Đầu dây bên kia đột nhiên vang lên: "Xin chào, đây là Cục Công an XX, cần xác minh giao dịch ngân hàng gần đây của bạn…"

Cầm điện thoại trên tay, dù là người kỳ cựu trong giới tiền mã hóa, chắc hẳn cũng sẽ có chút giật mình. Đừng hoảng loạn! Càng lúc như vậy, càng phải giữ vững. Dưới đây là một bộ chiến lược ứng phó, vừa có thể phối hợp điều tra, vừa không để bản thân rơi vào bẫy:

**Chiến lược một: Xác định ranh giới pháp lý, đừng để bản thân gánh chịu hậu quả**

Nếu cảnh sát hỏi bạn giao dịch có hợp pháp hay không, hãy nhớ khung trả lời này: "Việc mua bán tiền ảo giữa cá nhân với nhau không vi phạm pháp luật, nhưng nếu có vấn đề về nguồn gốc tiền, người sử dụng phải chịu trách nhiệm tương ứng."

Điều quan trọng là phải truyền đạt một thông điệp - bạn chỉ là một nhà đầu tư bình thường thực hiện giao dịch hợp pháp trên nền tảng chính thống, không phải là tội phạm. Khi nói, thái độ của bạn phải chân thành, nhưng lập trường cần phải rõ ràng.

**Chiến lược hai: Khi gặp yêu cầu hoàn tiền, giao tiếp quan trọng hơn đối kháng**

Nếu cảnh sát thông báo cho bạn rằng số tiền bạn nhận được có thể liên quan đến vụ án và yêu cầu bạn hoàn trả, đừng quá cảm xúc. Bạn có thể nói như sau: "Tôi hoàn toàn hiểu sự cần thiết của công tác điều tra và sẽ phối hợp hoàn toàn trong việc xử lý."

Tiếp theo, chủ động cung cấp hồ sơ giao dịch, chứng từ chuyển khoản, ảnh chụp màn hình cuộc trò chuyện và tất cả các tài liệu có thể chứng minh tính xác thực của giao dịch. Mức độ hợp tác càng cao, vấn đề sẽ được giải quyết càng nhanh, đồng thời cũng có thể tránh tối đa việc tài khoản khác bị liên lụy. Cứng đầu không hợp tác? Những vấn đề nhỏ có thể biến thành rắc rối lớn.

**Chiến lược ba: Hiểu rõ logic xử lý, phân biệt đối xử là rất quan trọng**

Có một điểm phân biệt quan trọng ở đây:
- Nếu bị xác định tham gia trực tiếp vào hoạt động vi phạm pháp luật, tất cả các tài khoản liên quan có thể bị đóng băng;
- Nếu chỉ vô tình nhận được tiền có vấn đề trong giao dịch bình thường, thường chỉ đóng băng tài khoản liên quan.

Nguyên tắc cốt lõi cần nhớ: Hợp tác tích cực với cuộc điều tra sẽ không để lại hồ sơ tội phạm, nhưng nếu không hợp tác thì tính chất sẽ thay đổi, và các biện pháp xử lý cũng sẽ được nâng cấp.

**Cuối cùng nói một chút thực tế:**

Giao dịch tiền ảo không phải là trò đùa, mỗi giao dịch chuyển tiền đều có thể ẩn chứa rủi ro. Hãy hình thành thói quen "ba kiểm tra":
- Đối phương có xác thực danh tính không?
- Đường đi của vốn có rõ ràng không?
- Tính bảo mật của địa chỉ ví như thế nào?

Trong thị trường này, sống lâu luôn quan trọng hơn kiếm nhanh. Giữ vững vốn gốc, đừng để tài khoản của mình trở thành nơi trung chuyển tiền bẩn.