Các quốc gia cấm tiền điện tử: một lệnh cấm hoàn toàn tại mười khu vực

Trên toàn thế giới, quy định về tài sản số khác biệt rõ rệt giữa các chính phủ. Trong khi một số quốc gia ban hành khung pháp lý để tích hợp tiền điện tử vào hệ thống tài chính của họ, thì những quốc gia khác duy trì lập trường cực kỳ nghiêm ngặt. Hiện tại, khoảng mười quốc gia cấm hoàn toàn việc sử dụng, sở hữu và giao dịch các loại tiền số như Bitcoin và Ethereum. Đối với các quốc gia này, việc sở hữu tài sản số được coi là vi phạm pháp luật, có thể dẫn đến các hình phạt hình sự.

Mười quốc gia hiện đang cấm nghiêm ngặt tiền điện tử

Danh sách các quốc gia hoàn toàn cấm tiền điện tử gồm:

1. Afghanistan
2. Algeria
3. Bangladesh
4. Bolivia
5. Trung Quốc (từ năm 2021 cấm hoàn toàn giao dịch và khai thác, mặc dù blockchain của nhà nước vẫn được khuyến khích)
6. Ai Cập
7. Maroc
8. Nepal
9. Tunisia
10. Iraq

Trong mười khu vực này, mọi hình thức giao dịch, khai thác hoặc đầu tư vào tiền ảo đều bị coi là bất hợp pháp. Các cơ quan chức năng cho rằng việc cấm tiền điện tử giúp bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính và duy trì kiểm soát tiền tệ tập trung.

Các lý do đằng sau các lệnh cấm của chính phủ

Trung Quốc đặc biệt minh họa cho cách tiếp cận hạn chế này. Sau khi cấm hoàn toàn giao dịch và khai thác crypto vào năm 2021, chính phủ Trung Quốc vẫn bất ngờ đầu tư mạnh vào đồng tiền số của nhà nước, nhân dân tệ số. Chiến lược này phản ánh mong muốn duy trì độc quyền tiền tệ của chính phủ đồng thời khám phá công nghệ blockchain.

Ngoài việc cấm, các lý do được các chính phủ nêu ra rất đa dạng. Rửa tiền, trốn thuế, đầu cơ tài chính không kiểm soát và khả năng gây bất ổn kinh tế thường xuyên được đề cập như những lý do chính. Tuy nhiên, các nhà phê bình chỉ trích rằng các biện pháp này hạn chế đáng kể tự do kinh tế của người dân và cản trở sự phát triển công nghệ.

Giữa hạn chế nghiêm ngặt và cấm đoán: các cách tiếp cận theo cấp độ

Ngoài các lệnh cấm hoàn toàn, một số quốc gia như Ấn Độ, Nga và Indonesia đã chọn các hạn chế nghiêm ngặt hơn là cấm tuyệt đối. Các quốc gia này công nhận tiền điện tử như các tài sản đầu tư tiềm năng nhưng cấm sử dụng chúng như phương tiện thanh toán chính thức. Ở Nigeria, chính phủ đã áp dụng chiến lược khác: mặc dù việc sử dụng phổ biến vẫn tiếp tục tăng, các cơ quan ngân hàng truyền thống đã chặn các kênh giao dịch liên quan đến crypto, tạo ra một môi trường xám nơi công nghệ tồn tại nhưng hạ tầng chính thức vẫn không thể tiếp cận.

Những khác biệt lớn giữa các quốc gia: từ cấm hoàn toàn đến quy định rõ ràng

Ngược lại với các quy định nghiêm ngặt, các quốc gia như El Salvador, Thụy Sĩ và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất lại chọn hướng ngược lại. Những quốc gia này đặt cược vào một quy định minh bạch và tích hợp dần dần tiền điện tử vào hệ thống tài chính hiện có. Đặc biệt, El Salvador đã công nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp, trong khi Thụy Sĩ phát triển một hệ sinh thái crypto tinh vi. Sự phân cực toàn cầu này thể hiện sự thiếu nhất quán trong cộng đồng quốc tế về vị trí của tài sản số trong nền kinh tế hiện đại.

Những khác biệt giữa các quốc gia phản ánh không chỉ các lựa chọn chính trị khác nhau mà còn các quan điểm trái chiều về tương lai của tiền tệ và quản trị tài chính toàn cầu.