Đánh giá định giá của UniCredit (BIT:UCG) sau những lợi nhuận cổ đông mạnh mẽ nhiều năm

Simply Wall St

Thứ, ngày 10 tháng 2 năm 2026 lúc 11:13 sáng GMT+9 3 phút đọc

Trong bài viết này:

UNCFF

-1.53%

UNCRY

+6.84%

Tìm kiếm khoản đầu tư chất lượng tiếp theo của bạn với công cụ quét dễ dàng và mạnh mẽ của Simply Wall St, được hơn 7 triệu nhà đầu tư cá nhân trên toàn thế giới tin dùng.

Bảng tổng hợp hiệu suất gần đây

Không có một sự kiện tin tức định hình nào, UniCredit (BIT:UCG) vẫn thu hút sự chú ý qua hiệu suất cổ phiếu gần đây và kết quả báo cáo. Điều này đã khiến các nhà đầu tư xem xét lại những yếu tố đang thúc đẩy tâm lý xung quanh cổ phiếu này.

Xem phân tích mới nhất của chúng tôi về UniCredit.

Hiệu suất cổ phiếu gần đây của UniCredit tăng 6.36% trong 1 ngày, cộng thêm mức tăng 11.21% trong 30 ngày và lợi nhuận cổ đông tổng cộng trong 5 năm rất lớn, cho thấy đà tăng đang tích tụ chứ không phải giảm sút.

Nếu đà tăng của UniCredit khiến bạn nghĩ về những cổ phiếu khác đang chuyển động, đây có thể là thời điểm tốt để quét qua danh sách 102 công ty dẫn đầu do nhà sáng lập điều hành và xem điều gì nổi bật tiếp theo.

Với lợi nhuận cổ đông nhiều năm rất lớn, điểm số giá trị là 4 và ước tính chiết khấu nội tại 21%, câu hỏi chính bây giờ là liệu UniCredit còn cung cấp điểm vào hay thị trường đã phản ánh đầy đủ tăng trưởng chưa.

Phần lớn câu chuyện phổ biến: 70% Đánh giá quá cao

UniCredit lần cuối đóng cửa ở mức €78.64, trong khi câu chuyện được theo dõi nhiều nhất về cổ phiếu này, theo Menalbi, định giá hợp lý là €78.13 dựa trên khung thời gian dài hạn.

Chúng tôi tin chắc rằng UniCredit (UCG) có tiềm năng tăng giá dài hạn đáng kể, với lộ trình rõ ràng để đạt mức €78.13 mỗi cổ phiếu trong vòng 10 năm tới. Luận điểm này được hỗ trợ bởi nhiều yếu tố, bao gồm việc cổ phiếu đang bị định giá thấp, quá trình chuyển đổi chiến lược liên tục, tập trung vào hiệu quả và số hóa, tiềm năng tăng trưởng ở các thị trường mới, và khả năng tạo ra dòng tiền ngày càng tăng.

Đọc toàn bộ câu chuyện.

Bạn có tò mò về quỹ đạo doanh thu, biên lợi nhuận và hệ số lợi nhuận kỳ vọng trong tương lai đằng sau con số €78.13 đó, và cách một câu chuyện DCF duy nhất kết nối tất cả trong vòng một thập kỷ?

Kết quả: Giá trị hợp lý €78.13 (ĐÁNH GIÁ QUÁ CAO)

Hãy đọc toàn bộ câu chuyện để hiểu rõ những gì đằng sau các dự báo.

Tuy nhiên, câu chuyện này có thể bị thách thức nếu doanh thu €24,846.0 triệu và lợi nhuận ròng €10,470.0 triệu của UniCredit gặp áp lực, hoặc nếu tâm lý thay đổi quanh biên lợi nhuận 43.284%.

Tìm hiểu các rủi ro chính đối với câu chuyện của UniCredit.

Quan điểm khác về giá của UniCredit

Câu chuyện cho rằng UniCredit đang bị định giá quá cao 70% ở mức €78.64 so với giá trị hợp lý €78.13, nhưng mô hình DCF của chúng tôi kể một câu chuyện khác. Trên cơ sở đó, UniCredit đang giao dịch thấp hơn 21.5% so với giá trị dòng tiền tương lai ước tính €100.15. Điều này đặt ra câu hỏi rõ ràng: bạn quan tâm đến lăng kính nào hơn?

Tiếp tục đọc  

Xem cách mô hình DCF của SWS xác định giá trị hợp lý của nó.

Chiết khấu dòng tiền của UCG tính đến tháng 2 năm 2026

Xây dựng câu chuyện UniCredit của riêng bạn

Nếu bạn cảm thấy quan điểm này không hoàn toàn phù hợp với cách nhìn của riêng bạn, bạn có thể thử nghiệm dữ liệu, điều chỉnh giả định của mình và làm theo cách của bạn chỉ trong vài phút.

Một điểm khởi đầu tuyệt vời cho nghiên cứu về UniCredit là phân tích của chúng tôi nêu bật 2 phần thưởng chính và 3 dấu hiệu cảnh báo quan trọng có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn.

Tìm kiếm thêm ý tưởng đầu tư?

Nếu UniCredit đã nằm trong tầm ngắm của bạn, đừng dừng lại ở đó. Mở rộng phạm vi với một vài ý tưởng cổ phiếu mục tiêu phù hợp với phong cách của bạn.

Phát hiện các cơ hội giá trị tiềm năng bằng cách xem danh sách 231 cổ phiếu undervalued chất lượng cao kết hợp các yếu tố cơ bản tốt với giá có thể chưa phản ánh đầy đủ chúng.

Củng cố phần thu nhập của danh mục đầu tư của bạn với 423 cổ phiếu trả cổ tức đã được chọn lọc, tập trung vào các hồ sơ thanh toán có lợi suất cao hơn.

Giảm thiểu những bất ngờ không mong muốn bằng cách quét qua 333 cổ phiếu bền vững có điểm rủi ro thấp, xây dựng dựa trên các công ty có hồ sơ rủi ro thấp hơn và khả năng chống chịu cao hơn.

_ Bài viết này của Simply Wall St mang tính tổng quát. Chúng tôi cung cấp bình luận dựa trên dữ liệu lịch sử và dự báo của các nhà phân tích chỉ bằng phương pháp khách quan và các bài viết của chúng tôi không nhằm mục đích cung cấp lời khuyên tài chính. Nó không phải là đề xuất mua hoặc bán bất kỳ cổ phiếu nào, và không xem xét mục tiêu hoặc tình hình tài chính của bạn. Chúng tôi hướng đến việc cung cấp phân tích dài hạn dựa trên dữ liệu cơ bản. Lưu ý rằng phân tích của chúng tôi có thể không phản ánh các thông báo công ty mới nhất hoặc các yếu tố định tính quan trọng. Simply Wall St không nắm giữ vị trí trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập._

Các công ty được đề cập trong bài viết này bao gồm UCG.MI.

Bạn có phản hồi về bài viết này? Lo lắng về nội dung? Liên hệ trực tiếp với chúng tôi._ Hoặc gửi email tới [email protected]_

Điều khoản và Chính sách riêng tư

Bảng điều khiển quyền riêng tư

Thêm thông tin