Hiểu về Kinh tế đen: Tổng quan, Ví dụ và Hệ quả

Những điểm chính

• Kinh tế đen bao gồm các hoạt động ngoài hoặc vi phạm các quy định chính thức.
• Những hoạt động này thường không bị đánh thuế và không được ghi nhận trong số liệu chính thức.
• Kinh tế đen có thể cung cấp hàng hóa bị hạn chế bởi chính sách của chính phủ.
• Tiền điện tử và tiền mặt phổ biến trong kinh tế đen để tránh bị phát hiện.
• Kinh tế đen tồn tại trên toàn cầu trong các hệ thống chính trị và kinh tế đa dạng.

Kinh tế đen là gì?

Kinh tế đen là một phần của hoạt động kinh tế của một quốc gia xuất phát từ các nguồn nằm ngoài các quy tắc và quy định của quốc gia về thương mại. Các hoạt động này có thể hợp pháp hoặc bất hợp pháp tùy thuộc vào hàng hóa và/hoặc dịch vụ liên quan.

Kinh tế đen liên quan đến khái niệm thị trường đen. Cũng giống như một nền kinh tế gồm nhiều thị trường liên quan được xem như một thể thống nhất, kinh tế đen gồm tập hợp các thị trường đen khác nhau trong một nền kinh tế. Kinh tế đen chia thành bốn loại: bất hợp pháp, không báo cáo, không ghi nhận, và phi chính thức.

Kinh tế đen có thể mang lại lợi ích hoặc chi phí ròng cho xã hội. Hoạt động thường là bất hợp pháp, thường không bị đánh thuế, và hiếm khi được đưa vào số liệu kinh tế chính thức. Giao dịch thường thực hiện bằng tiền mặt để tránh bị truy vết. Đôi khi, các giao dịch tiền điện tử diễn ra trên web tối.

Cách hoạt động của kinh tế đen

Con người hoạt động trong kinh tế đen để buôn bán hàng cấm, tránh thuế và quy định, hoặc né các kiểm soát giá hoặc hạn mức. Kinh tế đen thường phát sinh khi chính phủ hạn chế hoạt động kinh tế đối với một số hàng hóa và dịch vụ nhất định, bằng cách làm cho giao dịch đó trở thành bất hợp pháp hoặc đánh thuế quá cao đến mức không khả thi về chi phí. Thị trường đen có thể hình thành để cung cấp hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp hoặc để giảm giá các mặt hàng đắt đỏ (như nhạc hoặc phần mềm vi phạm bản quyền).

Ví dụ về kinh tế đen, một công nhân xây dựng được trả lương “ngầm” sẽ không bị trừ thuế, và nhà tuyển dụng cũng không phải nộp thuế trên thu nhập của anh ta. Công việc xây dựng là hợp pháp; việc không nộp thuế mới là đặc điểm phân biệt hoạt động này thuộc kinh tế đen. Các giao dịch hoàn toàn bất hợp pháp khác—tùy theo pháp luật từng nơi—cũng thuộc kinh tế đen theo mặc định. Những hoạt động này bao gồm rõ ràng như bán chất cấm và vũ khí, cũng như các hoạt động phụ thuộc nhiều vào luật pháp địa phương như sửa chữa nhà không giấy phép hoặc nhận tiền cho hành vi tình dục.

Các phương pháp che giấu hoạt động kinh tế đen

Vì trốn thuế hoặc tham gia hoạt động thị trường đen là bất hợp pháp, những người tham gia thường cố gắng che giấu hoạt động của mình khỏi chính phủ hoặc các cơ quan quản lý. Người tham gia kinh tế đen thường chọn giao dịch bằng tiền mặt, vì tiền mặt không để lại dấu vết. Gần đây, tiền điện tử đã mở ra khả năng thanh toán mới, đặc biệt qua web tối. Các hoạt động ngầm khác nhau được phân biệt dựa trên các quy tắc thể chế mà chúng vi phạm. Thông thường, các hoạt động này được gọi chung với mạo từ xác định như một phần bổ sung cho các nền kinh tế chính thức (ví dụ, “thị trường đen trong thịt rừng”).

Kinh tế đen gồm nhiều thị trường ngầm phi tập trung—các thị trường đen. Các nền kinh tế ngầm này tồn tại ở khắp nơi—cả trong các quốc gia thị trường tự do và cộng sản, cả phát triển và đang phát triển. Những người tham gia hoạt động kinh tế ngầm này tránh, thoát khỏi hoặc bị loại trừ khỏi hệ thống quy tắc, quyền, quy định và hình phạt thực thi của các tổ chức thể chế, điều hành hoạt động sản xuất và trao đổi hợp pháp.

Đánh giá tác động: Chi phí và lợi ích của kinh tế đen

Chi phí và lợi ích ròng của hoạt động trong kinh tế đen thay đổi tùy theo loại hoạt động và bối cảnh. Thường thì các hoạt động thị trường đen có thể mang lại lợi ích trực tiếp cho người tham gia nhưng gây hại cho người khác, như mua bán tài sản bị đánh cắp. Một số hoạt động của thị trường đen có thể gây hại rõ ràng và không thể tranh cãi cho xã hội, như dịch vụ thuê người giết người. Các hoạt động khác trong thị trường đen có thể không gây thiệt hại kinh tế trực tiếp cho ai nhưng làm giảm hiệu quả của các thể chế xã hội có lợi cho toàn xã hội, như săn bắt trái phép động vật hoang dã, đổ chất thải độc hại trái phép hoặc trốn thuế để chi trả cho các dịch vụ công hợp pháp.

Trong nhiều trường hợp, kinh tế đen có thể mang lại lợi ích kinh tế ròng rõ ràng cho xã hội, giúp vượt qua hoặc bù đắp các vấn đề kinh tế do chính sách của chính phủ gây ra. Những kẻ buôn lậu và thị trường đen có thể là nguồn cung cấp thực phẩm và thuốc men duy nhất cho những người đói khổ trong các khu vực chiến tranh. Các đài phát thanh và bản tin bất hợp pháp có thể vượt qua các chế độ đàn áp. Người mua và người bán vi phạm các quy định như kiểm soát giá và hạn ngạch có thể giảm bớt các tổn thất không đáng kể do các chính sách này gây ra.

Hơn nữa, hoạt động tư nhân bị cấm trong các nền kinh tế kế hoạch tập trung hoặc xã hội chủ nghĩa có thể cung cấp các hàng hóa và dịch vụ tiêu dùng vô giá trị hoặc rất khan hiếm nếu không có. Tương tự, các dịch vụ cá nhân như bữa ăn tự nấu tại nhà và chăm sóc trẻ em trong gia đình thường có lợi cho tất cả các bên liên quan và xã hội rộng lớn hơn, nhưng chúng thuộc kinh tế đen vì hoàn toàn diễn ra ngoài hợp đồng, quy định hoặc giao dịch thị trường chính thức.

Các loại kinh tế đen khác nhau được giải thích

Có bốn phân loại chính của kinh tế đen: kinh tế bất hợp pháp, kinh tế không báo cáo, kinh tế không ghi nhận, và kinh tế phi chính thức.

Kinh tế bất hợp pháp

Kinh tế bất hợp pháp gồm các thu nhập từ các hoạt động kinh tế vi phạm các điều luật xác định phạm vi các hình thức thương mại hợp pháp. Đòi tiền và buôn bán ma túy là một phần của kinh tế bất hợp pháp.

Kinh tế không báo cáo

Kinh tế không báo cáo cố gắng trốn tránh các quy tắc tài chính do nhà nước quy định trong luật thuế. Việc làm “ngầm” và các giao dịch cá nhân không bị đánh thuế nhưng hợp pháp khác rơi vào loại này.

Kinh tế không ghi nhận

Kinh tế không ghi nhận đề cập đến các hoạt động kinh tế tránh các quy tắc thể chế quy định yêu cầu báo cáo của các cơ quan thống kê nhà nước. Điều này có thể do cố tình che giấu thông tin vì lý do hợp pháp hoặc bất hợp pháp hoặc do khó khăn thực tế trong việc thu thập dữ liệu.

Kinh tế phi chính thức

Kinh tế phi chính thức gồm các hoạt động kinh tế tránh các chi phí và bị loại trừ khỏi các quyền và lợi ích được quy định trong luật và quy định hành chính về quyền sở hữu, cấp phép thương mại, hợp đồng lao động, trách nhiệm pháp lý, tín dụng tài chính và hệ thống an sinh xã hội. Các hoạt động phi thị trường, như sản xuất dịch vụ gia đình hoặc trao đổi ơn huệ giữa bạn bè và hàng xóm, thuộc loại này.

Kết luận

Kinh tế đen là hoạt động kinh tế diễn ra ngoài các cấu trúc pháp lý và quy định. Những hoạt động này có thể hợp pháp hoặc bất hợp pháp. Kinh tế đen có thể gây hại hoặc mang lại lợi ích cho xã hội và cá nhân. Trốn thuế và các giao dịch không báo cáo là đặc điểm chính.

Nền kinh tế ngầm này tồn tại trên toàn thế giới, qua các hệ thống chính trị và kinh tế.