USD1 đầu tư tài chính thực sự nên vận hành như thế nào để có lợi

USD1, một stablecoin do Binance tung ra, gần đây đã thu hút sự chú ý với chương trình trợ cấp của mình. Nhiều nhà đầu tư muốn biết liệu sản phẩm quản lý tài sản này có đáng để đầu tư hay không, lợi nhuận là bao nhiêu và có thể chọn phương pháp hoạt động nào. Bài viết này sẽ khám phá sự thật về quản lý tài chính USD1 cho bạn từ ba khía cạnh: tính toán lợi nhuận, kế hoạch vận hành thực tế và cảnh báo rủi ro.

Lợi nhuận hàng năm 20% đến từ đâu?

Logic tính toán lợi nhuận của USD1 tương đối minh bạch. Hiện tại, tổng số phát hành là khoảng 3,2 tỷ USD và trợ cấp là 40 triệu nhân dân tệ của WLFI, được tính theo công thức hàng năm cơ bản (0,4÷32×12) và lãi suất hàng năm lý thuyết là khoảng 15%. Tuy nhiên, xét rằng không phải tất cả 1 USD đều được lưu hành trên nền tảng Binance, tỷ suất lợi nhuận hàng năm dự kiến sẽ đạt khoảng 20% nếu ước tính dựa trên phần hoạt động thực tế của chuỗi.

Điều quan trọng cần lưu ý là có một chi phí liên quan đến việc mua trực tiếp 1 USD. Phí bảo hiểm hiện tại tại thời điểm mua là khoảng 1,7/1.000, cộng với phí hoạt động khoảng 12,5/1000 và tổng mức lỗ trượt giá khoảng 15% chi phí mua. Điều này có nghĩa là ngay cả khi bạn nhận được lợi nhuận hàng năm 20%, thu nhập ròng thực tế của năm đầu tiên cần phải khấu trừ phần chi phí này. Theo ước tính thận trọng, một khoản đầu tư quy mô 1WU có thể kiếm được khoảng 50U phần thưởng.

So sánh ba kế hoạch hoạt động, phương án nào phù hợp với bạn

Tùy chọn 1: Hoạt động lười biếng ở cấp độ đầu vào Cách đơn giản nhất là trao đổi trực tiếp 1 USD và đưa vào số dư Binance của bạn (hãy cẩn thận không đưa nó vào cột Earn Products, vì bạn sẽ không thể hưởng trợ cấp; Đồng thời, tắt chức năng đăng ký tự động). Bằng cách này, bạn có thể tự động có được thu nhập với lãi suất hàng năm là 20%, phù hợp với các nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro thấp và theo đuổi sự ổn định.

Tùy chọn 2: Hoạt động đòn bẩy rủi ro trung bình Nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro nhất định, bạn có thể chuyển USD1 vào tài khoản ký quỹ và sau đó cho vay USDT để giao dịch. Bằng cách này, bạn có thể nhận được hiệu ứng hệ số lợi nhuận gấp 1,2 lần, khuếch đại tỷ suất lợi nhuận của bạn. Phương pháp này phù hợp với các nhà đầu tư có một số hiểu biết về thị trường.

Tùy chọn 3: Lối chơi nâng cao có rủi ro cao Các nhà khai thác tích cực hơn có thể cho vay USDD để tham gia khai thác thanh khoản (LP). Cách tiếp cận này có tiềm năng lợi nhuận lớn nhất, nhưng cũng có rủi ro cao nhất, liên quan đến nhiều rủi ro thị trường và rủi ro hợp đồng thông minh. Trừ khi bạn đã có nhiều kinh nghiệm về DeFi, bạn không nên dùng thử.

Rủi ro của việc chơi đòn bẩy nâng cao cần được biết

Chọn các tùy chọn hoạt động khác nhau tùy theo phương tiện của bạn. Các chương trình cấp đầu vào có rủi ro thấp nhất nhưng lợi nhuận hạn chế; Đòn bẩy sẽ khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng có rủi ro; Mặc dù khai thác thanh khoản DeFi có thể mang lại lợi nhuận vượt mức, nhưng nó cần phải chịu rủi ro dự án, rủi ro trượt giá và rủi ro thanh lý. Chọn kế hoạch nào nên được quyết định dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro, kinh nghiệm đầu tư và quy mô vốn của bạn, đồng thời không mù quáng chạy theo xu hướng để theo đuổi lợi nhuận cao.