Gần đây, không ít anh em trong giới đã gặp phải tình huống như thế này – điện thoại đột ngột đổ chuông, đầu dây bên kia tự xưng là công an ở đâu đó, nói muốn xác minh lịch sử giao dịch tiền mã hóa của bạn. Phản ứng đầu tiên chắc chắn là hoang mang, nhưng thật ra đa phần trường hợp không đáng sợ đến vậy, quan trọng là cách xử lý phải đúng.

**Giữ bình tĩnh, giao dịch tiền mã hóa bình thường không phạm pháp**

Nhận được cuộc gọi thì đừng hoảng. Bạn cần xác định rõ: cá nhân mua bán tiền mã hóa không vi phạm pháp luật, chỉ cần nguồn tiền sạch, nền tảng giao dịch hợp pháp thì không sao. Khi trao đổi với công an, đừng né tránh, cứ thẳng thắn nói bạn là nhà đầu tư nhỏ lẻ, giao dịch đều qua sàn hợp quy, có thể truy soát dòng tiền. Cảnh sát sợ nhất kiểu vòng vo, còn bạn cứ rõ ràng thì họ cũng dễ đánh giá.

**Hợp tác điều tra là tốt nhất, đừng tự làm khó mình**

Nếu bên kia đề cập đến một giao dịch nào đó có thể liên quan đến tiền bất hợp pháp, tuyệt đối đừng vội vàng kêu oan. Cách đúng là chủ động hợp tác, rồi lập tức chuẩn bị đầy đủ giấy tờ – sao kê nạp/rút tiền trên sàn, ảnh chụp giao dịch, bằng chứng trò chuyện với đối tác, có gì đưa hết ra. Có người vì bức xúc mà không hợp tác, kết quả biến chuyện đơn giản thành vụ án điều tra. Nhớ kỹ: hợp tác luôn dễ dàng hơn chống đối.

**Khả năng lớn chỉ là nhận nhầm tiền dính líu, đừng nghĩ phức tạp**

Thực tế thì mười phần hết tám, chín là do đối tác giao dịch của bạn gặp vấn đề, bạn bị liên lụy bị kiểm tra thôi. Gặp trường hợp này thường chỉ bị phong tỏa thẻ hoặc số tiền liên quan, xác minh xong không có vấn đề sẽ được mở lại, không bị lưu án tích hay ảnh hưởng tín dụng. Chỉ cần thực sự là giao dịch hợp pháp thì bạn không bị kéo vào vụ án.

**Phòng ngừa vẫn là quan trọng nhất**

Nói cho cùng, chuyển tiền mã hóa dù số tiền lớn, khâu kiểm soát rủi ro luôn phải chặt. Trước mỗi lần giao dịch, nhất định phải xác minh ba thứ: đối phương là ai, tiền từ đâu ra, ví có đáng tin không. Kiếm tiền quan trọng, nhưng đừng vì tiện mà rước họa vào thân. Chủ động cảnh giác, đến lúc gặp chuyện sẽ bớt phiền phức rất nhiều.