Các quỹ ETF tốt nhất để mua nhằm tạo thu nhập từ cổ tức: Hướng dẫn toàn diện

Khi xây dựng danh mục đầu tư tập trung vào tạo thu nhập, ETF cổ tức là một trong những phương pháp tiếp cận dễ dàng nhất. Các quỹ này có nhiều dạng và kích cỡ khác nhau, mỗi loại được thiết kế để đáp ứng các mục tiêu đầu tư khác nhau. Một số ưu tiên tăng trưởng cổ tức ổn định, số khác nhấn mạnh lợi tức ngay lập tức, và nhiều quỹ—như ETF Cổ phiếu Cổ tức Mỹ của Schwab (SCHD)—cung cấp sự kết hợp cân đối giữa cả hai. Hiểu rõ các ETF tốt nhất để mua phù hợp với mục tiêu cụ thể của bạn đòi hỏi phải xem xét các chiến lược nền tảng của chúng.

Các loại ETF Cổ tức: Tìm Phù hợp Tốt Nhất Của Bạn

Thị trường ETF cổ tức cung cấp nhiều triết lý đầu tư khác nhau. Các quỹ cổ tức hướng tới tăng trưởng nhấn mạnh các công ty có lịch sử trả cổ tức mở rộng, trong khi các lựa chọn tập trung vào lợi tức ưu tiên các khoản phân phối thu nhập hiện tại cao hơn. Các ETF cổ tức hấp dẫn nhất thường pha trộn cả hai phương pháp, mang lại lợi nhuận ngay lập tức cùng tiềm năng tăng giá dài hạn.

SCHD thể hiện rõ triết lý cân đối này. Bằng cách kết hợp lợi tức cổ tức cao với tiềm năng tăng trưởng ý nghĩa, nó cung cấp điều mà nhiều nhà đầu tư xem là sự cân bằng tối ưu cho danh mục thu nhập. Thêm vào đó, các quỹ nặng về cổ tức như SCHD còn là những công cụ đa dạng hóa danh mục tuyệt vời, đặc biệt cho các nhà đầu tư có sự tập trung vào công nghệ hoặc các ngành tăng trưởng khác. Mối quan hệ bổ sung này giúp giảm thiểu biến động trong khi vẫn duy trì tiềm năng tăng trưởng.

Hiệu Suất Lịch Sử và Lợi Nhuận Dài Hạn

Dữ liệu hiệu suất trong quá khứ cho thấy lý do tại sao ETF cổ tức vẫn thu hút sự chú ý liên tục của nhà đầu tư. Motley Fool Stock Advisor đã theo dõi nhiều cơ hội đầu tư trong hai thập kỷ qua, với kết quả nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lựa chọn chiến lược.

Hãy xem quỹ Netflix: các nhà đầu tư đã phân bổ 1.000 đô la vào thời điểm đề xuất đầu năm 2004 sẽ tích lũy khoảng 657.000 đô la vào năm 2025. Tương tự, các nhà đầu tư Nvidia từ năm 2005 đã thấy khoản đầu tư 1.000 đô la của họ tăng lên khoảng 840.000 đô la. Mặc dù ETF cổ tức thường mang lại lợi nhuận hàng năm khiêm tốn hơn so với các cổ phiếu tăng trưởng riêng lẻ, nhưng sự nhất quán trong thanh toán cổ tức kết hợp với tăng giá vốn tạo ra tiềm năng tích lũy tài sản dài hạn hấp dẫn.

Danh mục của Stock Advisor đã mang lại lợi nhuận trung bình khoảng 987%, vượt xa mức 171% của S&P 500 trong cùng kỳ. Khoảng cách hiệu suất này nhấn mạnh giá trị của việc lựa chọn ETF chiến lược phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân.

Quyết Định Của Bạn: Các ETF Tốt Nhất Để Mua Ngay Bây Giờ

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm nguồn thu nhập ổn định, các ETF tốt nhất để mua kết hợp nhiều đặc điểm: tỷ lệ chi phí hợp lý, danh mục đa dạng, tăng trưởng cổ tức đều đặn và hiệu suất lịch sử mạnh mẽ. Các lựa chọn như Schwab, các quỹ tập trung vào cổ tức của Vanguard, và iShares Core Dividend Growth ETF đều xứng đáng được xem xét trong phạm vi này.

Quyết định cuối cùng phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro, khung thời gian và yêu cầu về thu nhập của bạn. Dù ưu tiên tăng trưởng, lợi tức hiện tại hay sự cân bằng giữa cả hai, các ETF tập trung vào cổ tức cung cấp các phương tiện dễ tiếp cận để xây dựng sự giàu có thông qua các khoản phân phối định kỳ.