Tôi bắt đầu tham gia từ năm 2017, đã chứng kiến Bitcoin tăng từ 3000 USD lên 6 vạn USD điên cuồng như thế nào, cũng đã trải qua cảm giác tuyệt vọng khi một số dự án sụp đổ trong một đêm. Khoảnh khắc tồi tệ nhất là tài khoản chỉ còn 3000 USD, gần như phải rút lui hoàn toàn. Nhưng năm nay tình hình đã thay đổi — tài sản ròng vượt qua bảy chữ số.

Điều này không phải dựa vào may mắn. Cuối cùng, vẫn là học được một từ: quy tắc.

**Vị thế là sinh mệnh, đừng cược toàn bộ**

Tôi đã gặp quá nhiều người vào thị trường rồi đặt hết tất cả, khi thị trường có chút dao động là không thể ngủ được. Thực tế là gì? Quản lý vị thế hoàn toàn không phải là kỹ năng cao cấp gì, chỉ là bảo hiểm để sống sót.

Cách làm của tôi rất cố chấp: tổng vị thế luôn không vượt quá 40%. Dù thị trường có hấp dẫn đến đâu cũng phải giữ lại 60% tiền mặt — số tiền này không để hối tiếc vì bỏ lỡ cơ hội, mà để mua đáy. Còn nhớ đợt giảm mạnh vào tháng 9, tôi dựa vào khoản dự phòng này để tăng vị thế ở đáy, sau đó bật tăng trở lại và ngay lập tức kiếm được 30%.

Với từng đồng coin còn khắt khe hơn — tối đa 10%. Dù dự án có hấp dẫn đến đâu cũng chỉ giới hạn ở mức này. Năm ngoái có một đồng coin hot tăng gấp 3 lần, tôi không dám giảm vị thế, kết quả là đội hình đó bỏ chạy, trực tiếp về 0. May mắn là chỉ chiếm 5% tổng vị thế, thiệt hại trong phạm vi chấp nhận được.

Tôi chia tiền thành ba phần để vận hành:

30% để ngắn hạn — chỉ tập trung vào coin mạnh, lợi nhuận 5% là lập tức thoát, tuyệt đối không tham lam.

40% để lướt sóng — chờ xu hướng ở khung tuần xuất hiện, ví dụ như đường trung bình nhiều lớp xếp chồng lên nhau, phá vỡ đỉnh cũ với khối lượng tăng, lúc đó mới ra tay.

30% để dành phòng thân — dù thị trường có cực đoan thế nào cũng không động đến phần này, kể cả Bitcoin tăng lên 10 vạn USD cũng không rút ra một xu.

**Dừng lỗ luôn đáng giá hơn lợi nhuận**

Mất 10% thì cần hơn 11% để lấy lại. Con số rất khắc nghiệt, nhưng đó là toán học. Thua càng nhiều, cần lợi nhuận bao nhiêu để hòa vốn càng cao. Vì vậy, thay vì chờ đợi gỡ gạc, tốt hơn là khi thua 5% thì dứt khoát thoát ra.

Nguyên tắc cứng của tôi là: khi chạm mức dừng lỗ 5% phải thoát, không ngoại lệ. Nghe có vẻ bị động, nhưng thực ra lại an toàn nhất. Bởi vì còn sống mới có thể kiếm tiền, chết rồi thì không còn cơ hội.

Giữ vững quy tắc này nhiều năm, tôi rút ra rất đơn giản: trong giới coin, dễ chết nhất không phải là khả năng không đủ mạnh, mà là chết vì mơ làm giàu trong một đêm. Quản lý tốt vị thế, giữ vững giới hạn là điều quan trọng nhất.