Nguồn: CryptoTale Tiêu đề gốc: Ấn Độ Thắt Chặt Quy Định về Tiền Điện Tử Riêng Tư Do Rủi Ro Rửa Tiền Liên kết gốc:

Ấn Độ Thắt Chặt Quy Định về Tiền Điện Tử Riêng Tư Do Rủi Ro Rửa Tiền

• FIU ra lệnh cho các sàn giao dịch Ấn Độ ngừng xử lý các token tiền điện tử tăng cường tính ẩn danh.
• Các đồng tiền riêng tư như Monero, Zcash và Dash hiện bị hạn chế theo hướng dẫn.
• Chỉ thị này củng cố các quy tắc AML, giám sát ví và quản lý crypto ngoài khơi.

Cục Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) đã chỉ đạo các sàn giao dịch tiền điện tử ngừng xử lý các token kỹ thuật số tập trung vào quyền riêng tư, trích dẫn rủi ro rửa tiền gia tăng. Chỉ thị, được ban hành đầu tháng này qua các hướng dẫn tuân thủ cập nhật, nhằm vào các tài sản crypto tăng cường tính ẩn danh được giao dịch trên các nền tảng trong nước. Động thái này liên quan đến các sàn, trung gian và cơ quan quản lý, nhằm hạn chế các giao dịch không thể truy vết bằng cách giới hạn cách các tài sản này vào và ra khỏi hệ thống.

FIU Nhắm Vào Các Tài Sản Crypto Tăng Cường Tính Ẩn Danh

Theo hướng dẫn cập nhật, FIU đã yêu cầu các tổ chức báo cáo tránh gửi tiền hoặc rút tiền liên quan đến các token tiền điện tử tăng cường tính ẩn danh. Hướng dẫn này phân loại các tài sản kỹ thuật số ảo này là không phù hợp với các khung giảm thiểu rủi ro hiện có. Theo FIU, các tài sản này che giấu nguồn gốc giao dịch, quyền sở hữu hoặc giá trị, gây ra các mối lo ngại về tuân thủ.

Ngược lại, các blockchain công khai như Bitcoin và Ethereum cho phép truy vết giao dịch mặc dù có danh tính giả mạo. Tuy nhiên, các đồng tiền riêng tư dựa vào mật mã tiên tiến để chặn khả năng xem các giao dịch. Các token như Monero, Zcash và Dash sử dụng địa chỉ ẩn danh và các giao dịch được che chắn để ẩn danh người nhận và số tiền chuyển.

Purushottam Anand, sáng lập Crypto Legal, cho biết các cơ quan quản lý toàn cầu ngày càng phản đối các token này do các khoảng trống trong khả năng truy vết. Theo Anand, các nhà quản lý hiện xem các token tăng cường tính ẩn danh là các công cụ rủi ro cao hơn là các công cụ bảo vệ quyền riêng tư. Ông bổ sung rằng chỉ thị của FIU phù hợp với sự đồng thuận toàn cầu đang nổi lên này.

Hướng dẫn này còn cảnh báo các sàn giao dịch không cho phép các đồng tiền riêng tư qua các công cụ gián tiếp. Đặc biệt, các tumblers và mixers vẫn là mối quan tâm vì chúng làm mờ các dấu vết giao dịch. Các công cụ này gom tiền từ nhiều người dùng, phá vỡ các liên kết giữa ví nguồn và ví đích.

Vì vậy, các đồng tiền từ các ví bị cấm hoặc bị đưa vào danh sách đen có thể vượt qua các biện pháp phát hiện. Các cơ quan quản lý Mỹ, bao gồm OFAC và FinCEN, đã từng cảnh báo về các rủi ro tương tự. Do đó, FIU đã yêu cầu các nền tảng Ấn Độ cảnh giác với các phương pháp này.

Giám Sát Giao Dịch, Ví và Theo Dõi Giao Dịch

Mặc dù các sàn giao dịch ở Ấn Độ chưa có giấy phép quản lý thống nhất, việc đăng ký với FIU vẫn là bắt buộc để tuân thủ. Do đó, chỉ thị này có thể chấm dứt hoạt động giao dịch các đồng tiền riêng tư trên các nền tảng được công nhận. Một số sàn đã hạn chế rút tiền, mặc dù vẫn còn một số chuyển khoản ví có thể thực hiện trong một số trường hợp nhất định.

Để khắc phục lỗ hổng này, FIU đã tăng cường kiểm tra các ví tự quản lý. Các nền tảng hiện phải thu thập thông tin về các giao dịch liên quan đến ví không được lưu trữ bởi nhà cung cấp dịch vụ, nơi người dùng giữ chìa khóa riêng của mình. Hơn nữa, hướng dẫn cho phép các sàn hạn chế các giao dịch liên quan đến ví hứa hẹn tính bí mật cao hơn.

Sudhakar Lakshmanaraja, sáng lập Digital South Trust, cho biết các cơ quan thực thi pháp luật gặp khó khăn lớn trong việc theo dõi khi các đồng tiền riêng tư rời khỏi các nền tảng được quản lý. Dựa trên công việc của ông với lực lượng thực thi pháp luật, việc truy vết các tài sản này gần như không thể ngoài các môi trường kiểm soát. Do đó, ông nói, FIU đã cân nhắc giữa quyền truy cập đầu tư và hạn chế rút tiền.

Trong khi đó, chỉ thị này còn phản ánh sự mở rộng tuân thủ toàn diện hơn. Các sàn phải bổ nhiệm cán bộ AML, hoàn thành các cuộc kiểm tra CERT-In, và chia sẻ dữ liệu người gửi và người nhận. Những quy tắc này còn áp dụng cho cả các chuyển khoản ví tự quản lý, tăng cường tính minh bạch của các giao dịch.

Dữ liệu toàn cầu ủng hộ mối quan ngại về quy định. Theo Chainalysis, các vụ lừa đảo trên chuỗi đã đạt ít nhất $14 tỷ USD vào năm 2025. Con số này tăng mạnh so với ước tính đầu năm 2024, sau đó đã được điều chỉnh tăng lên đến $12 tỷ USD.

Lợi Nhuận Crypto Ngoài Khơi

Cùng với việc tuân thủ của các sàn, các ngân hàng hiện đối mặt với thách thức trong việc xử lý lợi nhuận crypto ngoài khơi. Một số cư dân đã đầu tư nhiều năm trước vào các nền tảng nước ngoài và sau đó thanh lý các khoản holdings ở nước ngoài. Khi lợi nhuận trở lại Ấn Độ, các ngân hàng phải đánh giá tính tuân thủ mà không có hướng dẫn rõ ràng của FEMA.

Một ngân hàng Ấn Độ gần đây đã liên hệ với Hiệp hội Các Nhà Môi Giới Ngoại Hối Ấn Độ sau khi nhận được khoản tiền không yêu cầu từ Bộ Tài chính Mỹ. Khoản tiền này theo sau việc thanh lý một tài khoản crypto nước ngoài không hoạt động của một nhà đầu tư Ấn Độ.

Các ngân hàng vẫn thận trọng vì hướng dẫn của RBI về các giao dịch crypto xuyên biên giới vẫn còn hạn chế. Nhiều ngân hàng đã hạn chế Chương trình Gửi Tiền Tự Do (Liberalised Remittance Scheme) cho các mua bán crypto ở nước ngoài. Tuy nhiên, họ vẫn gặp phải sự không chắc chắn khi các khoản lợi nhuận từ bán hàng đến dưới dạng chuyển tiền quốc tế.

Harshal Bhuta, đối tác tại P. R. Bhuta & Co., giải thích rằng các ngân hàng thường coi các khoản tiền vào như vậy là các khoản chuyển tiền bình thường. Tuy nhiên, các kiểm tra KYC nâng cao và nguồn gốc quỹ vẫn áp dụng vì FEMA thiếu một khung pháp lý cụ thể cho crypto. Theo Bhuta, các khoản tiền lớn hoặc thiếu tài liệu rõ ràng có thể bị giữ lại hoặc báo cáo cho các cơ quan quản lý, bao gồm FIU hoặc Cơ quan Thực thi Pháp luật.

Các nhà lập pháp vẫn đang thảo luận rộng hơn về vấn đề này. Các ủy ban quốc hội đã xem xét cách các quốc gia khác xử lý crypto, như quy định của Nhật Bản về giữ riêng biệt quỹ khách hàng và giới hạn đầu tư của Nga. Hiện tại, các ví dụ này đang được nghiên cứu để hình thành chính sách của Ấn Độ, mặc dù chưa có cái nào chính thức được áp dụng.

Hành động của FIU Ấn Độ hạn chế các tài sản crypto tập trung vào quyền riêng tư trong khi củng cố giám sát trên các sàn, ví và ngân hàng. Chỉ thị này đề cập đến các công cụ ẩn danh, theo dõi giao dịch và dòng chảy quỹ ngoài khơi trong khuôn khổ pháp lý hiện có. Cùng nhau, các bước này cho thấy các nhà quản lý đang thắt chặt kiểm soát trong khi xử lý các khoảng trống chưa giải quyết trong xử lý crypto xuyên biên giới.