Quỹ ETF Cổ tức Hàng tháng Lợi suất Cao: Quỹ nào thực sự vượt trội hơn thị trường?

Mệt mỏi vì phải chờ đợi ba tháng để nhận cổ tức? Các quỹ ETF cổ tức hàng tháng đang thay đổi cuộc chơi. Dưới đây là thông tin thực sự về năm lựa chọn có lợi suất trên 10% – và lý do tại sao một số trong số đó là bẫy.

JEPI & JEPQ: Những người xuất sắc

AUM của JEPI ($29B của JPMorgan, với lợi suất trên 10%) là gã khổng lồ âm thầm trong lĩnh vực này. Nó bán các quyền chọn mua có bảo hiểm trên cổ phiếu S&P 500, thu về tiền phí như là cổ tức của bạn. Chiến lược vững chắc, nhưng đây là điều cần lưu ý: Lợi suất YTD là 7.3% so với 20.6% của VOO. Bạn đang hy sinh tiềm năng tăng trưởng để đổi lấy thu nhập ổn định. JEPQ (11.7% lợi suất) làm điều tương tự nhưng với Nasdaq 100 – nhiều tiếp xúc với công nghệ hơn, 28.2% YTD ( vẫn thua kém 32% của Nasdaq). Cả hai đều thu phí 0.35%, đây là mức hợp lý.

SPYI: Kẻ yếu thế

Quỹ nhỏ hơn ($220M), cùng một chiến lược covered call trên S&P 500, lợi suất 10,7%. Hiệu suất vượt trội hơn JEPI YTD với tổng lợi nhuận 17%. Nhưng điều đáng chú ý? Tỷ lệ chi phí 0,68% – gần gấp đôi các quỹ JPM. Trên $10K đã đầu tư trong 3 năm, bạn đang trả $218 so với $113. Cờ đỏ.

QYLD & SDIV: Bỏ Qua Những Này

QLYD đã có mặt từ năm 2013 (, với ) năm liên tiếp trả cổ tức, nhưng lợi suất 11.5% che giấu hiệu suất yếu – chỉ có 6.5% lợi nhuận hàng năm trong 3 năm. Lợi suất 12.8% của SDIV nghe có vẻ tuyệt vời cho đến khi bạn nhận ra nó đã giảm trong suốt thập kỷ qua về cơ sở tổng lợi nhuận. Lợi suất cao thường báo hiệu các công ty đang chết dần, không phải là những món hời tốt.

Kết luận: JEPI và JEPQ là lựa chọn tốt nhất nếu bạn thoải mái với việc giới hạn tiềm năng tăng trưởng để nhận lương hàng tháng. SPYI có tiềm năng nhưng hãy chú ý đến các khoản phí. Hoàn toàn bỏ qua SDIV.