Năm ngoái tôi đã chứng kiến một câu chuyện có thật quanh mình: một người bạn lấy vốn 10.000 tệ lăn thành 5 triệu đô la Mỹ. Không phải vận may, mà là do anh ấy coi giao dịch như làm kỹ thuật—mỗi ngày đều tổng kết lại giao dịch, nghiêm khắc thực hiện kỷ luật, cuối cùng dùng thời gian đổi lấy sự chắc chắn.

Nguyên tắc đầu tiên của anh ấy là chia nhỏ tài khoản. Chia vốn thành 5 phần, mỗi lần chỉ dùng một phần, mỗi lệnh lỗ tối đa 10%, tổng tài khoản lỗ tối đa 2%. Tính thử sẽ hiểu: liên tục sai 5 lần cũng chỉ mất 10% vốn, nhưng chỉ cần bắt được một đợt sóng tăng chính, toàn bộ khoản lỗ trước đó sẽ được bù lại, còn dư ra lợi nhuận. Đây chính là nền tảng của lãi kép—đừng để mình cháy tài khoản bị loại khỏi cuộc chơi.

Thuận theo xu hướng, nói thì dễ làm thì khó. Khi giá giảm thì muốn bắt đáy, khi giá tăng lại sợ điều chỉnh, kết quả bị tát cả hai bên. Cách làm của anh ấy rất đơn giản: giảm thì không động vào, khi đã bắt đầu tăng cũng không vội chốt, kiên nhẫn chờ xu hướng kết thúc. Thị trường sẽ trừng phạt người thông minh, thưởng cho sự bền bỉ kiên trì.

Những đồng coin tăng mạnh anh ấy chưa từng động vào. Những mã trong ba ngày tăng gấp đôi nhìn thì hấp dẫn, thực chất là máy xay thịt. Coin lớn tăng nhiều sẽ điều chỉnh, coin rác kéo giá chủ yếu để xả hàng. Kiềm chế sự ghen tị, chỉ nguyên tắc này đã loại bỏ được phần lớn rủi ro.

Anh ấy cũng dùng chỉ báo kỹ thuật, nhưng không mê tín. MACD cắt lên ở dưới trục 0 có thể thử vào vị thế, cắt xuống ở trên trục 0 thì giảm vị thế rút lui. Còn một quy tắc trái ngược với bản năng: lỗ thì tuyệt đối không trung bình giá, lãi mới tăng thêm vốn. Đa số mọi người làm ngược lại, càng lỗ càng trung bình giá, cuối cùng bị kẹt sâu.

Khối lượng giao dịch là thứ anh ấy quan tâm nhất. Giá thấp mà khối lượng tăng vọt thường nghĩa là cá mập vào hàng, lúc này theo thì xác suất có lãi rất cao. Kết hợp quan sát đường MA 3 ngày, MA 30 ngày đổi hướng, cơ bản có thể xác định xu hướng đã hình thành hay chưa. Không chạy theo chủ đề nóng, chỉ làm những mã có xu hướng rõ ràng.

Điều khắc nghiệt nhất thực ra là việc tổng kết. Mỗi lần giao dịch xong, anh ấy đều viết nhật ký giao dịch: tại sao mua, sai ở đâu, khung tuần đã thay đổi chưa. Kiếm tiền không phải nhờ dự đoán được lên hay xuống, mà là nhờ tích lũy kinh nghiệm qua mỗi lần thao tác.

Phương pháp này không hề phức tạp, khó là thực hiện ngày này qua ngày khác. Thị trường cuối cùng sẽ trao tiền cho những người giữ được kỷ luật, chịu được cô đơn và vượt qua được cám dỗ.