Các quỹ ETF hàng đầu để đầu tư nhằm tăng trưởng danh mục đầu tư

Quỹ giao dịch trao đổi đã trở nên ngày càng phổ biến đối với các nhà đầu tư tìm kiếm một phương pháp đơn giản để tham gia thị trường. Thay vì dành hàng giờ nghiên cứu từng công ty riêng lẻ, nhiều nhà đầu tư chọn ETF để đạt được sự đa dạng hóa danh mục tức thì trong khi giữ chi phí ở mức hợp lý. Thị trường cung cấp hàng nghìn lựa chọn trên các lĩnh vực khác nhau, khu vực địa lý, quy mô công ty và triết lý đầu tư. Nếu bạn đang đánh giá các ETF tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ, ba chiến lược sau đây xứng đáng được xem xét nghiêm túc. Mỗi chiến lược hướng tới các mục tiêu đầu tư khác nhau trong khi bổ sung hiệu quả cho nhau trong một danh mục đa dạng.

Lý do để đầu tư vào ETF tập trung vào cổ tức trong danh mục đầu tư tốt nhất của bạn

Các quỹ tập trung vào cổ tức là một danh mục tuyệt vời dành cho các nhà đầu tư ưu tiên thu nhập ổn định. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) nổi bật trong lĩnh vực này không chỉ bằng việc theo đuổi các khoản cổ tức cao, mà còn bằng cách áp dụng các tiêu chí lựa chọn nghiêm ngặt để xác định các công ty có khả năng duy trì cổ tức bền vững.

Các khoản holdings của quỹ thể hiện các công ty chất lượng với hồ sơ cổ tức ấn tượng. Trong số các khoản nắm giữ hàng đầu là Coca-Cola, Altria, Chevron, PepsiCo và Target. Đáng chú ý, tất cả ngoại trừ Chevron đều đủ điều kiện là Dividend Kings—các tập đoàn đã tăng cổ tức ít nhất 50 năm liên tiếp. Sự nhất quán này thể hiện kỷ luật quản lý và ổn định tài chính.

Theo dữ liệu gần đây, lợi suất cổ tức của SCHD là 3,8%, vượt xa hiệu suất trung bình lịch sử của nó. Để minh họa tiềm năng cộng hưởng: khoản đầu tư ban đầu 1.000 đô la tạo ra lợi nhuận 3,8% sẽ sinh ra khoảng 38 đô la cổ tức hàng năm. Khi tái đầu tư có hệ thống, các khoản phân phối này có thể tạo ra sự tích lũy tài sản dài hạn đáng kể. SCHD hoạt động tốt nhất như một thành phần trong danh mục cho những ai tìm kiếm dòng thu nhập dự đoán được thay vì tăng trưởng mạnh mẽ, khiến nó trở thành một trong những ETF tốt nhất để đầu tư cho các chiến lược hướng tới thu nhập.

ETF chỉ số toàn diện: Lựa chọn tốt nhất cho đầu tư đa dạng

Đối với các nhà đầu tư muốn tiếp xúc toàn diện với thị trường Mỹ, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) cung cấp một giải pháp tinh tế. Quỹ này theo dõi chỉ số S&P 500, bao gồm 500 công ty lớn nhất của Mỹ được giao dịch công khai. Chỉ số S&P 500 vẫn là chỉ số thị trường chứng khoán được theo dõi rộng rãi nhất thế giới, kết hợp ba đặc tính thiết yếu: đa dạng hóa qua các ngành, tiếp xúc với các công ty blue-chip, và phí thấp.

Trong những năm gần đây, các công ty công nghệ lớn đã tăng đáng kể trọng số trong chỉ số, nhưng S&P 500 vẫn duy trì sự đại diện rộng khắp các ngành kinh tế chính của Mỹ. Cách tiếp cận toàn diện này khiến VOO đặc biệt phù hợp cho các nhà đầu tư tìm kiếm “một quỹ” để tham gia thị trường Mỹ.

Hiệu suất lịch sử cung cấp bối cảnh hướng dẫn. Kể từ khi thành lập, VOO trung bình đạt khoảng 12,6% lợi nhuận hàng năm, với 5 năm gần đây mang lại khoảng 15% mỗi năm. Một cách thận trọng hơn, giả sử lợi nhuận trung bình lịch sử của S&P 500 là 10% mỗi năm, các khoản đầu tư đều đặn 500 đô la mỗi tháng có thể tích lũy hơn 343.000 đô la trong vòng 20 năm, mặc dù chỉ góp 120.000 đô la cá nhân. Điều này chứng tỏ cách các ETF tốt nhất để đầu tư dài hạn có thể tận dụng sức mạnh của lãi kép một cách hiệu quả. Thay vì mong đợi kết quả luôn vượt thị trường, VOO hoạt động như một khoản giữ nền tảng mang lại sự tích lũy tài sản kiên nhẫn, đa dạng.

Tiếp xúc quốc tế qua chiến lược đầu tư vào các ETF chất lượng

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) hoàn thiện khung danh mục đầu tư toàn diện bằng cách hướng tới các thị trường ngoài Mỹ. Cách tiếp cận này phòng hộ trước sự yếu kém kéo dài của các cổ phiếu Mỹ trong khi nắm bắt các cơ hội tăng trưởng toàn cầu. Với hơn 8.600 công ty từ các nền kinh tế phát triển và mới nổi, VXUS mang lại lợi ích đa dạng hóa hấp dẫn.

Phân bổ địa lý của quỹ phản ánh sự đa dạng hóa toàn cầu thực sự: khoảng 38,9% từ châu Âu, 26,9% từ các thị trường mới nổi, 25,7% từ các công ty khu vực Thái Bình Dương, 7,8% từ Bắc Mỹ, và 0,7% từ các khoản holdings ở Trung Đông. Các công ty nổi bật trong danh mục gồm Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba, và Nestlé. Thành phần này cân bằng giữa sự ổn định thường đi kèm với các doanh nghiệp thị trường phát triển và tiềm năng tăng trưởng của các thị trường mới nổi.

Với tỷ lệ chi phí 0,05%, VXUS cung cấp khả năng tiếp cận thị trường quốc tế hiệu quả về chi phí. Khi kết hợp với các quỹ tập trung vào thị trường nội địa, nó giúp nhà đầu tư hưởng lợi từ sức mạnh kinh tế của Mỹ và sự phát triển toàn cầu. Cách tiếp cận ba quỹ này—thu nhập cổ tức, đa dạng hóa nội địa rộng rãi và tiếp xúc quốc tế—đại diện cho thực hành tốt nhất cho các nhà đầu tư muốn xây dựng danh mục toàn cầu toàn diện.

Xây dựng danh mục ETF tốt nhất của bạn: Một phương pháp thực tế

Ba ETF tốt nhất để đầu tư này hoạt động phối hợp hiệu quả trong một chiến lược tích hợp. Thành phần tập trung vào cổ tức tạo ra thu nhập hiện tại; quỹ theo dõi S&P 500 cung cấp tiếp xúc nội địa cốt lõi; và quỹ quốc tế đảm bảo đa dạng hóa toàn cầu. Cùng nhau, chúng giải quyết nhiều khía cạnh của đầu tư dài hạn thành công: tạo thu nhập, tiềm năng tăng giá vốn và khả năng chống chịu của danh mục qua đa dạng địa lý.

Bằng chứng thị trường lịch sử củng cố sức mạnh của việc đầu tư ETF đều đặn. Khi Netflix xuất hiện trong danh sách các đề xuất đầu tư chọn lọc vào ngày 17 tháng 12 năm 2004, khoản đầu tư 1.000 đô la theo đề xuất đó sẽ đã tăng lên 652.872 đô la. Tương tự, các đề xuất về Nvidia ngày 15 tháng 4 năm 2005 sẽ đã sinh ra 1.092.280 đô la từ cùng một khoản đầu tư ban đầu. Mặc dù đây là các kết quả xuất sắc, chúng minh họa cách đầu tư kỷ luật, dài hạn dựa trên ETF đã từng thưởng cho các nhà đầu tư kiên nhẫn.

Câu hỏi không phải là có nên đầu tư vào ETF hay không—mà là ETF tốt nhất để đầu tư dựa trên mục tiêu tài chính cụ thể, khung thời gian và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Đối với hầu hết các nhà đầu tư, một danh mục gồm ba ETF được xây dựng cẩn thận kết hợp thu nhập cổ tức, tiếp xúc thị trường nội địa rộng rãi và đa dạng hóa quốc tế cung cấp một khung làm việc tinh tế để xây dựng sự giàu có bền vững mà không cần quản lý danh mục liên tục hoặc quyết định lựa chọn chứng khoán phức tạp.