Ba cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu để xây dựng sự giàu có lâu dài

Khái niệm “cổ phiếu mãi mãi” thu hút nhiều nhà đầu tư. Mặc dù các chứng khoán thực sự xuất sắc xứng đáng với hàng thập kỷ cam kết là hiếm, nhưng những cổ phiếu dẫn đầu trong danh mục này thường có điểm chung: chúng mang lại dòng thu nhập ổn định, tăng trưởng theo thời gian. Đối với những người tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu kết hợp khả năng chống chịu lịch sử với các khoản thanh toán hấp dẫn, ba cái tên luôn nổi bật như những ứng viên hấp dẫn.

Điều gì làm cho các chứng khoán này khác biệt so với các khoản đầu tư thu nhập điển hình? Chúng đã thể hiện khả năng tồn tại qua các chu kỳ kinh tế, duy trì sức mạnh định giá bất chấp áp lực cạnh tranh, và tái đầu tư lợi nhuận để thúc đẩy tăng trưởng liên tục. Quan trọng hơn, mỗi cổ phiếu đều có thành tích trả lại vốn cho cổ đông một cách nhất quán đáng kể.

AbbVie: Nhà Vua Cổ Tức với Sức Hấp Dẫn Thu Nhập Cao Cấp

AbbVie nổi bật trong số các cổ phiếu trả cổ tức nhờ thành tích đặc biệt: là thành viên của câu lạc bộ Nhà Vua Cổ Tức (Dividend King). Để đạt được danh hiệu này, một công ty phải tăng cổ tức ít nhất 50 năm liên tiếp. AbbVie đã kéo dài chuỗi này lên 53 năm—một mốc bao gồm cả hoạt động độc lập hiện tại của công ty (bắt đầu từ 13 năm trước) và lịch sử trước đó khi là một phần của Abbott Laboratories, một công ty có nguồn gốc từ năm 1888.

Điều thực sự phân biệt AbbVie với các cổ phiếu cổ tức hàng đầu khác là lợi suất hiện tại khoảng 3.2%, gần gấp ba lần trung bình của S&P 500. Tập đoàn dược phẩm này đạt được điều này mà không làm giảm hiệu suất cổ phiếu; những khoản lợi nhuận gần đây của họ thực sự mạnh đến mức lợi suất của họ sẽ còn ấn tượng hơn nữa nếu không phải do giá cổ phiếu tăng.

Công ty đã đối mặt với thử thách quan trọng khi Humira, thuốc điều trị bệnh tự miễn chủ lực của họ, mất bằng sáng chế cách đây ba năm. Thay vì lùi bước, AbbVie đã đầu tư mạnh vào nghiên cứu và phát triển đồng thời thực hiện các thương vụ mua lại chiến lược. Ngày nay, danh mục sản phẩm của công ty thể hiện các “ngôi sao mới” sẵn sàng thúc đẩy tăng trưởng trong nhiều năm tới. Sự thích nghi này cho thấy cổ tức vẫn còn vững chắc.

Coca-Cola: Nhà Vô Địch Thu Nhập Câu Chuyện Hơn Nữa

Công ty Coca-Cola có lẽ là tên tuổi dễ nhận biết nhất trong nhóm này—và xứng đáng thu hút sự chú ý như một cổ phiếu cổ tức. Nhà lãnh đạo ngành đồ uống đã tăng cổ tức trong 63 năm liên tiếp, và khả năng kéo dài chuỗi này trong thời gian tới rất cao.

Ở mức khoảng 2.8%, lợi suất dự phóng của Coca-Cola thấp hơn chút so với trung bình 10 năm gần đây khoảng 3.1%, nhưng vẫn đủ hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Các tiêu chí của công ty như một khoản giữ mãi mãi dường như không còn bàn cãi: gần 140 năm hoạt động liên tục, nhận diện thương hiệu biểu tượng, và ổn định như một cổ phiếu blue chip.

Ngoài các thành tích lịch sử, tiềm năng tăng trưởng của Coca-Cola cũng không thể bỏ qua. Công ty chỉ chiếm 14% thị phần ở các nền kinh tế phát triển và chỉ 7% ở các thị trường mới nổi. Điều này để lại nhiều cơ hội mở rộng, đặc biệt khi các nền kinh tế mới nổi tiếp tục phát triển. Sự kết hợp giữa các yếu tố thúc đẩy dân số và cơ hội mở rộng địa lý giúp các cổ phiếu cổ tức hàng đầu như Coca-Cola chuẩn bị cho nhiều năm tăng trưởng ổn định.

Realty Income: Con Đường Khác Để Có Thu Nhập Vượt Trội

Realty Income theo đuổi một mô hình khác biệt trong thế giới cổ phiếu cổ tức. Mặc dù còn trẻ hơn các đối thủ—chỉ hoạt động như một công ty đại chúng từ năm 1994—nhưng quỹ đầu tư bất động sản này đã xây dựng được thành tích thu nhập ấn tượng. Công ty đã tăng cổ tức hơn 30 năm liên tiếp và đạt tổng cộng 133 lần tăng phân phối kể từ khi thành lập.

Điều hấp dẫn ở đây vượt ra ngoài tuổi thọ. Lợi suất dự phóng của Realty Income là 5.3%, cao hơn đáng kể so với AbbVie và Coca-Cola, trong khi lịch trình thanh toán hàng tháng (thay vì phân phối hàng quý) cung cấp dòng tiền thường xuyên hơn cho cổ đông. Đối với những ai ưu tiên thu nhập hiện tại trong số các cổ phiếu cổ tức hàng đầu, cấu trúc này rõ ràng có sức hấp dẫn.

Các chỉ số ổn định củng cố uy tín của Realty Income. Beta chỉ 0.5 trong ba thập kỷ cho thấy mức biến động cực kỳ thấp—cổ phiếu của công ty di chuyển một nửa so với thị trường chung. Thậm chí còn thuyết phục hơn, REIT này đã tạo ra tăng trưởng dòng tiền điều chỉnh tích cực cộng với lợi suất cổ tức trong 29 năm liên tiếp, là minh chứng cho kỹ năng vận hành và kỷ luật về vốn.

Xây Dựng Danh Mục Thu Nhập Đa Dạng

Ba cổ phiếu này đại diện cho các con đường khác nhau để đạt được mục tiêu chung: thu nhập ổn định, tăng trưởng theo thời gian. Nhà sáng tạo dược phẩm, gã khổng lồ hàng tiêu dùng thiết yếu, và REIT tập trung vào bất động sản đều thể hiện cách các cổ phiếu cổ tức hàng đầu có thể phát triển mạnh mẽ trong các ngành khác nhau. Đối với các nhà đầu tư dài hạn sẵn sàng cam kết vốn trong nhiều thập kỷ, mỗi cổ phiếu đều cung cấp nền tảng hấp dẫn để xây dựng sự giàu có bền vững thông qua lãi kép cổ tức.

Sự kết hợp giữa tăng trưởng cổ tức đã được chứng minh, định giá hợp lý để tạo ra thu nhập, và khả năng chống chịu qua các bất ổn kinh tế khiến những cái tên này trở thành các khoản đầu tư hấp dẫn nhất cho những ai tìm kiếm các chứng khoán tạo thu nhập vĩnh cửu.