"Đã kiếm đủ 500 triệu rồi nghỉ chơi"——Lời nói thì dễ nghe thật, nhưng thực tế là chưa kịp làm nóng tài khoản đã bị đóng băng một cách chắc chắn.

$PIPPIN Hiện nay, các bẫy liên quan đến tiền mặt ngày càng sâu hơn: cướp đoạt công khai hoặc lén lút, tiền giả tràn lan, U đen lan rộng, tiền phạm pháp trộn lẫn… Các thao tác rắc rối này khiến người dùng khó lòng phòng tránh. Hơn nữa, bạn hoàn toàn không rõ nguồn tiền của đối phương xuất phát từ đâu. Một khi dính vào tiền bẩn, dù là 500 hay 500 triệu, việc đóng băng thẻ sẽ đến ngay lập tức. Số lần thao tác nhiều, rủi ro mất tiền như chơi xổ số, sớm muộn cũng sẽ bị dính bẫy.

Cách làm đúng là như sau: tính toán trước số tiền cần tiêu trong một khoảng thời gian, tìm các nhà OTC uy tín, hoàn tất thanh toán một lần cho thuận tiện, càng ít thao tác càng tốt.

**Con đường thứ nhất: Rút tiền từ sàn giao dịch lớn qua C2C**

Nên ưu tiên các nền tảng lớn, lâu đời, đừng dính vào các sàn nhỏ —— những nơi đó tiền bẩn nhiều như chuột trong cống rãnh. Khi chọn nhà cung cấp, cần xem xét ba điểm: thời gian đăng ký đủ lâu chưa, khối lượng giao dịch đủ lớn chưa, tỷ lệ hoàn thành giao dịch cao chưa. Nhớ rằng, phải qua kênh chính thức, giao dịch tiền mặt offline hoặc chuyển khoản qua trò chuyện riêng đều rất nguy hiểm.

Việc rút tiền nhiều lần hoặc thao tác lớn một lần dễ gây ra cảnh báo từ hệ thống kiểm soát rủi ro. Nếu thật sự bị đóng băng, hãy liên hệ bộ phận chăm sóc khách hàng của nền tảng ngay lập tức, trung thực nộp các giấy tờ theo yêu cầu.

**Con đường thứ hai: Sử dụng thẻ ngân hàng Hong Kong ( như ZA Bank )**

Làm thẻ ngân hàng trực tuyến của Hong Kong như ZA Bank rất đơn giản. Sau khi đổi coin lấy tiền mặt, có thể gửi vào ATM hoặc thanh toán trực tiếp qua thẻ.

Nhưng đừng chỉ dùng để nhận và rút tiền —— người bình thường ai lại dùng thẻ như vậy? Mua sắm, chuyển khoản hàng ngày, để tài khoản trông như người thật đang hoạt động, tỷ lệ bị kiểm soát rủi ro sẽ giảm đáng kể.

$LUNA2 Và còn một điều nữa: đừng để tiền vào ra quá lớn, ngân hàng để ý là phiền phức đấy.

**Con đường thứ ba: Thẻ VISA/MasterCard do sàn phát hành**

Một số sàn sẽ phát thẻ riêng, có thể chuyển trực tiếp tài sản crypto thành tiền pháp định để tiêu dùng. An toàn cũng tạm ổn, nhưng phí dịch vụ, phí quốc tế, chênh lệch tỷ giá đều cần phải kiểm tra rõ trước — đừng để đến lúc thanh toán rồi mới phát hiện bị "móc túi" một khoản lớn.

**Vấn đề cốt lõi vẫn là: Rút tiền bị đóng băng và kiểm soát của ngân hàng**

Các nhà OTC có thể giữ tài sản của bạn không bị chạy mất, nhưng không thể đảm bảo ngân hàng không phản ứng dữ dội. Hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng nhạy cảm hơn bạn nghĩ nhiều, logic cũng nghiêm ngặt đến mức phi lý.

$ETH Một số điểm cần tránh:

Chia nhỏ các lần rút, đừng làm tất cả một lúc.

Đừng thực hiện các giao dịch lớn vào ban đêm hoặc ngày lễ.

Để hồ sơ sử dụng tài khoản trông tự nhiên, bình thường — đừng như robot thao tác.