Hiểu Về Các Lựa Chọn Của Bạn: Giải Thích Về Bản Sao Báo Cáo Thuế

Việc giữ hồ sơ khai thuế của bạn là một thói quen tài chính thông minh, lý tưởng nhất là lưu giữ bản sao ít nhất trong vòng ba năm. Tuy nhiên, nếu giấy tờ của bạn bị mất hoặc bị vứt bỏ sớm hơn dự kiến, có tin vui là IRS cung cấp bản sao kê khai thuế hoàn toàn miễn phí. Những tài liệu này phục vụ các mục đích hợp pháp khi bạn nộp đơn vay mua nhà hoặc xin trợ cấp tài chính đại học, mặc dù chúng trông khá khác so với hồ sơ khai thuế ban đầu của bạn. Cách tốt nhất để truy xuất các tài liệu này nhanh chóng? Tạo tài khoản trực tuyến với IRS, cho phép tải xuống và xem xét ngay lập tức. Theo Alton Bell II, một đại lý đăng ký và kế toán trưởng tại Bell Tax Accountants & Advisors ở Chicago, phương pháp trực tuyến này là cách đơn giản nhất hiện có.

Điều gì làm cho Bản sao kê khai thuế khác với Bản khai thuế gốc của bạn?

IRS cung cấp bản sao kê miễn phí, và chúng hiển thị các thông tin thuế thiết yếu bao gồm lịch sử nộp thuế và chi tiết số dư tài khoản của bạn. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng một bản sao kê không phải là bản sao chính xác của hồ sơ bạn đã nộp ban đầu. Bản sao kê khai thuế thể hiện chính xác những gì bạn đã nộp ban đầu trên Mẫu 1040 của bạn, cùng với bất kỳ mẫu hoặc lịch trình đi kèm nào. Điểm cần lưu ý: nếu bạn đã nộp bản khai sửa đổi để chỉnh sửa, những thay đổi đó sẽ không xuất hiện trên bản sao kê của hồ sơ khai thuế ban đầu của bạn. Đây là điểm khác biệt lớn so với hồ sơ khai thuế thực tế của bạn.

Nếu bạn cần tài liệu phản ánh tất cả các chỉnh sửa bạn đã thực hiện đối với tài khoản thuế của mình theo thời gian, IRS cung cấp các giải pháp khác nhau. Một số bản sao kê ghi nhận các cập nhật và điều chỉnh bạn đã gửi sau lần nộp ban đầu, trong khi những bản khác chỉ hiển thị bản nộp ban đầu. Hiểu rõ sự khác biệt này giúp bạn chọn đúng loại tài liệu phù hợp với tình huống của mình.

Khám phá các loại bản sao kê khác nhau có sẵn từ IRS

IRS duy trì một số loại bản sao kê, mỗi loại phục vụ các mục đích khác nhau:

Bản sao kê tài khoản thuế cung cấp thông tin cơ bản như trạng thái nộp thuế, chi tiết thu nhập chịu thuế và phương thức thanh toán được áp dụng cho tài khoản của bạn. Phiên bản này ghi nhận tất cả các thay đổi sau khi bạn nộp hồ sơ ban đầu, rất hữu ích khi bạn cần trạng thái tài khoản hiện tại.

Bản sao hồ sơ tài khoản kết hợp thông tin khai thuế và tài khoản thuế thành một tài liệu toàn diện, cung cấp cả dữ liệu nộp thuế ban đầu và các chỉnh sửa sau đó trong một tham chiếu duy nhất.

Bản sao kê lương và thu nhập tổng hợp thông tin từ Mẫu W-2 của bạn, các 1099 nhận được và các tờ khai thông tin khác mà bạn đã nhận. Lưu ý, bản sao kê này có giới hạn — chỉ bao gồm tối đa 85 tờ khai thông tin. Nếu bạn đã nhận hơn 85 tài liệu như vậy, hệ thống sẽ không tạo ra bản sao kê đầy đủ.

Thư xác nhận không nộp thuế xác nhận liệu bạn đã nộp hồ sơ khai thuế cho một năm cụ thể hay chưa. Đối với năm thuế hiện tại, xác nhận này sẽ có sau ngày 15 tháng 6. Đối với bất kỳ ba năm thuế trước đó, bạn có thể yêu cầu bất cứ lúc nào.

Những cách nhanh nhất để yêu cầu bản sao kê trực tuyến

Có nhiều cách để lấy các tài liệu này. Công cụ Get Transcript của IRS là lựa chọn tiện lợi nhất, tổng hợp việc xem, in và tải xuống các bản sao kê khác nhau trong một giao diện số. Để sử dụng công cụ này, bạn cần đăng ký và xác minh danh tính — quá trình này bao gồm cung cấp ảnh selfie và giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Ngoài ra, bạn có thể xác minh danh tính qua cuộc trò chuyện trực tiếp với nhân viên IRS.

Nếu đăng ký trực tuyến không thành công, đừng lo lắng. Bạn có hai phương pháp dự phòng: gửi Mẫu 4506-T của IRS (chính thức có tiêu đề “Request for Transcript”) qua thư, hoặc gọi số 800-908-9946 để yêu cầu qua điện thoại. Dù phương pháp nào bạn chọn, hãy dự trù thời gian xử lý — các bản sao kê thường đến trong vòng 10 ngày lịch từ ngày bạn gửi yêu cầu.

Khi bạn cần bản gốc: Hiểu rõ chi phí và thời gian

Có một sự khác biệt quan trọng giữa bản sao kê và bản sao chính xác của hồ sơ khai thuế gốc của bạn. Nếu bạn đặc biệt cần hồ sơ khai thuế gốc của mình, bạn sẽ gửi Mẫu 4506 của IRS với tiêu đề “Request for Copy of Tax Return.” Khác với bản sao kê, yêu cầu này có phí: 43 đô la cho mỗi năm thuế yêu cầu.

Sự chênh lệch về chi phí phản ánh các nguồn lực bổ sung cần thiết. Trong khi bản sao kê mang lại hiệu quả và thời gian xử lý nhanh, hồ sơ khai thuế gốc cung cấp nhiều thông tin chi tiết hơn mà mắt thường khó có thể trích xuất từ bản sao kê. Như Bell đã lưu ý, “Bản sao kê thuế dễ lấy hơn, nhưng không dễ hiểu đối với người không quen. Hồ sơ khai thuế gốc sẽ cung cấp nhiều chi tiết hơn.”

Gửi thư là phương thức duy nhất để yêu cầu hồ sơ khai thuế gốc qua Mẫu 4506, theo hướng dẫn đi kèm mẫu. Dự trù thời gian xử lý — IRS ước tính dịch vụ này có thể mất tới 75 ngày lịch. Vì vậy, khi quyết định giữa một bản sao kê miễn phí, giao nhanh hoặc một bản gốc trả phí với chi tiết toàn diện, hãy cân nhắc nhu cầu thực tế của bạn so với thời gian và chi phí đầu tư.