Cục Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California gần đây đã ra quyết định phạt Nexo Capital, một ông lớn trong lĩnh vực cho vay tiền điện tử. Nền tảng này đã cấp khoảng 5456 khoản vay cho người dùng California mà không có giấy phép hợp lệ, đồng thời cũng không thực hiện đầy đủ các đánh giá rủi ro của người vay — gần như không xem xét kỹ lưỡng thu nhập, nợ và lịch sử tín dụng của người vay trước khi phê duyệt. Hậu quả cuối cùng là phải nộp phạt 50.000 USD.

Theo điều tra của cơ quan quản lý, vấn đề này không phải mới xuất hiện gần đây. Từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022, hành vi vi phạm của Nexo tại California đã liên tục diễn ra. Lần xử phạt này có thể coi là một tín hiệu rõ ràng từ cơ quan quản lý về việc các nền tảng cho vay tiền điện tử cần tuân thủ quy định — phải có giấy phép, phải thực hiện quản lý rủi ro tốt. Dù sản phẩm của bạn có sáng tạo đến đâu, các yêu cầu cơ bản về quản lý tài chính vẫn không thể bỏ qua.