tài sản và khách hàng ngày càng nổi bật, từ chức năng hỗ trợ sang trở thành trụ cột chính trong tăng trưởng lợi nhuận của ngân hàng.

Các chuyên gia trong ngành nhận định, trong bối cảnh toàn cầu mở cửa của thị trường tài chính, hoạt động thị trường tài chính là trụ cột chiến lược trung tâm giúp ngân hàng chuyển đổi từ “tập trung vốn nặng, theo chu kỳ, dựa vào tín dụng” sang “vốn nhẹ, ổn định chu kỳ, tài chính tổng hợp”. Khả năng định giá, giao dịch, tạo lập thị trường trong hoạt động này đang trở thành biểu hiện quan trọng của năng lực cạnh tranh cốt lõi của các ngân hàng cổ phần, và còn là yếu tố quyết định thành bại trong cạnh tranh về cấu trúc lợi nhuận, hiệu quả vốn và thị trường trong tương lai.