Mất 17 tỷ USD do lừa đảo tiền điện tử—Sự gia tăng đột biến của AI và giả mạo

Theo nghiên cứu mới nhất của công ty phân tích tài sản số Chainalysis, đến năm 2025, các vụ lừa đảo và gian lận liên quan đến tiền điện tử đã khiến mất mát lên tới tối đa 17 tỷ USD. Thay vì các cuộc tấn công hacking truyền thống, các phương pháp giả mạo danh tính và lừa đảo sử dụng AI đang trở thành xu hướng chủ đạo, gây ra mối đe dọa nghiêm trọng cho toàn ngành.

Sự tiến hóa nhanh chóng của các phương thức lừa đảo: Lợi nhuận tăng gấp 4 lần nhờ AI

Các tội phạm đã tích hợp công nghệ AI tiên tiến để tổ chức các phương thức tấn công nhằm vào nạn nhân. Theo báo cáo của Chainalysis, các vụ lừa đảo tạo ra bằng AI có khả năng sinh lợi gấp 4,5 lần so với các phương pháp lừa đảo truyền thống. Nhờ các công cụ deepfake và tự động hóa, các kẻ lừa đảo có thể tạo ra một lượng lớn thông tin giả mạo tinh vi như “điều phối viên hỗ trợ”, “thông báo từ chính phủ” hoặc “nhân viên nội bộ đáng tin cậy”.

Sự tiến bộ về công nghệ này đã biến các vụ lừa đảo tiền điện tử từ các hành vi cá nhân thành một ngành công nghiệp tổ chức quy mô lớn hơn. Dữ liệu cho thấy, số tiền trung bình bị thiệt hại cũng tăng đáng kể, cho thấy các tội phạm đang chuyển từ chiến lược “đánh nhiều trúng ít” sang nhắm vào các mục tiêu có giá trị cao hơn.

Tăng trưởng 1400% của các vụ lừa đảo giả mạo—Các ví dụ thực tế về thiệt hại

Tốc độ tăng trưởng của các vụ lừa đảo giả mạo là đáng kinh ngạc. Chainalysis ghi nhận mức tăng 1.400% so với cùng kỳ năm trước, khiến vấn đề này không còn là ngoại lệ mà trở thành một thách thức nghiêm trọng của toàn ngành.

Trong một vụ việc xảy ra tại Anh năm 2025, một người đàn ông đã bị thiệt hại gần 2,5 triệu USD từ các vụ lừa đảo bằng Bitcoin. Vụ lừa đảo này, được cảnh sát gọi là “xu hướng mới đáng lo ngại”, sử dụng kỹ thuật kỹ thuật xã hội để khai thác tâm lý con người như “sợ hãi” hoặc “hoảng loạn”, rất tinh vi đến mức ngay cả những người giữ tiền cẩn thận cũng dễ bị lừa.

Thêm vào đó, quy mô thiệt hại còn đáng lo ngại hơn. Theo báo cáo của Bộ phận an ninh mạng North Wales, từ năm 2020 đến cuối năm 2023, khoảng 100.000 người tại Anh đã trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư, tổng thiệt hại lên tới 2,6 tỷ bảng Anh (khoảng 3,5 tỷ USD). Đây là mức thiệt hại khủng khiếp khoảng 13 triệu bảng mỗi tuần (tương đương 17,5 triệu USD). Tuy nhiên, các số liệu này chỉ phản ánh các vụ lừa đảo đã được báo cáo, còn thực tế có thể còn cao hơn nhiều.

Chainalysis cảnh báo: Niềm tin của con người là mục tiêu mới

Các cuộc tấn công hacking vẫn là mối đe dọa liên tục. Dữ liệu của Chainalysis cho thấy trong năm 2024, khoảng 2,2 tỷ USD đã bị đánh cắp. Tuy nhiên, các vụ lừa đảo còn khó khắc phục hơn các lỗ hổng trong hợp đồng thông minh, vì chúng dựa vào điểm yếu cốt lõi là niềm tin của con người.

Ông Lior Aizik, đồng sáng lập kiêm Giám đốc điều hành (COO) của sàn giao dịch tiền điện tử XBO, nhận định xu hướng này phù hợp với thực tế: “Toàn ngành công nghiệp tiền điện tử đang chứng kiến sự gia tăng và tinh vi hơn của các vụ lừa đảo giả mạo danh tính. Người dùng cần cảnh giác và không bao giờ chia sẻ thông tin bí mật với nhân viên hỗ trợ chính thức.”

Ông Aizik cũng từng nhiều lần trở thành nạn nhân của các vụ giả mạo danh tính. Các hacker đã sử dụng tên của ông để liên hệ với các nhân vật trong ngành qua hồ sơ giả, tự xưng là đại diện của XBO và yêu cầu tiền bạc. “Các cuộc tấn công này không dựa trên công nghệ, mà khai thác sự cấp bách và lòng tin của người dùng,” ông giải thích.

Các chuyên gia ngành lo ngại—Cần tăng cường các biện pháp phòng ngừa

Dữ liệu của Chainalysis cho thấy một điểm quan trọng: tội phạm liên quan đến tiền điện tử không còn chỉ là các hành vi xâm phạm hoặc lạm dụng đơn thuần. Ngay cả khi ví và sàn giao dịch đều có các biện pháp bảo mật phù hợp, các hành vi lừa đảo giả mạo trông rất chân thực vẫn rất khó để chống lại.

Các chuyên gia trong ngành cảnh báo người dùng cần thận trọng với các tin nhắn có tính cấp bách hoặc yêu cầu giữ bí mật. “Không ai nên gửi tiền điện tử cho bất kỳ ai. Những tin nhắn như vậy thường là dấu hiệu cảnh báo,” họ nhấn mạnh.

Với lợi nhuận cao từ các vụ lừa đảo sử dụng AI và sự gia tăng của các phương thức giả mạo danh tính, việc xây dựng một môi trường an toàn cho tài sản số ngày càng trở nên khó khăn hơn. Cần có các biện pháp phòng ngừa từ cá nhân đến toàn ngành để đối phó hiệu quả.